Fiat, bukan Crypto dan Bitcoin, Sebagian Besar Digunakan dalam Pencucian Uang

Crypto, termasuk Bitcoin dan Monero, memiliki reputasi buruk selama bertahun-tahun atas dugaan penggunaannya sebagai kendaraan yang menyebarkan aktivitas ilegal seperti pencucian uang - A Big Fat Lie.

Sejak awal – dan mungkin karena kesalahpahaman tentang teknologi yang menggerakkan Bitcoin dan sifat transaksi BTC, pelaku kejahatan melompat-lompat dengan harapan untuk memindahkan hasil haram mereka tetapi ke akhir buruk yang tidak terduga.

Selama bertahun-tahun, jutaan BTC telah disita oleh penegak hukum dan dilelang, membuat beberapa kepribadian terhebat di Bitcoin (baca Tim Draper) menjadi miliarder.

Kepatuhan, Peningkatan Keamanan, dan Pematangan Crypto Sphere

Namun, banyak yang tidak bisa dikatakan tentang bank. Anehnya, bahkan dengan sifat operasi yang buram, media arus utama terus melakukan kampanye informasi yang salah. Mereka sengaja mengeluarkan fakta-fakta keras dalam upaya putus asa untuk menutupi bank-bank yang menjadi biang keladinya.

Bitcoin — dan sebagian besar jaringan kripto, tidak seperti rel lama tradisional, beroperasi secara transparan dan terbuka.

Dengan tidak adanya entitas tunggal yang mengontrol dan pihak ketiga dapat menganalisis semua pergerakan koin — dan oleh karena itu informasi keuangan yang penting, mereka dapat menganalisis kumpulan data yang sangat besar dan bahkan memecahkan identitas para pelaku transaksi karena, secara default, semua transaksi BTC, karena kriptografi, adalah nama samaran.

Pertukaran Cryptocurrency, diklasifikasikan sebagai penyedia layanan keuangan, telah membuat sangat sulit bagi pengguna — kliennya, untuk mencuci uang dalam bentuk apa pun.

Kepatuhan melalui aturan Know-Your-Customer (KYC) dan Anti-Money Laundering (AML) membantu regulator untuk berada di balik dinding anonimitas dan nama samaran transaksi kripto. Oleh karena itu, adalah ide yang buruk jika elemen buruk menyalahgunakan alat keuangan baru ini.

Itu belum semuanya; firma analitik blockchain pihak ketiga - dikontrak oleh penegak hukum atau pertukaran setiap kali ada peretasan pertukaran, telah tumbuh dalam kecanggihan selama bertahun-tahun.

Misalnya, Chainalysis memiliki kontrak dengan Internal Revenue Service (IRS) Amerika Serikat. Mereka mengklaim memiliki teknologi yang diperlukan untuk membuka kunci kerahasiaan transaksi Monero.

Namun, seperti Manajer BTC laporan, tugas itu dengan beberapa besaran kompleks sesuai pengakuan pengembang yang terlibat langsung dalam proyek itu.

“Meretas” sebagai Alasan adalah Narasi yang Lelah

Seringkali, kritikus crypto dan Bitcoin berteriak dari atas atap bahwa jumlah peretasan crypto, sebagian besar waktu mengutip Mark Karpelès dan kejadian di sekitar Mt Gox, berfungsi sebagai pelajaran.

Tapi, mengurangi kelonggaran Bitcoin dan fasilitator pertukaran awal, teknologi itu baru ada kurang dari lima tahun. Sementara 850 ribu BTC dicuri, Keadilan telah diberikan. Sudah ada rencana untuk meminta bantuan di Jepang.

Selain itu, satu tersangka, Alexander Vinnik, ditangkap pada 2017 saat berlibur di Yunani karena menerima sekitar 85 ribu BTC yang ditelusuri kembali ke Gunung Gox. Ada peretasan lain seperti CoinCheck, Zaif, Binance, dan banyak lagi.

Kabar baiknya adalah, jumlah peretasan telah berkurang selama bertahun-tahun. Selain itu, ada jaring pengaman yang cerdik seperti SAFU Binance dan langkah-langkah asuransi rumit lainnya yang digunakan oleh penjaga kripto institusional untuk melindungi dana dalam kemungkinan yang tidak diinginkan.

$ 200 Miliar: Biaya dan Denda yang Dibayar oleh Bank AS Sendiri untuk Biaya Pencucian Uang

Itu tidak bisa dikatakan untuk bank yang bisa dibilang ahli pencucian uang menggunakan Fiat.

Mereka juga tampaknya selalu lolos, dilihat dari denda multi-miliar dolar yang dibayarkan sebagai pelunasan.

Dan angka tidak berbohong.

Dalam 20 tahun saja, bank-bank di AS saja telah meraup denda dan denda sebesar $ 200 miliar dalam lebih dari 395 kasus.

Bank yang terkena dampak termasuk JP Morgan, Citi, dan Wells Fargo, untuk beberapa nama. Inilah hal yang menarik: perilaku mereka memburuk pada tahun-tahun setelah Krisis Keuangan Besar (GFC), menurut Pasar yang Lebih Baik, sebuah kelompok advokasi yang berbasis di Washington.

Yang mengkhawatirkan, antara 2008 hingga akhir 2020, bank-bank di AS terkena 314 kasus hukum besar.

Diselesaikan untuk multi-miliar dolar, kasus-kasus ini berkisar dari penyuapan, pencucian uang, dan penipuan besar-besaran dari Mortgage-Backed Securities (MBS) yang hampir menjadi bencana bagi bank tetapi melahirkan Bitcoin.

Bank adalah Pelanggar Berulang

Tapi, inilah kabar buruknya: Residivisme sangat tinggi. Lebih buruk lagi, bank-bank global ini — karena terlalu besar untuk gagal, sering kali diselamatkan dengan menggunakan uang pembayar pajak — bahkan setelah perbuatan buruk mereka dalam pencucian uang dan tindakan kriminal lainnya seperti feed jaringan teror. Berdasarkan Pasar yang Lebih Baik, jika bank global ditempatkan pada standar yang lebih tinggi, mereka semua akan ditarik keluar dari pasar.

Looking Forward

Bahkan masih, di dunia abu-abu, seperti yang dikatakan oleh Changpeng Zhao dari Binance, perusahaan crypto — terutama pertukaran, secara konsisten mempertahankan standar tinggi dalam semangat transparansi blockchain.

Mereka juga mengintegrasikan teknologi dan teknologi buatan untuk tujuan pemantauan sambil tetap mematuhi hukum yang ada untuk mencegah aktivitas kriminal.

Suka BTCMANAGER? Kirimkan kami tip!

Alamat Bitcoin Kami: 3AbQrAyRsdM5NX5BQh8qWYePEpGjCYLCy4

Sumber: https://btcmanager.com/fiat-crypto-bitcoin-money-laundering/