S&P 500 Tidak Cukup? 10 Cara Berisiko Super Rendah Untuk Mendapatkan Keuntungan Dari Kenaikan Suku Bunga Fed

Kenaikan suku bunga menakutkan sebagian besar investor S&P 500. Dan untuk alasan yang bagus. Tetapi ETF menawarkan cara berisiko rendah untuk benar-benar menghasilkan uang darinya.

X

10 ETF obligasi ultra-pendek terbesar, termasuk iShares Short Treasury Bond (SHV), Pendapatan Ultra-Pendek JPMorgan (JPST) dan SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Bulan T-Bill (BIL), melihat hasil masa depan mereka tiga kali lipat, kata analisis Investor's Business Daily tentang data dari ETF.com, Morningstar Direct, S&P Global Market Intelligence, dan MarketSmith.

ETF super aman ini sekarang membayar hasil di masa depan rata-rata 2.57%, naik dari hanya 0.8% selama 12 bulan terakhir. Ini adalah lompatan yang mengubah ETF ini menjadi tempat yang layak untuk bersembunyi sampai S&P 500 menemukan pijakannya. Ini bahkan mengalahkan hasil sekitar 2% yang dibayarkan oleh rekening tabungan hasil tinggi.

“ETF ultra-pendek menghasilkan hasil yang sangat menarik ditambah dengan likuiditas ETF,” kata Todd Rosenbluth, kepala penelitian di VettaFi.

Apa yang Meningkatkan Hasil ETF yang Aman?

Jerome Powell serius tentang kenaikan suku bunga untuk memperlambat ekonomi. The Fed sudah mendongkrak suku bunga jangka pendek empat kali tahun ini, kata Bankrate.com. The Fed mengambil suku bunga di awal tahun pada kisaran 0.25% hingga 0.5% hingga kisaran 3% hingga 3.25%.

Dan itu tidak dilakukan. Sebagian besar investor memperkirakan target suku bunga akan mencapai kisaran 3.75% hingga 4% pada pertemuan Fed November, kata The Fed. Alat CME FedWatch. Dan sebagian besar investor melihat suku bunga melonjak lagi ke kisaran 4.25% hingga 4.5% pada pertemuan Desember.

Tingkat yang meningkat pesat seperti itu adalah beracun bagi stok pertumbuhan spekulatif. Rencana perusahaan-perusahaan ini untuk menghasilkan uang di masa depan yang jauh kurang berharga saat ini. Ini membuat investor lebih kehilangan minat menunggu keuntungan masa depan itu muncul.

Dan itulah yang menarik dari ETF obligasi jangka pendek ultra. Hasil Anda akan naik hampir secepat The Fed dapat mendongkrak suku bunga jangka pendek. “Pasar suku bunga yang panik berjuang untuk menentukan harga puncak yang 'tepat' Fed pengetatan, mendorong seluruh kurva suku bunga lebih tinggi,” menurut laporan Bank of America.

Dimana Menemukan Hasil Aman

Sebagian besar obligasi yang dimiliki ETF obligasi jangka pendek ultra jatuh tempo dalam waktu kurang dari satu tahun. Ini berarti bahkan jika suku bunga naik lebih banyak, hasil Anda akan segera menyusul.

Mengapa itu merupakan keuntungan selama periode kenaikan suku bunga yang cepat? iShares Short Treasury Bond memiliki durasi rata-rata hanya empat bulan. Itu berarti jika suku bunga naik, portofolio akan disegarkan dengan obligasi baru dengan imbal hasil lebih tinggi dalam waktu kurang dari setengah tahun. Dan itulah mengapa hasilnya sekarang 2.59%, naik dari 0.4% dalam 12 bulan terakhir.

ETF Pasar Obligasi Total Vanguard (BND), di sisi lain, memegang obligasi dengan durasi rata-rata 6.7 ​​tahun. Ya, itu menghasilkan lebih banyak: 3.7%. Tapi itu akan bergerak lebih tinggi jauh lebih lambat dibandingkan dengan permainan obligasi jangka pendek.

"Dengan The Fed terus menaikkan suku bunga, investor mencari peluang pendapatan alternatif selain dana obligasi tingkat investasi seperti BND," kata Rosenbluth.

Peringatan: Inflasi

Hanya ada satu peringatan. Menggoda seperti hasil 2.6% mungkin terdengar, terutama dengan S&P 500 turun hampir 20% tahun ini, inflasi adalah salah satu faktornya. Berjalan di hampir 10%, inflasi tinggi hari ini mengikis hasil obligasi ETF Anda.

Ikuti Survei Anonim Kami Dan Beri Tahu Kami Apa yang Anda Suka (Dan Tidak Suka)

Tentang Pialang Online Anda.

Sepuluh Peserta Akan Memenangkan Kartu Hadiah Amazon $50.

Dan itulah mengapa ETF obligasi jangka pendek mungkin menjadi tempat yang baik untuk bersembunyi sekarang, tetapi bukan penghasil uang jangka panjang. Rosenbluth masih berpikir ETF dividen hasil tinggi berfungsi untuk kepemilikan jangka panjang untuk beberapa perlindungan inflasi. Portofolio SPDR S&P 500 ETF Dividen Tinggi (SPYD) memiliki hasil 4.1%. Karena ETF obligasi diperdagangkan seperti saham, Anda dapat dengan cepat menjual dan memindahkan uang Anda.

“ETF dengan imbal hasil dividen tinggi memberikan penghasilan tetap, tetapi juga terkait dengan saham yang berfluktuasi,” katanya.

ETF Obligasi Ultra-Jangka Pendek Paling Populer

Hasil berkelanjutan mereka berlipat ganda dari 12 bulan terakhir dan diperkirakan akan meningkat lebih lanjut

Sumber: IBD, ETF.com, Morningstar Direct, S&P Global Market Intelligence