Undang-Undang Anti Pencucian Uang Aset Digital Elizabeth Warren Mendapat Sembilan Sponsor Baru

Senator AS Elizabeth Warren telah mendapatkan dukungan dari sembilan senator lainnya untuk Undang-Undang Anti Pencucian Uang Aset Digital, yang meningkatkan upayanya untuk mengatasi risiko yang dirasakan yang ditimbulkan oleh mata uang kripto.

Menurut siaran pers di situs resmi Warren, Senator Demokrat Gary Peters, Dick Durbin, Tina Smith, Jeanne Shaheen, Bob Casey, Richard Blumenthal, Michael Bennet, dan Catherine Cortez Masto, serta Senator independen Angus King telah bergabung dengan koalisi pendukung tagihan.

“Crypto memungkinkan negara-negara nakal, raja narkoba, geng ransomware, dan penipu untuk mencuci miliaran dana curian, menghindari sanksi, mendanai program senjata ilegal, dan mendapatkan keuntungan dari serangan siber yang menghancurkan,” kata Senator Warren dalam sebuah pernyataan.

Warren menggambarkan Undang-Undang Anti-Pencucian Uang Aset Digital sebagai “proposal terberat yang ada untuk menindak penggunaan ilegal kripto dan memberi regulator lebih banyak alat di kotak peralatan mereka,” menambahkan bahwa koalisi yang diperluas menunjukkan bahwa Kongres sekarang siap untuk mengambil tindakan.

Pertama kali diperkenalkan pada bulan Desember tahun lalu dan diajukan kembali pada bulan Agustus 2023 bersama dengan Senator Joe Manchin, Roger Marshall, dan Lindsey Graham, RUU tersebut bertujuan untuk menutup celah peraturan dan menjadikan ekosistem aset digital lebih patuh.

Jika disahkan, hal ini akan memperluas kerangka peraturan yang berlaku dari lembaga keuangan tradisional hingga perusahaan mata uang kripto, sehingga mereka harus mematuhi persyaratan Kenali Pelanggan Anda (KYC) dan Anti Pencucian Uang (AML) yang diuraikan dalam Undang-Undang Kerahasiaan Bank (BSA). Ini termasuk penyedia dompet aset digital, penambang, dan validator.

Menindak dompet non-penahanan

Dokumen tersebut bertujuan untuk mengambil tindakan terhadap dompet kripto yang tidak memiliki hak asuh atau “tidak dihosting”, yang digambarkan sebagai “perangkat lunak atau perangkat keras yang memfasilitasi penyimpanan kunci publik dan pribadi yang digunakan untuk menandatangani secara digital dan mentransaksikan aset digital dengan aman, sehingga nilai yang disimpan adalah milik pemilik dompet dan pemilik dompet memiliki kendali independen penuh atas nilainya.”

Proposal legislatif Warren mengharuskan bank dan bisnis layanan uang untuk memverifikasi identitas pelanggan dan pihak lawan, menyimpan catatan, dan mengajukan laporan sehubungan dengan transaksi aset digital tertentu yang melibatkan dompet yang tidak dihosting atau dompet yang dihosting di yurisdiksi yang tidak mematuhi BSA.

Menurut RUU tersebut, penduduk AS yang memiliki kripto lebih dari $10,000 di satu atau lebih akun di luar negeri juga akan diminta untuk menyerahkan laporan.

“Terlalu sering kripto digunakan untuk memindahkan dana terlarang untuk kartel narkoba, geng kriminal, kelompok teroris, dan penculik,” kata Senator Graham. “Undang-undang kami akan membantu menciptakan transparansi dan memberikan pengawasan dalam industri yang dalam banyak kasus membantu memfasilitasi aktivitas kriminal. Dalam hal transparansi dan legalitas, banyak aturan yang sama yang berlaku untuk dolar juga harus ada untuk kripto.”

Warren telah menjadi kritikus vokal terhadap mata uang kripto, menyatakan bahwa investor kripto berperan dalam runtuhnya Silicon Valley Bank (SVB) dalam opini bulan Maret untuk The New York Times.

Awal tahun ini, senator Massachusetts juga menegaskan bahwa “crypto telah menjadi alat keuangan gelap pilihan bagi geng ransomware, penyelundup fentanil, dan negara jahat seperti Korea Utara,” menambahkan bahwa terlalu banyak aktor di bidang tersebut “gagal mematuhi dasar anti -standar pencucian uang.”