Uni Eropa akan Menempatkan Batas 10,000 Euro untuk Pembayaran Tunai; Transaksi Lebih dari €1,000 dalam Crypto Akan Diteliti – Peraturan Berita Bitcoin

Negara-negara Uni Eropa telah bersidang untuk menetapkan batasan baru pada pembelian tunai dan untuk memperkuat kontrol atas transaksi mata uang kripto. Pada 6 November, blok tersebut setuju untuk membatasi €10,000 ($10,557) untuk pembayaran tunai dan untuk melakukan pengawasan yang lebih kuat pada transaksi crypto lebih dari 1,000 euro ($1,055).

Uni Eropa Membatasi Penggunaan Uang Tunai, Seolah-olah untuk Memerangi Pencucian Uang

Negara-negara Uni Eropa memiliki mengumumkan satu set arahan baru untuk mempersulit penggunaan uang tunai dan mata uang alternatif lainnya seperti crypto untuk tujuan kriminal. Pada 6 November, blok menyetujui batas baru untuk pembayaran tunai, yang akan mengizinkan hingga €10,000 ($10,557) di semua negara yang menjadi bagian dari serikat pekerja. Namun, negara-negara akan diizinkan untuk mengurangi batas lebih banyak lagi.

Saat ini, Spanyol memiliki salah satu batas terendah dalam hal ini, yang memungkinkan warga hanya membayar hingga €1,000 ($1,055) dengan uang tunai. Namun, Bank Sentral Eropa (ECB) menyatakan ketidaksepakatannya dengan hal ini pada tahun 2018, ketika lembaga tersebut memenuhi syarat tindakan tersebut sebagai "tidak proporsional" karena dapat membatasi penggunaan uang tunai sebagai alat pembayaran yang sah dan efektif.

Bukan hanya pembayaran tunai yang akan terpengaruh oleh langkah-langkah baru ini. Sektor lain termasuk perhiasan dan pandai emas juga akan menghadapi kontrol yang meningkat dari organisasi tersebut.

Zbynek Stanjur, menteri keuangan Republik Ceko, menyatakan:

Pembayaran tunai lebih dari 10,000 euro tidak mungkin dilakukan. Tetap anonim saat membeli atau menjual aset crypto akan jauh lebih sulit. Bersembunyi di balik beberapa lapisan kepemilikan perusahaan tidak akan berhasil lagi. Akan lebih sulit lagi untuk mencuci uang kotor dengan perhiasan atau kerajinan emas.

Blok tersebut juga akan memperkenalkan klasifikasi sistem negara baru yang akan mencerminkan tingkat kepatuhan masing-masing dengan rekomendasi Satuan Tugas Aksi Keuangan (FATF), termasuk daftar abu-abu dan hitam.

Transaksi Kripto Juga Disertakan

Seperti yang dinyatakan Stanjur, cryptocurrency juga akan dimasukkan sebagai bagian dari rangkaian tindakan ini. Uni Eropa setuju bahwa transaksi kripto yang bernilai lebih dari €1,000 ($1,055) akan menghadapi pertanyaan uji tuntas oleh penyedia layanan aset virtual (VASP) yang memfasilitasi mereka.

Selain itu, Uni Eropa akan menerapkan VASP pada tingkat pengawasan anti pencucian uang dan pendanaan terorisme yang sama seperti yang sudah dihadapi oleh lembaga keuangan lainnya. Pertukaran dan penyedia kustodian ini harus memperkenalkan elemen mitigasi risiko ketika berhadapan dengan dompet yang dihosting sendiri, dan tindakan khusus lainnya yang diarahkan untuk mengontrol pembayaran lintas batas menggunakan mata uang kripto.

Apa pendapat Anda tentang serangkaian tindakan anti pencucian uang terbaru yang diadopsi oleh Uni Eropa? Beri tahu kami di bagian komentar di bawah.

Sergio Goshchenko

Sergio adalah jurnalis cryptocurrency yang berbasis di Venezuela. Dia menggambarkan dirinya terlambat ke permainan, memasuki cryptosphere ketika kenaikan harga terjadi selama Desember 2017. Memiliki latar belakang teknik komputer, tinggal di Venezuela, dan terkena dampak ledakan cryptocurrency di tingkat sosial, dia menawarkan sudut pandang yang berbeda. tentang kesuksesan kripto dan bagaimana hal itu membantu mereka yang tidak memiliki rekening bank dan tidak terlayani.

Kredit gambar: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons