Cryptocurrency & Investasi Bitcoin Kantor Keluarga Menjadi Sederhana

Mengatakan bahwa banyak yang terjadi di ruang crypto adalah pernyataan yang meremehkan. Dalam beberapa tahun terakhir, pasar crypto telah melewati beberapa kondisi ekonomi yang paling menantang dalam satu generasi dengan pandemi global, rekor inflasi dan, yang terbaru, perang di Ukraina. Minat di antara investor arus utama terus tumbuh, dan para ahli memperkirakan bahwa nilai-nilai Bitcoin dan Defi akan meningkat pesat pada tahun 2022. Dengan Konferensi Aset Kripto (Frankfurt) berakhir minggu lalu dan KTT Minggu Blockchain Paris depan minggu ini, tampaknya waktu yang tepat untuk mempelajari kripto di bawah lensa kantor keluarga.

Terlepas dari popularitasnya yang semakin meningkat, crypto masih dalam masa pertumbuhan, seperti halnya kantor keluarga yang berinvestasi di ruang ini. Menurut baru-baru ini Sederhana jajak pendapat kantor keluarga dan penasihat mereka, tetap sulit untuk dinavigasi, dengan 54% responden mengakui kurangnya pemahaman tentang kripto.

Menyadari fakta ini sangat penting tidak hanya untuk kantor keluarga yang mungkin perlu merekrut bantuan khusus di bidang ini tetapi juga untuk vendor yang berurusan dengan kantor keluarga di ruang ini. Sementara kantor keluarga memiliki kekuatan investasi yang mirip dengan institusi, mereka sering kekurangan kecanggihan ini. Berbagai tingkat profesionalisasi dan kecanggihan terlihat jelas. Ini mencakup tim internal, proses, struktur, dan strategi. Proses pengambilan keputusan dan motivasi yang berbeda untuk berinvestasi juga ada dan patut dipertimbangkan.

Mengingat kebutuhan dan pertimbangan yang berbeda yang dimiliki kantor keluarga ketika mengevaluasi paparan terhadap cryptocurrency dan tantangan yang dihadirkan untuk vendor crypto di ruang ini, Simple's Ulasan Cryptocurrency 2022 telah dirancang dengan pemikiran ini. Ini memeriksa teknologi yang mendasari cryptocurrency, ekosistem penyedia layanan dengan perhatian khusus pada penjaga crypto, dan strategi umum dalam ruang yang berkembang dan dinamis ini. Berikut adalah ringkasan singkat dari beberapa poin penting yang dibahas.

Tiga kebutuhan crypto kantor keluarga utama

Ketika berbicara tentang crypto, kantor keluarga memiliki tiga persyaratan utama:

1. Penyimpanan dan penyimpanan

Setelah keputusan dibuat untuk membeli cryptocurrency, kantor keluarga memerlukan jalur ke mata uang fiat on-ramp, menyelesaikan transaksi, dan tempat untuk menyimpan aset baru mereka. Pertukaran dan broker Crypto memfasilitasi transaksi cryptocurrency, dan dompet crypto memungkinkan penyimpanan.

Kantor keluarga menghadapi peningkatan regulasi, uji tuntas, dan permintaan akan keamanan yang lebih tinggi daripada investor ritel dan memerlukan infrastruktur untuk menyimpan aset mata uang kripto yang signifikan dengan aman. Karena transaksi kripto tidak dapat diubah, keamanan menjadi perhatian yang signifikan. Menurut Andrew Howard dari Bitcoin Reserve, kekhawatiran terbesar yang dimiliki kantor keluarga adalah tentang hak asuh, dan pertanyaan paling umum adalah, “Di mana kantor keluarga saya harus menyimpan Bitcoin kami?”

Tinjauan ini bertujuan untuk membantu kantor keluarga menjawab pertanyaan ini. Ini mengeksplorasi solusi kustodian cryptocurrency, memeriksa kustodian – entitas pihak ketiga yang menyimpan dan mengelola aset pelanggan; penyedia layanan teknologi yang melengkapi klien dengan teknologi untuk membangun solusi penyimpanan mereka sendiri; dan penyedia hak asuh hibrida yang menggabungkan elemen dari dua kategori pertama. Ini juga memeriksa lapisan yang diperlukan untuk mengamankan aset digital.

Pengambilan kunci ketika memilih penyedia penyimpanan kripto adalah pendekatan tiga kali lipat yang mencakup pertimbangan regulasi, asuransi, dan ikatan dengan layanan keuangan tambahan karena ketiga fitur ini digabungkan untuk menawarkan keamanan dan manfaat maksimum dari aset digital.

2. Membeli dan menjual

Di ruang crypto, pembelian dan penjualan aset digital dapat dikelola melalui broker utama dan platform perdagangan. Dalam keuangan tradisional, pialang utama adalah bagian dari bank layanan utama dan lembaga keuangan biasanya menawarkan kepada kelompok perdagangan seperti dana lindung nilai atau bank lain. Ini termasuk layanan penitipan, perdagangan dan konsultasi.

Terlepas dari pertumbuhan dan nilai pasar crypto yang signifikan, ia tetap merupakan ekosistem yang terputus-putus. Ribuan bursa ada, tetapi hanya ada sedikit cara untuk berdagang di antara mereka. Selain itu, meskipun solusi sistem manajemen eksekusi (OEMS) sudah lazim, solusi tersebut tidak memecahkan masalah yang dapat dilakukan oleh pialang utama dalam mengurangi risiko, mengelola penyimpanan aset dengan benar, dan pertimbangan peraturan.

3. Mendapatkan eksposur tidak langsung ke crypto dan aset digital

Untuk kantor keluarga yang ingin memasuki arena investasi kripto tanpa beban, tanggung jawab, atau risiko penjagaan untuk aset digital mereka, aset digital & pengelola dana kripto dan dana yang diperdagangkan di bursa (ETFs) dapat menjadi solusinya.

Manajer dana menawarkan berbagai opsi mulai dari investasi minimum, struktur biaya, dan jadwal likuiditas hingga berbagai strategi investasi. ETF menawarkan peluang berbeda dengan portofolio yang dirancang untuk menangkap pertumbuhan teknologi blockchain dan cryptocurrency. Kedua jalur investasi tidak langsung ini masing-masing memberikan peluangnya sendiri.

Masing-masing aspek ini dieksplorasi secara rinci dan ada juga buku pedoman pasar untuk perusahaan kripto yang ingin memasuki segmen kantor keluarga.

Perusahaan Crypto Terkemuka

Jika Anda mencari daftar pendek penyedia, berikut adalah kumpulan perusahaan yang termasuk dalam kasus penyimpanan & penyimpanan, atau pembelian & penjualan:

Penyedia penyimpanan & penjagaan (beberapa termasuk perdagangan):

Bakkt mengoperasikan platform teknologi yang memungkinkan konsumen, bisnis, dan institusi untuk membuka nilai aset digital. Platform ini mencakup dompet digital.

bitcashier berfokus pada menghadirkan layanan perdagangan mata uang kripto yang dipesan lebih dahulu ke kantor keluarga, perusahaan manajemen kekayaan, lembaga perusahaan, dan bank.

BitGo menawarkan layanan keuangan aset digital, menyediakan investor institusi dan platform kripto dengan likuiditas, penyimpanan, dan keamanan.

BVNK menawarkan layanan keuangan bertenaga aset digital dan memungkinkan kliennya untuk mengelola aset digital dan dompet mata uang fiat mereka dari satu akun, dijamin dengan penyimpanan tingkat institusional dan penyimpanan dingin.

Kelembagaan Coinbase dibangun untuk investor dan institusi yang ingin berinvestasi dalam aset digital. Perusahaan menyediakan solusi terintegrasi untuk penyimpanan, platform perdagangan canggih, dan layanan utama.

Tembaga adalah penyimpanan cryptocurrency dan platform broker untuk investor institusi. Platform perangkat lunaknya terhubung ke pertukaran cryptocurrency seperti Bitfinex, BitMEX, dan Binance.

Cross River menyediakan platform perbankan berbasis API yang sangat aman dan rangkaian produk komprehensif yang mencakup pinjaman, pembayaran, manajemen risiko, dan penawaran Banking-as-a-Service (BaaS) untuk memberikan solusi keuangan yang bertanggung jawab.

Kunci api adalah platform all-in-one yang membantu pelanggannya membangun bisnis aset digital mereka. Fireblocks merampingkan operasi dengan membawa semua bursa, OTC, counter-party, hot wallet, dan custodian ke dalam satu platform.

Gemini Trust Company, LLC adalah pertukaran dan penjaga cryptocurrency generasi berikutnya yang memungkinkan pelanggan untuk membeli, menjual, dan menyimpan aset digital seperti Bitcoin dan Eter.

HAYVN adalah Lembaga keuangan yang berfokus pada aset digital yang memberikan pembayaran, perdagangan, penyimpanan, manajemen aset, dan penelitian ke basis klien globalnya.

Teknologi KORE mengintegrasikan sistem skala besar pelanggan dengan infrastruktur Hyper Protect. Ini memungkinkan sertifikat keaslian dan kepemilikan yang sepenuhnya otomatis dan dihasilkan secara digital.

Buku besar mengembangkan solusi keamanan dan infrastruktur untuk cryptocurrency serta aplikasi blockchain untuk individu dan perusahaan, dengan memanfaatkan teknologi eksklusif yang khas.

Matriks menyediakan Layanan Perdagangan Teregulasi, Layanan Kustodian Aman, dan Pasangan Multi-Fiat dan bertujuan untuk menjadi unicorn pertukaran teregulasi paling internasional di Asia.

Institusional Metamask adalah ekstensi dompet DeFi yang sesuai dengan institusi, MetaMask. Mereka memberikan akses tak tertandingi ke DeFi tanpa mengorbankan keamanan yang dibutuhkan institusi, efisiensi operasional, atau persyaratan kepatuhan.

Nydig menawarkan rangkaian lengkap layanan pialang, eksekusi, dan penyimpanan aset digital tingkat institusional. Perusahaan mengirimkan produk Bitcoin di seluruh industri, mulai dari perbankan dan asuransi hingga fintech dan organisasi nirlaba.

Paxos adalah perusahaan teknologi keuangan yang memberikan solusi blockchain untuk lembaga keuangan global. Produk unggulan Paxos adalah Bankchain, solusi penyelesaian blockchain platform-as-a-service (PaaS) generasi berikutnya.

qredo juga telah memelopori jaringan kustodian multi-partai komputasi (MPC) tanpa kepercayaan terdesentralisasi pertama, yang memungkinkan mereka untuk menawarkan penyimpanan, pertukaran lintas rantai asli, dan akses likuiditas lintas platform.

Teka-Teki & Kode adalah perusahaan Eropa yang menyediakan solusi antarmuka blockchain. Tumpukan perangkat keras dan perangkat lunaknya memungkinkan perusahaan untuk menguasai tantangan masyarakat digital kita seperti identitas mesin, asal produk, dan manajemen rantai pasokan.

SEBA Bank AG menawarkan layanan perbankan transaksi untuk akun kripto dan fiat; layanan penjagaan, termasuk penyimpanan aman aset kripto tingkat militer; layanan perdagangan dan manajemen likuiditas untuk aset kripto dan mata uang fiat; dan banyak lagi.

Bank Sygnum adalah spesialis aset digital dan bank aset digital teregulasi pertama di dunia. Klien Sygnum dapat menggunakan CHF, USD, EUR, dan SGD yang mereka setorkan untuk berinvestasi dalam aset digital terkemuka.

Tangany adalah penjaga blockchain white-label. Perusahaan Jerman menawarkan solusi untuk dompet kripto dan infrastruktur untuk blockchain, termasuk penyimpanan untuk Bitcoin dan Ethereum.

Penahanan Zodia memberikan penjagaan untuk aset kripto, yang dirancang untuk memungkinkan institusi berinvestasi dengan aman di aset baru yang mengubah cara pasar keuangan beroperasi.

Membeli & Menjual (beberapa termasuk hak asuh- dan layanan lainnya):

Grup BCB adalah penyedia layanan pembayaran khusus kripto, melayani beberapa klien utama industri termasuk Coinbase dan Kraken. BCB Group menyediakan layanan pembayaran dalam 20+ mata uang, FX, likuiditas cryptocurrency, dan penyimpanan aset digital.

bequant memiliki banyak produk yang mencakup pialang utama, penyimpanan, administrasi dana yang ditingkatkan oleh platform perdagangan institusional yang menyediakan latensi rendah, likuiditas, dan akses pasar langsung.

BinancePlatform 's menampilkan portofolio produk dan penawaran kripto yang tak tertandingi, termasuk perdagangan dan keuangan, pendidikan, data dan penelitian, barang sosial, investasi dan inkubasi, dan banyak lagi.

Cadangan Bitcoin menawarkan dua tingkat layanan: Flash dan Concierge. Flash melayani pemula dan investor yang serius untuk membeli Bitcoin senilai lebih dari €1,000 setiap hari. Pramutamu adalah untuk HNWI dan institusi yang ingin membeli bitcoin lebih dari €50,000.

BlockFi adalah perusahaan layanan keuangan kripto yang berfokus pada pemanfaatan kekuatan mata uang kripto dan jalur pembayaran blockchain untuk menciptakan platform manajemen kekayaan kripto yang dapat diakses secara global.

Semangat adalah blockchain mobile-first yang dioptimalkan untuk pembayaran peer-to-peer hanya menggunakan nomor ponsel. Dengan teknologi yang kompatibel dengan Ethereum, Celo mengubah crypto menjadi uang yang dapat digunakan dengan sistem multi-aset.

Celsius Celsius Network adalah platform teknologi keuangan yang menawarkan rekening tabungan berbunga, pinjaman, dan pembayaran dengan aset digital dan fiat.

Lingkaran memiliki tiga produk utama – Akun Circle membantu mempercepat pertumbuhan dengan mengakses USDC langsung dari sumbernya, Circle Yield membantu mengalokasikan ke dalam investasi berbasis kripto, dan SeedInvest menyediakan jaringan untuk berinvestasi.

KoinFLEX menyelesaikan masalah penyelesaian dengan kontrak berjangka Bitcoin yang diselesaikan secara tunai yang saat ini ditawarkan di pasar dan menyediakan metode leverage tinggi untuk melindungi Bitcoin dan eksposur cryptocurrency lainnya.

Crypto.com adalah aplikasi pertukaran mata uang kripto yang mendukung perdagangan, investasi, taruhan, dompet, NFT, dan banyak lagi. Pertukaran ini menawarkan lebih dari 250 mata uang yang berbeda.

Asal memfasilitasi perdagangan mata uang digital, pinjaman dan transaksi. Platform mereka menyediakan satu titik akses untuk perdagangan aset digital, derivatif, peminjaman, peminjaman, penyimpanan, dan layanan pialang utama.

Broker interaktif menawarkan layanan pialang yang berfokus pada akses pasar yang luas, biaya rendah, dan eksekusi perdagangan. Pelanggan dapat memperdagangkan saham, opsi, futures, forex, obligasi, dan dana dari satu akun terintegrasi.

Kraken adalah platform pertukaran cryptocurrency yang menyediakan perdagangan crypto dan fiat. Ini juga memberikan informasi harga ke Terminal Bloomberg.

Nexo adalah platform all-in-one di mana pelanggan dapat dengan aman menyimpan aset digital mereka, serta membeli, menukar, dan meminjam dengan BTC, ETH, dan lainnya.

OSL adalah platform aset digital, yang menyediakan layanan Perangkat Lunak sebagai Layanan, perantara, pertukaran, dan penyimpanan untuk institusi dan investor profesional.

Keuangan Sungai adalah lembaga keuangan pertama klien yang berbasis di San Francisco, didedikasikan untuk menyediakan produk dan layanan keuangan yang memungkinkan kliennya memanfaatkan kemungkinan besar Bitcoin.

TROY Trade adalah broker utama yang berfokus pada perdagangan kripto dan manajemen aset. Ini menyediakan layanan pialang kripto untuk klien dan pedagang institusional, termasuk perdagangan spot dan margin, derivatif, data, kustodian, pinjaman, dan staking.

zerocap menyediakan eksekusi aset digital, penyimpanan yang diasuransikan, dan produk hasil bagi investor dan institusi yang berpikiran maju secara global.

Ke mana arah cryptocurrency?

Crypto adalah ruang menantang yang ditempa dengan kebisingan dan sensasi, membuatnya sulit untuk dinavigasi. Oleh karena itu, sangat penting bahwa kantor keluarga dan penasihat menginvestasikan waktu dalam memahami cara terbaik untuk memenuhi persyaratan utama ini untuk mengamankan investasi mereka dan menumbuhkannya.