Pengawas Keuangan Kolombia Menghadirkan Proyek untuk Mengatur Penyedia Layanan Crypto – Berita Bitcoin

Pengawas Keuangan Kolombia mempresentasikan sebuah proyek yang berupaya memberikan kejelasan tentang bagaimana hubungan antara bank dan penyedia layanan aset virtual (VASP) akan ditangani di masa depan. Dokumen tersebut mendefinisikan konsep kunci tertentu dan menentukan serangkaian prasyarat yang perlu diverifikasi oleh bank sebelum menerima penyedia layanan aset virtual sebagai pelanggan.

Penyedia Layanan Aset Virtual Akan Diatur di Kolombia

Regulasi menjadi tujuan utama bagi negara-negara di Latam, di mana adopsi cryptocurrency tumbuh pada tingkat yang signifikan. Sekarang, Pengawasan Keuangan Kolombia memiliki disajikan sebuah dokumen yang berupaya menetapkan norma-norma mengenai persyaratan yang harus dipenuhi oleh pertukaran mata uang kripto dan penyedia kustodian untuk dilayani sebagai pelanggan oleh bank. Proyek ini mendefinisikan konsep-konsep kunci seperti penyedia layanan aset virtual (VASP), dan aset virtual dalam lingkup peraturan.

Dengan cara yang sama, ini menetapkan bahwa penyedia layanan aset virtual harus terhubung ke UIAF, kantor intelijen keuangan Kolombia, dan memiliki rencana tindakan untuk menangani upaya pencucian uang dan pendanaan terorisme yang berpotensi dilakukan dengan menggunakan mereka. platform.

Proyek ini juga secara tidak langsung mengacu pada kepatuhan terhadap aturan perjalanan yang dipromosikan oleh Gugus Tugas Aksi Keuangan (FATF). Ini menyatakan bank harus memverifikasi VASP ini memiliki:

Kapasitas teknologi dan operasional untuk memantau transaksi dengan aset virtual, serta untuk mendapatkan, melestarikan, dan mengirimkan informasi dari originator dan beneficiary dari setiap transaksi.

Persyaratan lainnya

Proposal tersebut menetapkan bahwa VASP harus dapat memberikan informasi yang jelas kepada pelanggan mereka tentang layanan yang mereka tawarkan dan risiko yang terkait dengan layanan ini, biaya yang terkait dengan layanan ini, dan aset virtual yang ada di platform mereka.

VASP juga akan memiliki rencana untuk menangani risiko operasional dan terkait keamanan siber untuk menangani kemungkinan peretasan atau masalah platform yang dapat memengaruhi cara layanan mereka diberikan kepada pelanggan mereka. Selain itu, bank akan memiliki kewajiban untuk memisahkan tanggung jawab mereka dari VASP, memberi tahu pelanggan bahwa hanya mereka dan platform ini yang bertanggung jawab atas masalah terkait VASP.

Proposal tersebut juga menetapkan batasan mengenai investasi. Ini menyatakan:

Entitas yang diawasi yang berwenang untuk menangkap sumber daya melalui produk simpanan atau dana harus memastikan bahwa operasi penyetoran dan penarikan sumber daya dalam produk keuangan simpanan atau dana atas nama VASP dilakukan hanya melalui saluran non-tatap muka.

Usulan tersebut masih dalam tahap pembahasan, dan Pengawas Keuangan akan menerima usulan tersebut hingga 12 Agustus mendatang.

Apa pendapat Anda tentang proposal regulasi VASP di Kolombia? Beritahu kami di bagian komentar di bawah.

Sergio Goshchenko

Sergio adalah jurnalis cryptocurrency yang berbasis di Venezuela. Dia menggambarkan dirinya terlambat ke permainan, memasuki cryptosphere ketika kenaikan harga terjadi selama Desember 2017. Memiliki latar belakang teknik komputer, tinggal di Venezuela, dan terkena dampak ledakan cryptocurrency di tingkat sosial, dia menawarkan sudut pandang yang berbeda. tentang kesuksesan kripto dan bagaimana hal itu membantu mereka yang tidak memiliki rekening bank dan tidak terlayani.

Kredit gambar: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons