Ulasan Centrifuge: Proyek Pertama yang Membawa Aset Dunia Nyata ke Blockchain

Dalam lanskap teknologi blockchain dan keuangan terdesentralisasi (DeFi) saat ini, Centrifuge (CFG) menonjol sebagai proyek yang mendapat perhatian signifikan dari komunitas investor. Meningkatnya minat ini terutama disebabkan oleh kemampuan unik Centrifuge untuk membangun hubungan antara Aset Dunia Nyata (RWA) dan perluasan ranah DeFi. Hari ini, mari kita pelajari proyek ini dengan Kebetulan melalui artikel Review Centrifuge ini.

Apa itu Sentrifugal?

Centrifuge Protocol adalah kekuatan transformatif, yang menyediakan pintu gerbang bagi bisnis untuk melakukan tokenisasi aset dunia nyata dan membuka peluang pembiayaan melalui aplikasi desentralisasi pinjaman yang didukung aset (dApp) Tinlake yang inovatif.

Pada intinya, Centrifuge memberdayakan bisnis untuk memanfaatkan aset berwujud mereka dengan mengubahnya menjadi token digital, memungkinkan jaminan tanpa batas dan akses terhadap pinjaman terdesentralisasi. DApp Tinlake bertindak sebagai saluran, menghubungkan pengguna dengan mulus ke ekosistem DeFi yang lebih luas sambil memfasilitasi peminjaman melalui berbagai protokol.

Yang perlu diperhatikan adalah pilihan strategis Centrifuge untuk membangun protokolnya di jaringan Polkadot sambil membangun jembatan ke Ethereum melalui dApp-nya. Integrasi strategis ini menempatkan Centrifuge di persimpangan dua ekosistem blockchain utama, menawarkan manfaat keduanya kepada pengguna.

Koneksi Ethereum meningkatkan aksesibilitas dan memastikan kompatibilitas dengan salah satu lingkungan DeFi paling menonjol, sementara fondasi Polkadot menyediakan pemrosesan transaksi yang cepat, berkontribusi pada efisiensi platform secara keseluruhan.

Masalah apa yang dipecahkan oleh Centrifuge?

Menjembatani Aset Dunia Nyata dan DeFi

Centrifuge membawa pasar Aset Dunia Nyata bernilai multi-triliun dolar ke dalam ranah DeFi, menawarkan jalur transformatif bagi bisnis untuk mengakses likuiditas yang sebelumnya belum dimanfaatkan dalam lanskap keuangan tradisional. Centrifuge berfungsi sebagai jembatan, menghubungkan ekosistem keuangan yang terdesentralisasi dengan aset dunia nyata dan mendefinisikan ulang aturan perdagangan global dengan misi untuk memajukan peluang ekonomi secara global.

Menyediakan modal untuk bisnis

Pasar pembelanjaan bisnis-ke-bisnis (B2B) global yang sangat besar, diperkirakan mencapai $180 triliun, memiliki tantangan yang signifikan: jangka waktu pembayaran rata-rata adalah 60 hari.

Hal ini menimbulkan hambatan besar, terutama bagi usaha kecil dan menengah (UKM), yang memerlukan solusi pembiayaan untuk mengatasi kesenjangan ini. Berbeda dengan usaha besar, UKM sering menghadapi kesulitan dalam mencapai pertumbuhan berkelanjutan karena terbatasnya akses terhadap modal yang tepat waktu.

Menyadari tantangan ini, Centrifuge mempunyai misi untuk mendemokratisasi akses keuangan bagi bisnis dari semua ukuran. Meskipun solusi yang ada hanya menutupi kebutuhan pendanaan yang sangat besar ini, Centrifuge telah memperkenalkan Centrifuge OS.

Hasilnya adalah terbukanya nilai secara revolusioner yang sebelumnya tidak dapat diakses, memberikan dunia usaha, khususnya UKM, akses dan fleksibilitas keuangan yang belum pernah ada sebelumnya. Selanjutnya, artikel Review Centrifuge akan membahas hal-hal penting dari proyek ini.

Sorotan Centrifuge

TVL Melimpah Melepaskan Potensi Aset Dunia Nyata

Centrifuge telah menyelidiki eselon baru pertumbuhan Total Value Locked (TVL), dengan meluncurkan kategori TVL Aset Dunia Nyata. Inisiatif ini menandai perubahan paradigma dengan melakukan tokenisasi pada aset berwujud seperti tagihan, real estat, royalti, dan banyak lagi. Potensi hasil yang diperoleh sangat mencengangkan, dengan kemampuan untuk memperkenalkan triliunan aset baru ke dalam bidang DeFi.

Prosesnya melibatkan pendekatan inovatif Centrifuge untuk mengubah aset dunia nyata menjadi token non-fungible (NFT) di Centrifuge Chain. Metrik TVL Aset Dunia Nyata menjadi indikator utama, yang mengukur nilai aset aktif dunia nyata yang mendorong ekosistem keuangan Centrifuge.

Keahlian Polkadot dan Perintis Parachain

Centrifuge berdiri tegak sebagai proyek perintis dalam ekosistem Polkadot, dengan TVL tertinggi di jaringan. Khususnya, ini akan membuat sejarah sebagai salah satu proyek awal menjalankan Parachain di Polkadot.

Arsitektur platform dibangun secara strategis di Polkadot, memastikan transaksi cepat dan biaya minimal. Menambah keserbagunaannya, aplikasi terdesentralisasi (DApp) Centrifuge, Tinlake, dirancang untuk memanfaatkan likuiditas besar di jaringan Ethereum.

Token CFG, yang merupakan bagian integral dari ekosistem Centrifuge, membangun konektivitas tanpa batas dengan jembatan khusus ke Ethereum. Menghubungkan ke Relay Chain membantu Centrifuge merasa aman tentang keamanan dan memfokuskan sumber daya dalam membangun fitur utama platform.

Selain itu, mekanisme Parachain juga memungkinkan Centrifuge terhubung dan berinteraksi dengan blockchain lain dengan mudah. Selain itu, Substrat akan memainkan peran penting dalam query data.

Integrasi DeFi Mengarahkan Centrifuge Menuju Inovasi

Pengaruh Centrifuge melampaui ekosistem miliknya melalui aliansi strategis dengan proyek DeFi terkemuka. Pencapaian penting adalah pengembalian aset dunia nyata ke DAI MakerDAO, sebuah tonggak sejarah yang menggarisbawahi komitmen Centrifuge untuk menjembatani keuangan tradisional dengan dunia terdesentralisasi.

Pada saat yang sama, platform ini secara aktif terlibat dalam merintis pasar aset dunia nyata pertama di Aave. Integrasi langsung ke dalam protokol DeFi lainnya memposisikan pengguna Centrifuge untuk menikmati likuiditas instan, memperkuat ruang DeFi terhadap peristiwa yang tidak stabil melalui pengenalan dinamika agunan yang tidak terlalu bervariasi.

Menyebarkan testnet

Centrifuge berdiri sebagai mercusuar bagi pengembang yang mencari lingkungan pengujian yang kuat. Platform ini sangat cocok untuk menerapkan testnet, yang penting untuk mengevaluasi fungsionalitas, stabilitas, dan kinerja aplikasi dalam pengaturan terkendali. Saat ini, Centrifuge mengawasi pengoperasian dua testnet aktif, masing-masing melayani tujuan berbeda dalam siklus pengembangan.

Flint: Testnet Perintis

Flint, yang ditetapkan sebagai testnet utama, telah aktif beroperasi sejak November 2019. Berfungsi sebagai ajang pembuktian untuk pratinjau dan rilis Alfa, Flint menyediakan lingkungan yang mendukung bagi pengembang untuk menguji dan menyempurnakan aplikasi mereka secara menyeluruh sebelum penerapan yang lebih luas. Umur panjang dan aktivitas Flint yang berkelanjutan menggarisbawahi pentingnya Flint sebagai komponen integral ekosistem pengembangan Centrifuge.

Amber: Mendorong Stabilitas Aplikasi

Sebagai testnet kedua Centrifuge, Amber menjadi pusat perhatian dalam menilai stabilitas aplikasi yang siap untuk rilis Beta. Pengembang memanfaatkan Amber untuk menguji kreasi mereka secara ketat, memastikan bahwa mereka memenuhi standar keandalan dan kinerja aplikasi yang telah ditentukan sebelumnya. Peran Amber dalam jalur pengembangan memusatkan komitmen Centrifuge untuk menghadirkan aplikasi lapisan 2 yang kuat dan bergantung pada komunitas luas.

Bagaimana cara kerja Centrifuge?

Dalam bidang pembiayaan usaha kecil, upaya untuk meningkatkan modal kerja sering kali menyebabkan perusahaan mendekati investor atau mencari pinjaman dari lembaga keuangan besar. Namun, cara-cara ini tidak selalu mudah diakses oleh usaha kecil, meskipun tingkat gagal bayar pinjaman mereka relatif rendah.

Centrifuge melangkah ke dalam kekosongan ini dengan memanfaatkan kekuatan keuangan yang terdesentralisasi. Dengan memanfaatkan teknologi blockchain dan kontrak pintar, Centrifuge menawarkan pendekatan inovatif untuk membuka modal kerja bagi usaha kecil.

Masuklah Centrifuge, solusi terobosan yang memanfaatkan DeFi untuk mengatasi tantangan yang terus-menerus ini. Untuk menyelidiki dinamika rumit lanskap keuangan ini, kami akan membedah permasalahan ini dari sudut pandang bisnis dan investor melalui artikel Centrifuge Review ini.

Interaksi Perusahaan

Centrifuge beroperasi melalui proses yang disederhanakan yang menghubungkan perusahaan yang mencari modal kerja dengan investor yang ingin mendanai usaha ini. Aplikasi Tinlake berfungsi sebagai katalisator sinergi ini, menawarkan platform bagi bisnis untuk melakukan tokenisasi aset berwujud mereka dan mengamankan modal yang diperlukan melalui teknologi blockchain.

Perusahaan, yang berfungsi sebagai pencetus aset di Tinlake, memanfaatkan platform ini untuk memberi token pada aset berharga mereka di dunia nyata. Melalui aplikasi Tinlake, aset-aset ini berkomitmen pada blockchain, memastikan kepemilikan yang transparan dan dapat diverifikasi. Aset kripto yang dihasilkan, mewakili kepemilikan nyata bisnis, berfungsi sebagai jaminan atas pinjaman.

Partisipasi Investor

Investor, dalam peran pemberi pinjaman, terlibat dengan mengunci stablecoin seperti DAI di Pool di Tinlake. Modal terkunci ini kemudian digunakan sebagai pinjaman kepada dunia usaha, sehingga membina hubungan simbiosis. Sebagai imbalan atas partisipasi mereka, investor akan memperoleh keuntungan berdasarkan modal yang diberikan kepada bisnis ini.

Sebelum memberikan modalnya, investor memiliki kesempatan untuk melakukan penelitian menyeluruh terhadap bisnis yang tersedia di platform. Uji tuntas ini memberdayakan investor untuk mengambil keputusan yang tepat, menilai kualitas dan potensi bisnis yang mencari pendanaan.

Opsi Token

Investor dapat memilih dari dua token berbeda—TIN dan DROP—saat berpartisipasi dalam Pool. Token TIN mewakili investasi berisiko tinggi, dan menawarkan imbalan yang lebih tinggi. Di sisi lain, token DROP, meskipun memberikan pengembalian yang lebih rendah, ditandai dengan stabilitas yang lebih besar.

Penarikan Fleksibel

Bunga yang diperoleh dari token TIN atau DROP bukanlah komitmen tetap; sebaliknya, dapat ditukarkan kapan saja sebagai DAI. Fleksibilitas ini memberdayakan investor untuk mengelola likuiditasnya sesuai dengan preferensinya.

Ketika investor memutuskan untuk menarik dana, akumulasi bunga dapat dengan mudah dikonversi kembali ke DAI. Selanjutnya, artikel Tinjauan Centrifuge akan mengeksplorasi produk-produk luar biasa dari proyek ini.

Produk sentrifugasi

Rantai Centrifuge

Centrifuge Chain adalah pintu gerbang bagi aset dunia nyata untuk bergabung dengan ekosistem blockchain dengan lancar. Memanfaatkan kekuatan Substrate Parity dan menampilkan jembatan inovatif ke Ethereum, Centrifuge Chain memposisikan dirinya sebagai katalis untuk lanskap blockchain yang lebih terhubung dan serbaguna.

Dibangun berdasarkan Substrate Parity, Centrifuge Chain memperoleh keunggulan signifikan dalam kecepatan dan menggunakan pendekatan yang konsisten untuk fitur-fitur tertentu. Landasan strategis ini tidak hanya mempercepat pengembangan proyek tetapi juga menyiapkan landasan untuk peningkatan interoperabilitas dalam ruang blockchain. Fleksibilitas Substrat memungkinkan Centrifuge memanfaatkan ekosistem Polkadot dengan lancar, membangun koneksi dengan blockchain lain yang mematuhi standar. Pendekatan yang saling berhubungan ini membentuk landasan bagi ekosistem yang lebih besar dari beberapa blockchain yang terhubung, di mana DApps di Ethereum dapat memanfaatkan data dari berbagai rantai. 

Bagaimana cara kerja rantai Centrifuge?

Paper Records memulai proses dengan memanfaatkan Jaringan P2P Centrifuge untuk menandatangani dan mengirimkan faktur ke Spotify. Dalam upaya memastikan transparansi dan keaslian, Spotify, setelah menerima dokumen, menggunakan Centrifuge Chain sebagai titik validasi untuk memverifikasi kebenaran dokumen dengan tanda tangan digital. Hasilnya adalah versi dokumen yang ditandatangani dan diperbarui yang dikirim kembali ke Paper Records.

Pemanfaatan Centrifuge Chain sebagai node validasi terbukti membawa perubahan besar. Fitur ini memberdayakan Paper Records untuk mencari Spotify dengan lancar dan memungkinkan Spotify memverifikasi keabsahan Paper Records secara timbal balik. Yang terpenting, Paper Records memanfaatkan Centrifuge Chain untuk mengaitkan hash dokumen, lengkap dengan kedua tanda tangannya, memberikan catatan transaksi yang tidak dapat diubah dan aman. Mengambil inovasi selangkah lebih maju, Paper Records memanfaatkan dokumen-dokumen yang divalidasi ini untuk membuat Token Non-Fungible (NFT) di Rantai Centrifuge, yang melambangkan faktur terutang. NFT ini, representasi digital dari transaksi dunia nyata, berfungsi sebagai jaminan bahwa Paper Records dapat memanfaatkan berbagai blockchain, termasuk Ethereum, untuk mengakses pembiayaan.

Fakta bahwa pihak ketiga, mulai dari pemberi pinjaman tradisional hingga kumpulan pinjaman DeFi, kini dapat memverifikasi nilai NFT ini. Penanda dan identitas on-chain yang terkait dengan NFT ini, ditambah dengan akses ke dokumen off-chain yang berisi informasi keaslian, menciptakan sistem verifikasi yang komprehensif.

tinlake

Tinlake adalah DApp dinamis yang beroperasi pada blockchain Ethereum dan berada di garis depan dalam membentuk kembali lanskap DeFi. Dengan kontrak pintar sumber terbuka dan kemampuan integrasi yang lancar, Tinlake menawarkan platform unik bagi investor dan peminjam untuk secara kolaboratif mendanai kumpulan aset yang dipesan lebih dahulu.

Pada intinya, Tinlake mengandalkan kerangka kerja Centrifuge, memanfaatkan kemampuannya untuk menciptakan aset individual yang tidak dapat dipertukarkan yang memainkan peran penting sebagai jaminan pinjaman dalam ekosistem DeFi. Sinergi antara Tinlake dan Centrifuge memperkenalkan pendekatan baru terhadap pembiayaan berbasis aset pada blockchain Ethereum. Kita telah mempelajari tentang 2 produk inti Centrifuge, artikel selanjutnya Centrifuge Review akan memperkenalkan kepada Anda token dari proyek ini.

Token CFG

Metrik token

• Nama Token: Centrifuge
• Ticker: CFG
• Blockchain: Rantai Centrifuge
• Standar Token: Memperbarui
• Kontrak: Memperbarui
• Jenis Token: Utilitas, Tata Kelola
• Total Pasokan: 430,011,123 CFG
• Persediaan yang Beredar: 360,263,043 CFG

Alokasi Token

• Ekosistem Awal: 8.3%
• Hibah Pengembangan: 11.8%
• Hibah Komunitas: 7.1%
• Dasar: 11.8%
• Penjualan Komunitas: 9.5%
• Kontributor Inti: 27%
• Pendukung: 17.1%
• Hadiah & Hibah: 7.3%

Jadwal rilis

Persediaan Token Terkunci

Untuk menanamkan kepercayaan dan komitmen, Centrifuge telah menerapkan penguncian jangka panjang pada pasokan token. Kontributor utama dan pendukung awal tunduk pada periode vesting yang diperpanjang selama satu tahun, dimulai dari Juli 2021. Pada saat yang sama, token tim pengembangan tidak hanya dikunci selama 48 bulan tetapi juga menjalani proses vesting yang mencakup 12 bulan tambahan.

Memberikan Insentif kepada Kontributor Utama

Jadwal vesting untuk kontributor utama dan pendukung awal merupakan bukti komitmen Centrifuge untuk menyelaraskan insentif. Pendekatan ini memastikan bahwa mereka yang berperan penting dalam pertumbuhan proyek terus termotivasi untuk berkontribusi terhadap keberhasilan proyek dalam jangka panjang.

Penerbitan Token Dinamis

Centrifuge memperkenalkan elemen dinamis pada penerbitan token CFG untuk mendorong keterlibatan berkelanjutan dan partisipasi jaringan. Sekitar 3% CFG diharapkan dicetak setiap tahun, berfungsi sebagai hadiah Proof of Stake (PoS), hadiah penguncian DOT (untuk melelang Slot Parachain), dan hadiah likuiditas.

Stabilisasi Pasokan Total

Untuk menstabilkan total pasokan CFG, Centrifuge menerapkan mekanisme di mana biaya transaksi, ketika tidak lagi beredar, berkontribusi untuk mengendalikan pasokan token secara keseluruhan dari waktu ke waktu.

Kasus Penggunaan Token

CFG adalah token utilitas serbaguna yang terintegrasi ke dalam platformnya, memberdayakan pengguna di berbagai aspek ekosistem blockchain. Token ini digunakan dalam kasus spesifik berikut:

• Gunakan CFG untuk Menjadi Validator atau Delegator: CFG menyediakan pintu gerbang bagi pengguna untuk secara aktif terlibat dalam keamanan dan desentralisasi jaringan Centrifuge.
• Digunakan sebagai Biaya Transaksi di Platform: CFG muncul sebagai mata uang asli untuk aktivitas transaksional dalam ekosistem Centrifuge.
• Digunakan sebagai Hadiah untuk Aktivitas Staking: Aktivitas staking, yang penting untuk keamanan dan stabilitas jaringan, menjadi upaya yang bermanfaat bagi pengguna melalui CFG.
• Digunakan sebagai Biaya untuk Menyetorkan NFT (dari Agunan): CFG menjadi pusat perhatian sebagai mekanisme biaya untuk menyetorkan NFT sebagai jaminan.
• Berpartisipasi dalam Hak Suara untuk Perubahan di Platform: Pemegang CFG mendapatkan suara dalam tata kelola Centrifuge.

Artikel Centrifuge Review akan terus menggali informasi penting tentang proyek tersebut, yaitu tim di baliknya.

Tim Inti

Centrifuge dengan bangga membanggakan tim yang terdiri dari beragam talenta dari organisasi terkenal, yang mengembangkan perpaduan keahlian yang kaya. Di antara individu-individu luar biasa ini adalah Michael Ruzic-Gauthier, Chief Executive Officer (CEO), dan Romina Bungert, Chief Finance Officer (CFO), keduanya membawa segudang pengalaman dan prestasi dalam kepemimpinan Centrifuge.

Michael Ruzic-Gauthier: Kepala Eksekutif (CEO)

Michael Ruzic-Gauthier, yang menjabat sebagai CEO, adalah seorang profesional berpengalaman dengan latar belakang beragam. Perjalanannya meliputi:

• Keunggulan Pendidikan: Michael meraih gelar master dalam bidang biokimia dari Dalhousie University, Kanada, yang merupakan bukti dedikasinya terhadap keunggulan akademik.
• Kolaborator Investasi di NetScientific PLC: Dengan komitmen terhadap usaha teknologi, Michael menghabiskan lebih dari dua tahun sebagai kolaborator investasi di NetScientific PLC. Peran ini memungkinkannya untuk terlibat aktif dalam membentuk lanskap investasi bagi perusahaan teknologi.
• Analis di Berenberg: Keahlian Michael juga mencakup sektor keuangan, setelah mendedikasikan lebih dari dua tahun sebagai analis di Berenberg, salah satu bank tertua di dunia. Keahlian analitisnya berkontribusi pada reputasi bank yang bertahan lama.

Romina Bungert: Kepala Staf Keuangan (CFO)

Romina Bungert, CFO Centrifuge, membawa kecerdasan finansial strategis ke dalam tim kepemimpinan. Profilnya meliputi:

• Penguasaan Manajemen: Romina memperoleh gelar master di bidang manajemen dari ESCP Business School pada tahun 2015, yang menunjukkan komitmennya untuk menguasai seluk-beluk kepemimpinan organisasi.
• COO di Upvest: Sebelum bergabung dengan Centrifuge, Romina menjabat sebagai Chief Operating Officer (COO) di Upvest, sebuah aplikasi investasi yang berhasil mengumpulkan $42 juta. Perannya dalam menavigasi lanskap operasional berkontribusi terhadap pencapaian finansial platform yang signifikan.
• COO di DSTOQ: Perjalanan Romina juga mencakup tugas penting sebagai COO di DSTOQ, sebuah aplikasi yang memfasilitasi investasi saham global. Kontribusinya memainkan peran penting dalam membentuk strategi operasional platform.

Investor

Centrifuge telah mendapatkan dorongan besar terhadap lintasan pertumbuhannya dengan berhasil mengumpulkan $15.8 juta dalam enam putaran pemasukan modal. Putaran pendanaan ini melibatkan partisipasi dari kelompok terkemuka yang terdiri dari 25 investor, termasuk raksasa industri seperti Coinbase Venture, IOSG Ventures, dan Moonwhale Ventures, yang menegaskan posisi Centrifuge sebagai pemain kunci dalam ruang blockchain.

Kesimpulan Tinjauan Centrifuge

Centrifuge membantu menghadirkan aset dunia nyata ke blockchain dengan mengkodekan aset ini ke dalam NFT. Ini juga merupakan salah satu proyek pertama yang menjalankan Parachain di Polkadot sambil memanfaatkan sumber likuiditas besar yang disebut Ethereum dengan membangun jembatan. Mudah-mudahan, artikel Tinjauan Centrifuge telah membantu Anda mendapatkan gambaran yang lebih jelas tentang proyek tersebut.

DISCLAIMER: Informasi di situs web ini disediakan sebagai komentar pasar umum dan bukan merupakan saran investasi. Kami mendorong Anda untuk melakukan riset sendiri sebelum berinvestasi.

96