Citi menawarkan hak asuh obligasi pecahan blockchain dan simpanan yang diberi token

Raksasa perbankan investasi Amerika Citigroup telah menjadi kustodian digital pertama untuk BondbloX, bursa obligasi pecahan pertama di dunia.

Diluncurkan pada tahun 2020, BondbloX (BBX) memanfaatkan blockchain untuk membuat perdagangan obligasi yang kompleks menjadi lebih cepat, lebih murah, dan lebih mudah diakses. Investor terakreditasi dapat berinvestasi sedikitnya $1,000 untuk membeli obligasi pecahan; obligasi ukuran penuh biasanya bernilai lebih dari $200,000.

BondbloX pertama kali bermitra dengan Citi pada tahun 2021, dengan bank tersebut berfungsi sebagai kustodian digital untuk obligasi berukuran penuh. Citi kini menyimpan obligasi pecahan tersebut, membuka peluang baru bagi kliennya dan peserta BBX lainnya.

“Teknologi penyimpanan digital yang dipatenkan ini dapat diskalakan dan akan memungkinkan kami menyediakan layanan penyelesaian dan penyimpanan bagi klien yang berinvestasi dalam aset yang diterbitkan pada jaringan blockchain berizin dan FMI digital,” komentar Nadine Teychenne, Kepala Aset Digital untuk Layanan Sekuritas Citi.

“Hal ini memungkinkan Citi untuk terhubung ke jaringan baru yang diberi izin saat jaringan tersebut muncul dan menyediakan layanan kustodi yang terkonsolidasi sepenuhnya melalui satu model operasi.

Perdagangan obligasi masih berjalan lambat, membosankan, dan eksklusif. Perdagangan obligasi memerlukan waktu dua hari kerja untuk diselesaikan di sebagian besar pasar, dan dengan investasi minimum biasanya di atas $200,000, ini adalah pasar yang diperuntukkan bagi investor profesional.

Teknologi Blockchain dapat merevolusi pasar, menjadikannya lebih efisien, lebih cepat, dan inklusif. Investasi pecahan, di mana obligasi dipecah menjadi token yang lebih kecil dan terjangkau, memungkinkan partisipasi investor yang lebih kecil, sementara pertukaran atom melalui kontrak pintar mempersingkat periode penyelesaian menjadi beberapa menit.

Sebagai pionir di bidang ini, BondbloX memungkinkan investor mengakses obligasi di web dan perangkat seluler setelah mereka membuka rekening melalui bank atau penasihat investasi. Perusahaan Singapura, yang baru-baru ini mengumpulkan $10 juta, diatur oleh Otoritas Moneter Singapura (MAS) dan lulus dari sandbox-nya pada tahun 2020.

“Penitipan Digital adalah langkah besar berikutnya dalam transformasi pasar obligasi, menjadikan pasar obligasi lebih transparan, elektronik, dan dapat diakses oleh semua orang. Kini, obligasi lebih mudah diakses oleh semua orang,” komentar CEO BBX Rahul Banerjee.

Citi meluncurkan simpanan yang diberi token untuk klien institusi

Upaya Citi dalam memasuki aset digital berlanjut dengan peluncuran simpanan token yang didukung blockchain untuk klien-kliennya yang kaya.

Layanan Citi Token akan mengubah simpanan klien menjadi token digital di blockchain. Klien kemudian dapat mentransfer token ini secara instan ke belahan dunia mana pun, sehingga berpotensi mengurangi waktu dan biaya transfer lintas batas.

Transfer dana internasional memakan waktu hingga lima hari dan tetap mahal bagi klien. Hal ini juga dipengaruhi oleh hari libur nasional dan zona waktu yang berbeda.

“Dengan layanan baru ini, jika … pukul 5 di AS dan pukul 00 di Singapura, namun Anda perlu mendapatkan uang di sana, Anda dapat mengirimkannya segera, dalam hitungan detik,” komentar kepala aset digital Citi, Ryan kasar.

Layanan baru Citi mengandalkan kontrak pintar yang dijalankan sendiri untuk mengotomatiskan proses transfer setelah kondisi yang telah ditentukan sebelumnya terpenuhi. Bank New York menguji kontrak pintarnya dalam uji coba dengan konglomerat pelayaran Denmark AP Møller–Mærsk. Citi mendanai terlebih dahulu kontrak pintar dengan token digitalnya, yang kemudian digunakan Mærsk untuk membayar layanan tambahan kepada otoritas kanal dan maritim.

Sebelumnya, Mærsk harus membawa letter of credit dari Citi untuk membayar layanan seperti pengisian bahan bakar. Penyedia layanan kemudian akan menunjukkan letter of credit ke cabang Citi setempat dan menerima pembayaran, sebuah proses yang memakan waktu berhari-hari.

Tonton Kelas Master Bitcoin: Proses Tokenisasi

Baru mengenal blockchain? Lihat bagian Blockchain untuk Pemula CoinGeek, panduan sumber daya utama untuk mempelajari lebih lanjut tentang teknologi blockchain.