Coinbase Memperkuat Tindakan Pendanaan Anti-Terorisme Melalui Analisis Blockchain

Di era dimana mata uang digital semakin populer, memastikan pencegahan penyalahgunaannya adalah hal yang terpenting. Pada 17 Oktober 2023, Coinbase, bursa mata uang kripto bergengsi, menguraikan strateginya untuk memerangi aktivitas keuangan terlarang, khususnya dengan fokus pada menggagalkan pendanaan terorisme, melalui postingan blog resmi. Hal penting yang bisa diambil adalah pendirian teguh bahwa tidak ada mata uang – apa pun itu persetujuan, emas, atau mata uang kripto – harus digunakan untuk mendukung Hamas atau entitas teroris lainnya. Hal ini didasarkan pada prinsip menjaga dunia kripto tetap bersih dari aktivitas jahat yang dapat merusak reputasinya yang sedang berkembang.

Coinbase mengartikulasikan kerangka kepatuhan yang kaku yang bertujuan untuk membasmi pelaku yang bermaksud jahat yang berupaya memanfaatkan mata uang kripto untuk tujuan yang melanggar hukum. Kerangka kerja ini mencakup pemeriksaan Kenali Pelanggan Anda (KYC), penyaringan sanksi, pelaporan aktivitas mencurigakan, ditambah dengan membina kemitraan yang kuat dengan otoritas penegak hukum. Langkah-langkah ini sangat penting dalam mendeteksi dan mencegah aktivitas terlarang di platform.

Analisis Blockchain muncul sebagai landasan dalam upaya ini. Dengan memanfaatkan kekuatan teknologi blockchain, Coinbase, bersama dengan lembaga penegak hukum, berupaya melacak, melaporkan, dan menghalangi saluran pendanaan organisasi teroris. Sifat buku besar blockchain yang tidak dapat diubah membuat transaksi lebih dapat dilacak, sehingga bertindak sebagai pencegah bagi pelaku kejahatan.

Dengan 400 personel berdedikasi yang mencakup departemen kepatuhan, hukum, dan investigasi, Coinbase menunjukkan infrastruktur yang kuat untuk mengatasi aliran keuangan gelap. Kehadiran personel berpengalaman, beberapa di antaranya pernah bertugas di lembaga keamanan nasional dan penegakan hukum, semakin meningkatkan efektivitas langkah-langkah ini. Salah satu alat teknologi yang digunakan adalah alat Penyaringan Sanksi yang memfasilitasi deteksi cepat dan penghentian transaksi terkait sanksi, khususnya yang terkait dengan kelompok teroris.

Narasi tersebut juga menyoroti analisis komparatif antara sistem keuangan tradisional dan mata uang kripto dalam konteks pendanaan terorisme. Bertentangan dengan kesalahpahaman umum, sebagian besar pendanaan teroris masih disalurkan melalui media keuangan tradisional seperti uang tunai. Mata uang kripto, dengan kerangka transaksinya yang dapat dilacak, menghadirkan alternatif yang lebih transparan yang berpotensi menghalangi aliran keuangan gelap.

Laporan tersebut menggarisbawahi pentingnya kerangka peraturan yang jelas di AS untuk memitigasi risiko yang terkait dengan transaksi mata uang kripto luar negeri yang terkait dengan aktivitas terlarang. Dengan mengembangkan lanskap mata uang kripto yang teregulasi, AS dapat memastikan kepatuhan terhadap peraturan anti pencucian uang dan sanksi, sehingga meminimalkan potensi penyalahgunaan aset digital.

Kekhawatiran penting yang muncul adalah laporan adanya keterkaitan pendanaan Hamas dengan aset digital yang dikelola oleh entitas luar negeri di luar lingkup hukum AS. Hal ini menggarisbawahi perlunya peraturan yang ketat untuk menjaga transaksi mata uang kripto tetap berada dalam yurisdiksi yang diatur, sehingga mengurangi risiko aktivitas terlarang.

Sebelum wacana Coinbase tentang pemberantasan pendanaan terorisme, persamaannya dapat ditarik dengan tindakan kerja sama Binance dengan otoritas Israel untuk menghentikan penggalangan dana kripto Hamas. Pada 10 Oktober, pejabat Israel, dibantu oleh Binance, membekukan akun mata uang kripto yang terkait dengan Hamas, setelah peningkatan kekerasan mereka.

Inisiatif ini, yang mencerminkan etos pendanaan anti-terorisme Coinbase, menggarisbawahi peran penting pertukaran kripto dan kebutuhan yang sangat diperlukan akan kerangka peraturan yang kuat untuk mengekang aliran keuangan gelap dalam lingkup kripto.

Sumber gambar: Shutterstock