Venus Protocol (Venus) adalah protokol pasar uang teratas yang berjalan di Binance Smart Chain (BSC) yang menawarkan sistem pinjaman, peminjaman, dan kredit berbasis keuangan terdesentralisasi lengkap pada aset digital.
Pengguna Venus dapat berinvestasi dalam cryptocurrency mereka dengan menyediakan jaminan yang dapat dipinjamkan. Dana yang disimpan dalam protokol dapat memperoleh APY berdasarkan permintaan pasar untuk aset tersebut.
Apa itu Protokol Venus?
Dibandingkan dengan protokol pasar uang lainnya, agunan pada protokol Venus yang dipasok ke pasar tidak hanya digunakan untuk meminjam aset lain tetapi pengguna juga dapat menggunakannya untuk mencetak stablecoin sintetis yang didukung oleh cryptocurrency, bukan mata uang fiat.
Pengguna dapat langsung menginvestasikan agunan mereka dengan kecepatan cepat dan biaya rendah sambil memiliki akses ke jaringan yang dalam dari token dan likuiditas yang terbungkus.
Seiring adopsi teknologi blockchain dan DeFi berkembang di industri keuangan, penggunaan cryptocurrency telah meningkat. Akibatnya, semakin banyak orang perlu meminjam aset digital.
Apa Solusi Venus untuk Ruang DeFi?
Ada banyak hambatan hambatan dalam prosedur pinjaman yang sering mereka temukan di bursa terpusat. Proses KYC seringkali membutuhkan pemeriksaan latar belakang kredit, dan menunggu lama untuk konfirmasi, atau bahkan ditolak oleh penyedia keuangan.
Munculnya keuangan terdesentralisasi dalam cryptocurrency mengubah bidang crypto dengan menyediakan transaksi transparan dan tidak memerlukan otorisasi pihak ketiga.
Meskipun DeFi memiliki banyak manfaat, tetap ada masalah karena pertukaran DeFi dibangun di atas blockchain Ethereum yang memiliki masalah skalabilitas. Selain itu, platform DeFi ini tidak hanya memiliki biaya transaksi yang tinggi tetapi juga tarif yang rendah dan antarmuka pengguna yang buruk.
Untuk mengatasi masalah ini, Venus menciptakan solusi ke dalam kerangka pembuatan stablecoin sintetis.
Dengan demikian, pengguna dapat mengalami transfer berkecepatan tinggi dengan biaya transaksi rendah di Binance Smart Chain. Pengguna Venus dapat berinvestasi dalam agunan, mengumpulkan bunga atas agunan, memanfaatkan agunan, dan mencetak stablecoin lebih cepat.
Fitur Venus
Seperti disebutkan, Venus dibangun di atas BSC, oleh karena itu, ia mampu memproses secepat kilat dengan biaya transaksi rendah.
Pelanggan dapat dengan cepat meminjam cryptocurrency dan stablecoin tanpa proses pemeriksaan kredit. Karena transfernya yang hampir instan, Venus adalah protokol pasar uang paling kuat yang memungkinkan pelanggan memasuki pasar pinjaman untuk cryptocurrency dan stablecoin untuk sumber likuiditas secara real-time.
Ini adalah salah satu pasar yang tak terbendung yang tidak membatasi pelanggan di wilayah regional mereka, skor kredit, atau apa pun sementara mereka dapat memperoleh likuiditas dengan memposting agunan yang cukup. Selain itu, pelanggan dapat memperoleh APY yang bagus dengan menyediakan likuiditas ke protokol yang dijamin dengan aset yang dijaminkan berlebihan.
Selain itu, pengguna diizinkan untuk mencetak stablecoin dari agunan yang disediakan pada protokol Venus yang dapat digunakan di lebih dari 60 juta area di seluruh dunia dengan platform Gesek dan banyak lagi.
Untuk mencegah serangan penyalahgunaan pasar, Venus menggunakan oracle feed harga untuk memberikan detail harga yang andal yang tidak dapat diubah.
Selain itu, Venus Token tidak hanya mendukung protokol tetapi juga token tata kelola yang dibuat untuk distribusi peluncuran yang adil di komunitas Venus.
Tokenomics
Token Venus (XVS)
XVS adalah token asli pada protokol Venus dan digunakan untuk mengatur jaringan.
Token dirancang untuk menjadi cryptocurrency “peluncuran yang adil” karena tidak ditambang sebelumnya untuk alokasi pendiri, tim, atau pengembang. Pengguna hanya bisa mendapatkan token dengan berpartisipasi dalam proyek Binance LaunchPool atau menyediakan likuiditas ke protokol.
Venus adalah salah satu protokol pertama yang menjalankan Binance Launchpool untuk memungkinkan pengguna menambang XVS dengan mempertaruhkan properti.
Dengan token, 20% dari total pasokan 6,000,000 XVS dialokasikan ke Binance LaunchPool bagi pengguna untuk menambang dengan 1% dari total pasokan 300,000 XVS yang disisihkan untuk hibah dalam ekosistem Binance Smart Chain.
Sisa pasokan akan tersedia untuk protokol. Oleh karena itu, 23,700,000 XVS diizinkan untuk menambang selama empat tahun dengan kecepatan 0.64 XVS per blok (18,493 per hari) sejak acara Binance LaunchPool diperkenalkan.
Sementara itu, XVS didistribusikan berdasarkan penambangan likuiditas sebagai berikut:
- Hadiah harian untuk peminjam – 35%
- Pemasok – 35%
- Pencetak stablecoin – 30%
- Saat ini, pengguna dapat membeli XVS di antara lain Binance, Bithumb, Gate.io, KuCoin, PancakeSwap.
vToken
vToken adalah aset yang dipatok, yang dibuat oleh Venus ketika pengguna melakukan transaksi dengan protokol dan menyediakan jaminan. vToken tidak hanya mewakili unit agunan yang diberikan tetapi juga digunakan sebagai alat penukaran.
vToken dibuat dan diimplementasikan oleh proses Tata Kelola serta dipilih oleh pemegang XVS.
Protokol Venus dikembangkan untuk memberikan kontrol kepada komunitas, oleh karena itu, pra-tambang tidak tersedia untuk tim, pengembang, atau bahkan pendiri. Protokol dikendalikan oleh mereka yang menambang Token Venus.
Entitas akan membutuhkan 300,000 XVS untuk membuat proposal dan proposal harus menerima setidaknya 600,000 XVS suara agar disetujui.
Fitur tata kelola mencakup kemungkinan untuk menambahkan cryptocurrency atau stablecoin baru ke protokol.
Komunitas juga dapat menyesuaikan suku bunga variabel untuk semua pasar, menetapkan suku bunga tetap untuk stablecoin sintetis, memberikan suara pada proposal protokol, dan mendelegasikan jadwal distribusi cadangan protokol.
Protokol Keamanan dan Venus
Protokol ini dilindungi oleh Binance Smart Chain yang sesuai dengan Ethereum Virtual Machine (EVM). Teknologi akan tetap beroperasi meskipun Binance Chain turun atau menghadapi masalah.
Binance Smart Chain menggunakan algoritme eksklusif yang dikenal sebagai proof-of-stake authority (POSA) untuk mengamankan protokol. Algoritme adalah proses konsensus gabungan yang menggabungkan elemen proof-of-stake (POS) dan proof-of-authority (POA).
Selain itu, ada langkah-langkah likuidasi otomatis yang akan mengamankan pemasok di Venus dengan segera melikuidasi agunan kreditur jika jatuh di bawah 75% dari nilai pinjaman mereka.
Akibatnya, agunan dapat dikembalikan kepada pemasok sesegera mungkin untuk memastikan tingkat agunan minimum.
Protokol Venus Memperluas Ekosistem Binance
Dengan ledakan DeFi, banyak protokol peminjaman muncul untuk membuat pasar bagi ribuan aset token yang muncul.
Venus berbeda dari pesaing lain di pasar seperti Aave, Compound, atau MakerDAO karena ini adalah protokol satu atap untuk DeFi yang menyatukan ekosistem terbaik termasuk memaksimalkan efisiensi modal dan pengalaman pengguna mulai dari meminjamkan dan meminjam hingga menghasilkan pertanian dan bertukar .
Dengan visi untuk menyediakan pasar yang lebih aman dan sehat bagi pengguna, Venus yang dibangun oleh BSC mampu memecahkan beberapa tantangan yang ada terkait dengan blockchain Ethereum, yang membahayakan perlindungan dan kesejahteraan pengguna oleh dinamika bisnis yang bergejolak.
Venus telah mengembangkan platform yang dapat diandalkan dan cukup sederhana untuk pengguna di dunia keuangan DeFi di mana mereka dapat melakukan praktik seperti pinjaman agregat, mendapatkan bunga, dan penambangan yang andal dengan cara yang aman.
Protokol ini memungkinkan peminjam untuk mendapatkan pinjaman instan dalam stablecoin setelah kepemilikan cryptocurrency mereka, menciptakan lebih banyak akses ke modal tanpa menjual aset digital non-stablecoin mereka.
Sementara itu, pemberi pinjaman dapat menyetor stablecoin atau cryptocurrency di platform untuk mencapai pendapatan pasif.
Saat ini, Venus Protocol menempatkan pemberi pinjaman #1 pada protokol BSC serta 5 teratas di seluruh crypto.
Sekarang di antara beberapa protokol yang bertujuan untuk memecahkan tantangan Defi, tetapi apakah V2 yang akan datang akan tetap menjadi yang terdepan dalam persaingan dan sejauh ini di DeFi 2.0.
Untuk mempelajari lebih lanjut tentang Protokol Venus, silakan klik di sini!
Sumber: https://blockonomi.com/venus-protocol-guide/