NYDFS membutuhkan VASP untuk menggunakan analitik blockchain untuk melacak transaksi

Departemen Layanan Keuangan Negara Bagian New York (NYDFS) telah merekomendasikan bahwa penyedia layanan aset virtual (VASP) yang beroperasi di New York dan dipandu oleh undang-undang perbankan negara bagian mulai menggunakan analitik blockchain untuk melacak transaksi.

NYDFS membutuhkan VASP untuk menggunakan analitik blockchain

NYDFS diterbitkan sebuah surat pada hari Kamis yang merekomendasikan bahwa semua penyedia layanan aset virtual menggunakan analitik blockchain. Alat analitik ini akan digunakan untuk melacak transaksi untuk memastikan bahwa mata uang virtual tidak digunakan untuk tujuan terlarang.

Bagian dari surat oleh regulator mengatakan, "Alamat dompet biasanya nama samaran, dengan tidak ada di muka transfer yang mencoba kembali ke pencetus, penerima, atau pemilik manfaat yang mendasarinya."

NYDFS mengatakan penting bahwa perusahaan yang menawarkan layanan mata uang virtual mengadopsi analitik blockchain untuk mengekang kegiatan ilegal seperti pencucian uang dan pendanaan terorisme.

NYDFS juga mencantumkan tiga proses analitik yang dapat digunakan untuk mengekang penggunaan cryptocurrency dalam kegiatan terlarang. Proses ini termasuk mengetahui pelanggan Anda (KYC), memantau aktivitas on-chain, dan menyaring aktivitas on-chain untuk sanksi apa pun.

Negara bagian New York telah mengubah kerangka peraturan untuk cryptocurrency. Majelis Negara Bagian New York mengesahkan undang-undang yang melarang penambangan Bitcoin proof-of-work awal pekan ini. Larangan dua tahun akan memastikan tidak ada izin bahan bakar fosil untuk kegiatan penambangan kripto yang mengandalkan konsensus bukti kerja.

Coinbase meluncurkan fitur kepatuhan

Pertukaran cryptocurrency Coinbase baru-baru ini mengumumkan peluncuran layanan know-your-transaction (KYT) bernama “Coinbase Intelligence.” Layanan ini bertujuan untuk memungkinkan perusahaan cryptocurrency untuk mematuhi peraturan yang ditetapkan.

Pengumuman oleh Coinbase mengatakan bahwa layanan baru akan menjadi tipe API untuk memungkinkan bisnis dan institusi mengurangi risiko peraturan yang terjadi dari penggunaan platform mereka.

Beberapa fitur dari layanan baru ini termasuk otomatisasi proses pemantauan jutaan transaksi dengan menghasilkan skor risiko untuk alamat dompet yang berbeda. Layanan ini juga akan menyertakan peringatan yang memungkinkan proses manajemen risiko proaktif meskipun ada perubahan pada profil risiko.

Coinbase Intelligence juga akan mengonfigurasi mesin aturan dan menawarkan wawasan risiko ke dalam instrumen manajemen kasus pihak ketiga yang ada. Transaksi juga akan dipantau untuk setiap hubungan dengan pendanaan terorisme dan pencucian uang.

Coinbase Analytics juga telah diganti namanya menjadi Coinbase Tracer untuk memantau aliran dana melalui data atribusi publik untuk menurunkan risiko penipuan, memerangi segala kemungkinan risiko, dan mengidentifikasi risiko yang terkait dengan pencucian uang.

Modal Anda berisiko.

Baca lebih lanjut: