Transaksi blockchain yang dapat dibalik adalah kunci untuk memerangi kejahatan — dan adopsi yang luas

Proposal dari Universitas Stanford untuk membuat transaksi kripto dapat dibalikkan menambah kerumitan diskusi tentang kejahatan dan pencegahan penipuan. Para peneliti menyarankan bahwa mutabilitas – kemampuan untuk membalikkan transaksi blockchain – akan membantu mencegah kejahatan.

Salah satu keuntungan cryptocurrency adalah memungkinkan pasar — ​​individu, pedagang, dan bank — untuk memutuskan apakah reversibilitas diinginkan. Cryptocurrency baru (reversibel) tidak hanya dapat menguji penerimaan atau keinginan untuk transaksi yang dapat dibalik, itu akan membantu untuk menguji gagasan bahwa reversibilitas mengurangi kejahatan.

Meskipun cryptocurrency bukan alat dari Web gelap, kadang-kadang digambarkan seperti itu. Penipuan, penipuan, dan bentuk kejahatan lainnya memang terjadi dan tumbuh sebanding dengan jumlah uang yang diinvestasikan dan jumlah koin yang diperdagangkan.

Salah satu cara utama penegakan hukum mengatasi kejahatan di pasar kripto adalah dengan forensik blockchain. Forensik Blockchain adalah bidang yang berkembang dalam penegakan hukum di mana transaksi dianalisis untuk mengikuti dan memulihkan aset cryptocurrency yang dicuri atau diperoleh secara curang. Ini pertama kali menjadi terkenal beberapa tahun yang lalu ketika Layanan Pendapatan Internal Amerika Serikat menggunakannya untuk berhasil memulihkan tebusan Colonial Pipeline yang dibayarkan kepada peretas yang mengambil alihnya. Tetapi di dunia cryptocurrency dan token yang sangat terdesentralisasi dan berisiko, forensik blockchain menjadi alat penting untuk kepatuhan serta regulasi, menciptakan dampak potensial pada pedagang yang sah.

Terkait: Bersiaplah untuk FBI untuk mulai mendakwa pedagang NFT

Penyelidik dengan cermat meneliti transaksi yang tercatat di blockchain, mencari tanda-tanda orang mencoba menyembunyikan atau menyamarkan token mereka. Beberapa di antaranya termasuk beralih cepat antar buku besar, menggunakan alat yang menutupi atau alamat IP palsu, beberapa transaksi kecil dan menggunakan layanan tumbler atau mixer, di mana kripto dari banyak sumber dikumpulkan bersama untuk menyamarkan dari mana asalnya.

Reversibilitas akan mempermudah penegakan hukum untuk memulihkan dana yang dicuri dan diperoleh secara curang, mengurangi potensi imbalan dari kejahatan. Itu bisa mengurangi risiko bagi bank dan perusahaan mapan lainnya lembaga keuangan dalam menawarkan layanan cryptocurrency kepada masyarakat umum sebagai lawan dari investasi khusus. Ini juga akan mengurangi masalah yang terkait dengan kesalahan manusia, seperti kesalahan "jari gemuk". Ini akan membantu membuat cryptocurrency jauh lebih berguna untuk pertukaran, investasi, dan penggunaan duniawi lainnya.

Di sisi lain, reversibilitas – atau mutabilitas – juga akan bertentangan dengan gagasan blockchain itu sendiri. Mutabilitas dapat membuat blockchain rentan terhadap manipulasi seperti halnya repositori informasi lainnya, yang akan melumpuhkan salah satu fitur keamanan utamanya. Dan mencoba menerapkan standar kapan blockchain dapat diedit tampaknya akan melanggar fitur penting lainnya: desentralisasi.

Sifat anonim dan terdesentralisasi dari keuangan cryptocurrency membuat ketegangan antara regulator dan cryptocurrency agak tak terelakkan. Untuk alasan ideologis atau privasi, banyak orang tertarik pada janji anonimitas yang ditawarkan oleh blockchain, tetapi fitur-fitur tersebut menarik lebih banyak pengawasan dari regulator karena anonimitas yang sama dapat memungkinkan transaksi yang berkisar dari yang tidak dipungut pajak hingga penjualan ilegal. obat-obatan atau senjata atau negara-negara pendukung seperti Korea Utara menghindari sanksi internasional.

Ketika cryptocurrency menjadi lebih utama, lembaga keuangan dan investor juga akan mendorong regulator dan bursa untuk mengadopsi perlindungan atau melemahkan anonimitas untuk mematuhi undang-undang sekuritas dan Anti Pencucian Uang.

Terkait: Kerangka kerja kripto anemia Biden tidak menawarkan hal baru

Mutabilitas akan membuat forensik blockchain menjadi lebih penting bagi regulator dan investor. Sebagai analogi, berbagai instansi pemerintah dan lembaga keuangan mengharuskan perusahaan dan individu menyimpan catatan keuangan yang akurat. Banyak skema penipuan memerlukan manipulasi catatan-catatan ini — penggelapan harus menutupi jejak mereka, penyiram saham mencoba meyakinkan orang-orang bahwa perusahaan melakukan lebih baik daripada yang sebenarnya untuk menggelembungkan harga saham dan seterusnya. Ketika mereka ditemukan, akuntan forensik dipanggil untuk menyusun laporan keuangan yang akurat.

Perusahaan forensik Blockchain akan bertanggung jawab untuk melindungi integritas blockchain, secara efektif menjadi otoritas pusat de facto — dan mengarah ke variasi yang tak terhindarkan dari Bisakah kita mempercayai mereka?

Tetapi keputusan terakhir untuk membuat blockchain dapat dibalik atau berubah harus menjadi kekuatan terdesentralisasi dari pasar itu sendiri. Hal yang paling unik tentang cryptocurrency adalah bahwa ada dan bisa begitu banyak mata uang yang bersaing satu sama lain sekaligus. Di Eropa modern awal, mata uang yang stabil muncul dari ratusan mata uang yang tidak stabil, didukung oleh logam mulia dengan kemurnian tinggi dan dikelola oleh bank sentral. Ini "pencapaian menakjubkan pria bercelana ketat," seperti yang dikenang oleh ekonom Nathan Lewis menempatkan itu, tidak didorong oleh raja-raja yang haus kekuasaan tetapi oleh para pedagang di tempat-tempat seperti London dan Amsterdam yang menuntut stabilitas, sementara orang-orang biasa diuntungkan karena mereka dapat mengandalkan uang mereka yang berharga.

Kecuali kalau keuangan terdesentralisasi dapat menemukan alternatif yang meningkatkan keamanan dan stabilitas tanpa mengorbankan prinsip-prinsipnya, proses serupa mungkin sedang berlangsung.

Artikel ini untuk tujuan informasi umum dan tidak dimaksudkan untuk menjadi dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat hukum atau investasi. Pandangan, pemikiran, dan pendapat yang diungkapkan di sini adalah milik penulis sendiri dan tidak mencerminkan atau mewakili pandangan dan pendapat Cointelegraph.