Satu alat untuk memantau perubahan pasar dengan kemampuan menganalisis semua aset Anda dengan cepat akan memungkinkan Anda mengurangi kecemasan dan membuat keputusan investasi yang tepat.
Yang pertama adalah bahwa volatilitas adalah hal biasa di pasar keuangan untuk dihadapi. Volatilitas mencerminkan perubahan harga aset tertentu, yang menunjukkan seberapa banyak harga naik atau turun dari waktu ke waktu.
Aset yang lebih tidak stabil dianggap lebih berisiko sebagai investasi. Namun, di samping kemungkinan kerugian yang lebih tinggi, aset yang mudah menguap juga mengasumsikan pengembalian yang lebih tinggi daripada aset yang relatif kurang stabil.
Crypto adalah kelas aset baru yang potensi pergerakan pasar ke atas dan ke bawah dalam waktu singkat mungkin signifikan, membuat aset tidak stabil. Kisaran volatilitas saham sangat luas – mulai dari stabilitas relatif saham berkapitalisasi besar, seperti Apple atau Alphabet, hingga “saham penny”, sering berubah-ubah. Tetapi obligasi, yang menunjukkan fluktuasi naik turun yang tidak terlalu tajam selama periode yang lebih lama, sebaliknya, dianggap sebagai aset dengan volatilitas yang lebih rendah.
Berbeda dengan pasar saham dan sekuritas, tidak ada indeks yang mirip dengan Indeks Volatilitas (VIX) di pasar cryptocurrency untuk mengukur volatilitas harga. Grafik harga historis menampilkan bagaimana puncak yang cepat dan depresi harga crypto terjadi lebih cepat daripada harga aset di pasar utama. Banyak yang ingat Bitcoin harga meningkat sebesar 125% pada tahun 2016, dan tahun berikutnya mencapai rekor tertinggi baru lebih dari 2000%. Setelah puncak ini, harga Bitcoin kembali turun hingga 2021; Bitcoin menetapkan harga tertinggi baru, lebih dari tiga kali lipat dari harga puncak pada tahun 2017.
Namun demikian, Bitcoin yang identik dapat dianggap sebagai contoh aset yang mengurangi volatilitasnya dari waktu ke waktu karena volume perdagangan yang lebih tinggi dan partisipasi institusional yang meningkat. Di sisi lain, altcoin, cryptocurrency yang diperdagangkan rendah, atau terus-menerus membuat aset crypto baru, seperti Defi token, umumnya memiliki volatilitas yang lebih tinggi.
Apa Profil Risiko untuk Individu?
Profil risiko adalah proses mendeteksi selera risiko Anda dari perbankan investasi tradisional untuk individu dan perusahaan. Profil risiko bertujuan untuk memahami tingkat toleransi risiko Anda dan tingkat volatilitas portofolio, yang nyaman bagi Anda. Dengan kata lain, itu adalah kemauan dan kemampuan Anda untuk mengambil risiko.
Menurut analisis dari Cesare Fracassi, kepala ekonom Coinbase, aset digital saat ini memiliki profil risiko yang mirip dengan komoditas seperti minyak dan gas serta saham teknologi dan farmasi.
Mayoritas investor crypto adalah pengambil risiko. Namun, ada tingkat penghindaran risiko yang menurut Anda sesuai. Untuk memahami profil risiko Anda, jawab empat pertanyaan sederhana:
- Berapa persentase dari uang yang diinvestasikan yang dapat saya hilangkan?
- Portofolio Anda menurun sebesar 15%; apa yang akan kamu lakukan?
- Berapa persentase kekayaan Anda yang berisiko?
- Berapa lama Anda berencana untuk menyimpan uang yang diinvestasikan?
Jawaban tentang itu akan memberi Anda lebih banyak wawasan tentang jenis investor apa Anda. Tidak ada jawaban benar atau salah di sini. Tidak ada tes komprehensif untuk investor crypto, tetapi Anda dapat memeriksanya sendiri dengan instrumen investasi klasik oleh tautan ini.
Volatilitas tinggi mungkin menarik bagi beberapa investor crypto, karena menciptakan peluang untuk meningkatkan keuntungan. Namun, mereka yang kurang menghindari risiko dapat menggunakan alat untuk membatasi dampak negatif volatilitas. Di bawah ini adalah lima ide untuk mengatasi fluktuasi pasar yang tinggi dan menggunakan portofolio kripto Anda secara efektif.
Diversifikasi Portofolio Anda
Diversifikasi adalah distribusi dana dalam portofolio antara aset yang berbeda – cryptocurrency, saham, obligasi, blue chips, dll. Diversifikasi adalah cara terbaik untuk mengurangi volatilitas portofolio secara keseluruhan dengan mendistribusikan kembali risiko terkait aset.
Namun, lebih dari sekadar mendistribusikan dana antar aset diperlukan untuk mengurangi volatilitas portofolio. Hal utama adalah menempatkan hanya beberapa telur dalam satu keranjang dan berinvestasi dalam token jaringan yang berbeda untuk mengurangi korelasi satu sama lain.
Korelasi aset mengukur bagaimana aset yang berbeda bergerak relatif satu sama lain. Umumnya, indikator ini mencerminkan sejauh mana dua aset tertentu mengubah keterkaitan.
Misalnya, kisah crypto streamer “Chansers” dari Korea Selatan menunjukkan bagaimana portofolio yang tidak seimbang bisa berbahaya. Dia kehilangan hampir $2 juta karena runtuhnya Terra (Luna) pada Mei 2022. Korelasi yang tinggi antara UST dan LUNA dan keyakinannya pada satu proyek berisiko.
Cara visual untuk mempelajari korelasi dalam crypto adalah membuat sampel dari beberapa koin, termasuk BTC, ETH, dan DOGE, dengan volume perdagangan 30 hari tertinggi pada tanggal tertentu dan riwayat harga setidaknya tiga tahun, menurut CoinMarketCap . Pengamatan menunjukkan tidak ada korelasi negatif tunggal antara aset crypto dalam matriks. Sebaliknya, semua aset kripto menunjukkan korelasi positif; korelasi rata-rata adalah 48%, menunjukkan faktor risiko umum. Tingkat korelasi terendah adalah DOGE; namun, ini adalah koin yang cukup spekulatif.
Kesimpulannya adalah untuk mengurangi risiko co-directional, korelasi antar koin harus lebih sedikit. Cryptocurrency adalah aset yang mudah berubah tetapi diversifikasi untuk portofolio yang terpapar faktor risiko tradisional. Penelitian menunjukkan bahwa ada hubungan yang signifikan antara aset crypto, yang menunjukkan bahwa investor harus mendiversifikasi portofolio mereka di antara beberapa koin, jaringan, dan aset lainnya – saham, obligasi, dan sekuritas. Cara termudah untuk menjaga keseimbangan portofolio tanpa instrumen ekstra rumit adalah dengan memeriksanya dengan diagram lingkaran di akun Anda pelacak portofolio .
Jangan Lupakan Stablecoin
Saat mendistribusikan dana di antara berbagai aset portofolio Anda, ingatlah stablecoin. Menjadi yang paling tidak stabil dari semua aset crypto, ini adalah alat yang bagus untuk menstabilkan perubahan harga portofolio dan mengurangi volatilitas secara keseluruhan.
Dari sudut pandang perdagangan, stablecoin tidak menarik. Ini karena mereka terikat dengan uang sungguhan dan tidak tumbuh dalam harga. Namun, jika tujuan Anda adalah menciptakan portofolio yang tahan risiko, ini akan mengurangi risiko, volatilitas, dan profitabilitas. Jadi, semakin Anda menerima risikonya, semakin rendah biaya untuk menyimpan stablecoin.
Secara umum, stablecoin adalah tentang volatilitas rendah, likuiditas tinggi, dan penerimaan. Tambatan (USDT) adalah salah satu stablecoin tertua dan terpopuler saat ini. Ini adalah salah satu cryptocurrency paling berharga dalam hal kapitalisasi pasar. USDT dengan cepat memindahkan uang antara pertukaran dan transfer dari akun ke akun. Jaringan luas organisasi yang menerima mata uang ini sebagai pembayaran untuk barang dan jasa terus berkembang. Pasar menyarankan opsi bagus di antara mereka: USDC, Dai, dan lainnya.
Mainkan Game Panjang
Meskipun cryptocurrency dianggap oleh banyak orang sebagai peluang untuk menghasilkan uang dengan cepat melalui spekulasi, ada pendukung permainan panjang.
HODL adalah contoh strategi dari pendekatan jangka panjang untuk investasi cryptocurrency. Muncul sebagai salah ketik dari istilah "tahan" dalam konteks investasi, itu ditafsirkan sebagai akronim dari "bertahan untuk hidup yang tersayang". Idenya adalah bahwa pedagang mungkin gagal mengatur waktu pasar, jadi mereka harus menahan koin mereka, bahkan jika pasar ambruk atau menjadi sangat fluktuatif.
Pendekatan ini dikritik, tetapi strategi semacam itu memungkinkan pasar cryptocurrency tumbuh dan stabil dan tidak hanya menjadi platform untuk menghasilkan uang dari fluktuasi koin tertentu.
Pasar cryptocurrency tumbuh dan mendapatkan nilai. Pada saat yang sama, kenaikan harga koin kapitalisasi besar menurun di seluruh dunia crypto. Koin yang tumbuh hanya karena koin yang paling efisien telah mendorong pasar naik dapat melambat seiring waktu.
Anda bisa mendapatkan koin kapitalisasi kecil baru pada tahap awal untuk meningkatkan nilainya. Namun, saat pasar semakin matang, sebaiknya sertakan koin teratas dan blue chips dalam portofolio Anda.
Carilah potensi pertumbuhan aset yang ingin Anda investasikan. Analisis pasar adalah praktik yang baik untuk memprediksi tren nilai koin masa depan berdasarkan indikator masa lalu. Misalnya, beberapa token memiliki riwayat peningkatan nilai seiring dengan pasar umum, tetapi pada saat yang sama beberapa poin persentase lebih tinggi dari rata-rata pasar. Jika dinamika ini konsisten, koin akan terus mengungguli pasar selama kenaikan harga secara umum. Analisis tren pertumbuhan dan penurunan indikator, dan Anda akan dapat mengidentifikasi aset yang memberikan pengembalian investasi yang tinggi.
Berinvestasi secara bertahap adalah cara lain untuk meminimalkan risiko. Bahkan jika beberapa investasi Anda ternyata tidak berhasil karena harganya turun setelah itu, kerugian Anda dikompensasikan dengan investasi sebelumnya. Masuk akal juga untuk menjual aset Anda secara bertahap. Dengan tidak adanya keyakinan bahwa Anda akan mendapatkan harga maksimum untuk token yang Anda jual, Anda dapat menjualnya secara bertahap dan sebagian. Metode ini memuluskan fluktuasi pasar dan membantu Anda mempertahankan keseluruhan nilai portofolio Anda.
Pasar yang berkembang menggoda investor untuk tetap bertahan untuk mendapatkan pengembalian yang lebih tinggi. Hingga pada suatu saat, akan terjadi keruntuhan harga, dan portofolio Anda masing-masing. Oleh karena itu, beberapa ahli menyarankan Anda untuk mempersiapkan exit strategy terlebih dahulu, misalnya saat portfolio Anda mencapai harga tertentu. Ini akan berisiko kehilangan beberapa pertumbuhan tambahan, tetapi pada saat yang sama, akan memungkinkan untuk melindungi keuntungan Anda dari penurunan harga.
Ketahui Cara Memeriksa Pasar
Penggunaan portofolio yang efektif juga bergantung pada pendekatan Anda terhadap konsumsi informasi. Setiap jam menelusuri berita pasar crypto dapat membuat Anda melewatkan sinyal penting dan fokus pada sinyal yang kurang signifikan dan berguna.
Hal ini dimungkinkan karena framing effect ketika menyajikan informasi dapat mempengaruhi keputusan penerimaan. Informasinya bisa lebih atau kurang menarik, dengan aspek positif atau negatif yang disorot. Dalam konteks investasi, ini penting karena orang biasanya lebih memilih pilihan yang dibingkai dalam bentuk keuntungan daripada membingkainya dalam bentuk kerugian. Ketika kita yakin kita memiliki sesuatu untuk diraih, kita lebih cenderung mengambil tindakan. Dan sangat penting untuk menilai dengan tepat seberapa besar risiko yang bersedia kita tanggung untuk menghindari kerugian.
Informasi yang tidak terverifikasi yang diterima dari berbagai saluran, ditafsirkan berdasarkan preferensi pribadi, dapat menyebabkan masalah lain – kecemasan dan ketakutan akan ketinggalan, atau hanya FOMO. Di ranah crypto, FOMO mengarahkan orang untuk membuat keputusan yang tidak rasional dalam berinvestasi atau berdagang, seperti membeli aset crypto dengan harga tertinggi atau bahkan menjualnya dengan harga terendah.
Untuk menghindari semua ini dan menjadi efektif di pasar, sistematiskan proses konsumsi informasi. Periksa saldo portofolio Anda pada waktu-waktu tertentu, misalnya di pagi hari, dengan aplikasi pelacak portofolio crypto. Bentuk visual juga penting jadi dashboard di aplikasi pelacak mungkin alat yang nyaman dan bermanfaat.
Gunakan Dasbor Terpadu
Satu alat untuk memantau perubahan pasar dengan kemampuan menganalisis semua aset Anda dengan cepat akan memungkinkan Anda mengurangi kecemasan dan membuat keputusan investasi yang tepat. Untuk ini, aplikasi semacam itu, misalnya, SEKARANG Pelacak dapat sangat bermanfaat bagi Anda. Dengan solusi seperti itu, Anda dapat memantau pasar dan semua dompet Anda serta melacak saham di satu dasbor. Ini akan membantu untuk memiliki gambaran pasar yang lengkap, mengurangi ketergantungan portofolio pada merek tertentu, menyimpan dana di dompet yang berbeda, dan mengelola portofolio dari satu aplikasi.
Silakan periksa berita terbaru, komentar ahli, dan wawasan industri dari kontributor Coinspeaker.
Sumber: https://www.coinspeaker.com/5-ideas-earn-crypto-portfolio/