perusahaan kepatuhan aset digital yang merevolusi Web3 – crypto.news

TRM Labs menyediakan intelijen blockchain untuk membantu lembaga keuangan dan lembaga pemerintah mengidentifikasi dan mencegah penipuan yang terkait dengan kripto. Platform ini terus mencari cara baru untuk meningkatkan efisiensi dan efektivitas sistem keuangannya. 

Selama beberapa tahun terakhir, telah terjadi peningkatan aset digital, menjadikannya target bagi investor dan penipu yang ingin memanfaatkan industri baru ini. Platform media sosial seperti Twitter dan Discord sering membagikan peringatan tentang penipuan. Namun, melacak dan memvalidasi posting ini dari waktu ke waktu dapat membutuhkan banyak pekerjaan. Berikut adalah bagaimana platform mengubah Web 3.

Apa itu TRM?

Lab TRM didirikan pada tahun 2018 untuk membantu lembaga keuangan mengelola eksposur cryptocurrency mereka. Platformnya menyediakan berbagai alat dan layanan yang dirancang untuk membantu mereka mematuhi peraturan seputar cryptocurrency KYC/AML. Ini termasuk alat penilaian risiko yang mengukur berbagai risiko yang terkait dengan cryptocurrency, sistem pemantauan transaksi, penyaringan dompet, dan laporan intelijen ancaman.

TRM membantu lembaga keuangan mengelola eksposur mereka terhadap cryptocurrency. Misalnya, bank global dapat menggunakannya untuk memantau aktivitas pelanggannya yang menyetor dana menggunakan mata uang virtual yang terkait dengan aktivitas ilegal. Perusahaan pembayaran juga dapat menggunakannya untuk mengevaluasi risiko yang terkait dengan kemitraannya dengan cryptocurrency.

Agar TRM dapat melakukan kepatuhan aset digital dan manajemen risiko, alat ini telah diluncurkan:

forensik TRM

Melalui TRM, pengguna dapat melacak tujuan dan sumber transaksi cryptocurrency. Mereka juga dapat mencari transaksi, entitas, dan alamat. Selain itu, mereka dapat melihat berbagai profil risiko untuk berbagai entitas dan dompet.

TRM memungkinkan pengguna membuat grafik untuk memvisualisasikan aliran dana. Mereka juga dapat melacak lebih dari 1,000,000 aset dan transaksi di lebih dari 23 blockchain. Mereka dapat berkolaborasi dengan tim mereka secara real-time dengan manajemen kasus bawaan. Selain itu, mereka dapat menambahkan catatan, menautkan grafik, mengunggah file, transaksi, pelanggan, peringatan, dan alamat untuk membuat kasus.

Tahu-Anda-VASP

TRM memungkinkan Anda menilai risiko untuk Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP) dan bisnis kripto lainnya. Ada dua aplikasi:

1. Anda dapat dengan mudah menambahkan VASP ke daftar pantauan Anda atau mencari entitas: Anda dapat mengakses profil berbagai entitas terkait kripto, seperti pertukaran, protokol DeFi, dan penjaga. 
2. Konfigurasi mesin risiko: Melalui ini, Anda dapat memantau lebih dari 80 kategori risiko dan memberikan kontrol lebih besar terhadap risiko rendah, sedang, tinggi, atau berat yang terkait dengan perusahaan Anda secara khusus. Berdasarkan pengaturan Anda, skor risiko dihitung dengan setiap entitas yang Anda lihat secara real-time.

Pengguna dapat melihat tanda bahaya di profil risiko entitas, serta detail tentang lisensi, cakupan aset, dan kepatuhannya terhadap kontrol Know Your Customer (KYC) dan Anti-Money Laundering (AML). Anda juga dapat melihat aktivitas entitas di beberapa blockchain dan persentase volume yang terkait dengan aktivitas terlarang.

1. Lakukan uji tuntas yang ditingkatkan: Anda dapat memperkuat evaluasi risiko dengan laporan Know-Your-VASP yang disesuaikan yang dipesan dengan aman di platform.

Pemantauan transaksi

Dengan TRM, Anda dapat memantau aliran aset digital melalui platformnya. Ini memungkinkan Anda untuk mengonfigurasi mesin aturan dan mengatur kategori risiko. Itu akan memungkinkan Anda untuk mengontrol mana yang memicu peringatan, dan melacak lebih dari 80 kategori risiko.

Anda juga dapat mengirim detail transaksi melalui API. TRM mendukung lebih dari satu juta aset digital dan 23 blockchain, dan tim intelijen ancamannya memantau perubahan dalam daftar sanksi. Itu memastikan bahwa Anda selalu mengikuti perkembangan terbaru di industri ini.

Anda juga dapat meninjau dan merekam tindakan dan peringatan. Modul manajemen kasus bawaan TRM dapat membantu Anda melacak semua catatan kasus Anda. Individu atau perusahaan juga dapat menggunakannya untuk meninjau dan memprioritaskan peringatan.

Alat penyaringan

TRM Labs meluncurkan alat penyaringan berbasis API gratis yang memungkinkan anggota ekosistem kripto untuk mengidentifikasi dan memantau alamat yang dikenai sanksi. Pelanggan dapat menggunakan alat ini untuk memberi tahu pengguna tentang aktivitas alamat ini.

Alat gratis ini dibangun di atas cakupan lintas rantai TRM, yang memungkinkannya mengidentifikasi dan memantau alamat yang dikenai sanksi di berbagai blockchain yang diawasinya. Ini juga memberi tahu pengguna ketika alamat yang sesuai cocok dengan alamat yang diketahui.

Alat ini dapat memberi tahu pengguna tentang aktivitas alamat yang dikenai sanksi di berbagai platform, seperti aplikasi terdesentralisasi dan platform kripto. Pelanggan juga dapat menggunakannya untuk memantau aktivitas alamat ini atas nama Kantor Pengawasan Aset Asing (OFAC) Departemen Keuangan AS.

Karena meningkatnya jumlah sanksi ekonomi yang diterapkan oleh berbagai lembaga penegak hukum di AS dan Uni Eropa, kemampuan alat penyaringan TRM untuk memperluas jangkauannya akan memungkinkan lebih banyak variasi mitra. Langkah ini akan mencegah individu yang terkena sanksi menggunakan cryptocurrency untuk mendanai aktivitas mereka.

Apa yang dilakukan TRM untuk memantau paparan sanksi

Melalui alat otomatisnya, TRM memantau daftar alamat yang dikenai sanksi dan menambahkannya ke basis datanya. Kemudian memberi tahu pengguna setiap kali alamat ini berinteraksi dengan platform mereka.

“Dalam berbicara dengan mitra kami di seluruh sektor publik dan swasta, menjadi jelas bahwa alat ini dan visibilitas yang diberikannya pada aktivitas keuangan terlarang dari individu yang terkena sanksi sangat penting.

Kecerdasan Blockchain adalah alat penting untuk digunakan platform crypto saat mereka bekerja untuk mengurangi risiko paparan sanksi dalam lanskap geopolitik yang selalu berubah.”

Kata Esteban Castaño, Co-Founder dan CEO TRM Labs.

Bagaimana frontend DeFi menggunakan penyaringan dompet TRM untuk mematuhi sanksi

Melalui alat Penyaringan Dompet TRM, organisasi dapat menganalisis data yang terkait dengan transaksi on-chain untuk mendeteksi potensi AML atau risiko sanksi. Setiap kali sebuah organisasi membutuhkan informasi tentang alamat, itu hanya perlu mengirim alamat blockchain ke TRM.

API TRM menawarkan poin data opsional berikut ke organisasi yang meminta apakah;

• Alamat muncul di daftar sanksi atau dikaitkan dengan entitas dalam daftar sanksi ("risiko kepemilikan")
• Alamat telah ditransaksikan dengan alamat yang dikenai sanksi (" risiko pihak lawan")
• Alamat telah menerima dana dari atau mengirim dana melalui beberapa "hop" ke alamat yang dikenai sanksi ("risiko tidak langsung")

Dengan Wallet Screening API TRM, pelanggan dapat menentukan informasi mana yang ingin mereka ambil:

• Frontend DeFi dapat meminta API TRM untuk menentukan apakah suatu alamat dikaitkan dengan sanksi kepemilikan. Itu kemudian dapat memblokir atau mendeteksi alamat yang dikenai sanksi.
• Pertukaran pusat dapat menanyakan API TRM untuk menentukan apakah ia memiliki risiko mendeteksi sanksi pihak dan kepemilikan. Kueri ini memungkinkan penyedia layanan untuk mempertahankan rentang risiko yang lebih luas dan meninjau laporan sebelum mengambil tindakan.

Bagaimana TRM bekerja untuk penyaringan sanksi yang lebih efektif

Dengan mengizinkan organisasi untuk melakukan kueri data berdasarkan berbagai parameter, TRM memungkinkan organisasi untuk mengonfigurasi data secara terperinci:

• Pisahkan kepemilikan, pihak lawan, dan risiko tidak langsung sebagai kategori yang berbeda dari paparan sanksi.
• Bergantung pada jumlah transfer, ubah kriteria volume.
• Hanya tampilkan transaksi dengan alamat yang dikenai sanksi setelah tanggal penetapan sanksi dengan memfilter risiko pihak lawan alamat.

Setiap organisasi menetapkan kebijakan sanksi berdasarkan konteks dan toleransi risikonya. Pengguna dapat mengambil pendekatan yang berbeda tergantung pada jenis organisasi, operasinya, penyiapan, layanan, dan persyaratan peraturan, termasuk KYC dan AML.

Keputusan mengenai jenis transaksi dan alamat yang dapat diterima organisasi pada platformnya tetap menjadi hak prerogatif satu-satunya organisasi. Dengan demikian, TRM tidak dapat memblokir transaksi atau alamat apa pun di blockchain.

Karena munculnya serangan debu, TRM mengembangkan cara baru untuk memungkinkan pelanggan memperkirakan eksposur aset mereka terhadap berbagai jenis sanksi. Metode baru ini akan memungkinkan mereka untuk mengidentifikasi alamat mana yang paling mungkin terpengaruh oleh paparan sanksi "nyata".

Namun, dengan panduan yang jelas dan diperlukan dari regulator mengenai implikasi serangan debu, TRM dapat sepenuhnya mengidentifikasi dan mencegah transaksi ini terjadi. Itu karena pelanggannya mengandalkan TRM untuk data yang lengkap dan faktual.

Chainabuse – platform untuk melaporkan penipuan

TRM Labs meluncurkan Chainabuse awal tahun ini, platform berbasis komunitas yang memungkinkan siapa pun dalam ekonomi kripto untuk melaporkan penipuan dan kejahatan keuangan lainnya. Alat gratis ini memungkinkan pengguna dan korban crypto memainkan peran penting dalam membuat ekosistem lebih aman.

Platform ini adalah alat pelaporan multi-rantai pertama yang memungkinkan pengguna untuk melaporkan aktivitas ilegal dalam komunitas kripto secara anonim. Pengguna dapat berpartisipasi dalam forum publik di mana mereka dapat mendiskusikan masalah mereka. 

Laporan yang terkait dengan entitas atau alamat yang sama digabungkan dan disimpan dalam database yang dapat dicari. Itu memungkinkan pengguna untuk memeriksa proyek atau alamat yang mereka tangani sebelum terlibat dengan mereka.

“Dalam banyak serangan baru-baru ini dan contoh aktivitas jahat, kami telah melihat potensi komunitas crypto untuk bersatu untuk membasmi aktor jahat dan membantu melindungi satu sama lain.

Chainabuse dirancang untuk memudahkan lebih banyak orang untuk secara aktif memajukan budaya itu dan memastikan bahwa semangat komunitas tetap menjadi salah satu atribut crypto yang paling kuat.”

Kata Joe McGill, bagian dari tim investigasi global di TRM dan salah satu kepala arsitek Chainabuse.

Platform Chainabuse didukung oleh komunitas dan didukung oleh beberapa bisnis dan yayasan crypto terkemuka di dunia. Ini memungkinkan mitra untuk mengidentifikasi dan menyelidiki laporan aktivitas terlarang dengan lebih cepat. Melalui platform, pengguna dapat dengan mudah melaporkan dugaan aktivitas ilegal dan mendapatkan bantuan melalui investigasi cepat.

Dengan siapa TRM bekerja?

TRM untuk bisnis Crypto

Kemunculan dan evolusi cryptocurrency yang cepat telah meningkatkan ekspektasi konsumen untuk transaksi yang cepat dan mulus. Karena itu, banyak perusahaan yang beroperasi di ruang ini telah beralih dari platform tradisional mereka. Mereka sekarang menggunakan alat analisis blockchain yang lebih fleksibel dan mampu menangani berbagai kebutuhan mereka.

Platform TRM, yang dirancang untuk membantu perusahaan mematuhi berbagai peraturan yang terkait dengan cryptocurrency, didukung oleh kecerdasan blockchain. Hal ini memungkinkan organisasi untuk mengakses dan mengelola persyaratan khusus mereka dengan mudah.

TRM untuk lembaga keuangan

Terlepas dari potensi besar teknologi blockchain dan cryptocurrency, lembaga keuangan masih perlu yakin bahwa mereka dapat mengelola risiko yang terkait dengan produk baru ini. Itu karena kemunculan dan evolusi teknologi baru yang cepat ini dapat mengancam operasi mereka.

Melalui alat intelijen blockchain, TRM memberikan pandangan komprehensif tentang risiko dan tipologi kriminal yang unik untuk cryptocurrency. Alat-alat aman ini dapat dihubungkan ke strategi anti-pencucian uang dan kontra-penipuan.

TRM untuk instansi pemerintah

Peningkatan pesat penggunaan cryptocurrency telah menyebabkan peningkatan aktivitas kriminal yang terkait dengan mata uang digital. Ini termasuk ransomware, penghindaran pajak, dan peretasan negara-bangsa. Metode penghindaran baru juga muncul dari aktor jahat.

Kurangnya alat yang efisien yang dirancang untuk memerangi sifat kejahatan kripto yang berkembang telah mendorong banyak organisasi untuk memikirkan kembali pendekatan mereka untuk memantau dan menyelidiki. Alat intelijen generasi mendatang TRM dibangun di atas platform blockchain, menghilangkan kebutuhan akan arsitektur lama dan menyediakan platform yang lebih efisien dan efektif.

Upaya sedang berlangsung untuk memperluas TRM 

Pada 9 November 2022, TRM Labs terkenal bahwa ia telah mengumpulkan $70 juta lagi dalam putaran pendanaan Seri B-nya. Itu membuat jumlah total yang terkumpul menjadi $ 130 juta. Thoma Bravo, perusahaan ekuitas swasta global yang mengelola aset lebih dari $122 miliar, adalah investor seri B.

Thoma Bravo memimpin putaran, didukung oleh investor yang sudah ada seperti PayPal Ventures, Citi Ventures, dan Goldman Sachs. Kenaikan Seri B perusahaan pada Desember 2021 dipimpin oleh Tiger Global dan didukung oleh investor lain.

Menurut perusahaan, dana tersebut akan digunakan untuk mengembangkan dan memberikan alat yang membantu mencegah penipuan dan keuangan ilegal. Mereka juga akan mendukung pengembangan program pelatihan dan layanan tanggap insiden.

“Permintaan tidak pernah sekuat ini untuk solusi yang membantu melindungi pengguna kripto, menghalangi pelaku ilegal, dan mendukung inovasi berbasis blockchain,” kata Esteban Castaño, salah satu pendiri dan CEO TRM.

Setelah putaran Seri B pertama pada bulan Desember, perusahaan tersebut telah mengakuisisi CSITech, sebuah perusahaan forensik blockchain dan kripto yang berspesialisasi dalam menyelidiki penipuan. Itu juga telah meluncurkan Chainsbuse, platform pelaporan penipuan gratis.

Pesan terakhir

TRM Labs ingin menciptakan produk inovatif yang mendukung pertumbuhan ekonomi cryptocurrency dengan menyediakan platform dan perusahaan dengan alat yang diperlukan dan peraturan untuk mematuhi hukum. Produk-produk ini juga dapat membantu mencegah eksploitasi cryptocurrency oleh organisasi kriminal dan teroris.

Tim di TRM mengatakan itu didedikasikan untuk membangun sistem keuangan yang lebih aman untuk komunitas cryptocurrency. Ini akan terus bekerja dengan pelanggan dan pemimpin industri lainnya untuk mengembangkan solusi inovatif.

Ikuti Kami di Google Berita