Panduan AML/CFT untuk Industri Kripto

Bank Sentral UEA merilis panduan terbaru tentang Anti Pencucian Uang (AML) dan memerangi langkah-langkah pendanaan terorisme (CFT) yang dirancang khusus untuk bisnis kripto.

Pedoman yang baru dikeluarkan membahas potensi risiko yang terkait dengan keterlibatan dalam transaksi yang melibatkan aset virtual dan penyedia layanan aset virtual (VASP), sejalan dengan rekomendasi yang diajukan oleh Gugus Tugas Aksi Keuangan (FATF). Peraturan yang diperbarui ini akan diberlakukan mulai satu bulan dari sekarang.

Langkah Bank Sentral UEA akan memengaruhi semua lembaga keuangan yang berbasis di UEA

Langkah-langkah yang diperkenalkan akan berdampak pada lembaga keuangan berlisensi yang beroperasi di Uni Emirat Arab. Ini termasuk berbagai entitas seperti bank, perusahaan pembiayaan, rumah bursa, penyedia layanan pembayaran, penyedia hawala terdaftar, perusahaan asuransi, serta agen dan broker yang terkait dengan lembaga-lembaga ini.

Khaled Mohamed Balama, Gubernur CBUAE, menyatakan hal itu “Panduan baru yang terkait dengan sektor aset virtual berkontribusi untuk memperkuat kerangka pengawasan dan peraturan Bank Sentral untuk memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme.”

Ia juga menyatakan bahwa Bank Sentral Uni Emirat Arab (UEA) menekankan komitmen berkelanjutan untuk meningkatkan upaya memerangi aktivitas kejahatan keuangan. Ia menambahkan, pihaknya terus berupaya mengurangi potensi risiko untuk melindungi sistem moneter dan keuangan, sekaligus menjaga stabilitas.

Uni Emirat Arab (UEA) telah mengambil sikap konservatif namun berpikiran maju terkait cryptocurrency. Meskipun cryptocurrency tidak secara khusus dicakup oleh undang-undang atau peraturan apa pun, pemerintah UEA telah mengakui potensi keuntungan dari teknologi blockchain dan mengambil langkah-langkah untuk mendorong pengadopsiannya.

Sejumlah program dan kerangka kerja telah ditetapkan oleh pemerintah UEA untuk mendorong inovasi di sektor blockchain dan mata uang kripto.