Bithumb untuk memblokir penarikan crypto ke dompet pribadi yang belum diverifikasi

Mulai 27 Januari, bursa kripto Korea Selatan Bithumb tidak akan mengizinkan pengguna untuk menarik aset kripto mereka ke dompet pribadi yang belum diverifikasi.

Pada 24 Januari, bursa mengumumkan bahwa itu akan menjadi yang kedua dari empat bursa utama di negara itu yang melarang penarikan ke dompet yang tidak diverifikasi. Coinone memberlakukan kebijakan serupa akhir bulan lalu dan bursa utama lainnya adalah Upbit dan Korbit.

Kebijakan baru menyatakan bahwa pengguna hanya dapat mendaftarkan dompet pribadi mereka sendiri. Untuk melakukan proses pendaftaran, pengguna harus menjalani serangkaian verifikasi identitas kenal-pelanggan tambahan.

Penarikan ke bursa terpusat domestik dan bursa terpusat asing dengan proses KYC yang ketat seperti Kraken, Bitstamp, Blockchain.com, Bybit, dan Binance.US masih disetujui secara universal.

Outlet berita lokal Uang hari ini melaporkan bahwa bursa menghadapi tekanan dari bank mitranya, Nonghyup Bank, untuk membuat perubahan kebijakan agar sesuai dengan Aturan Perjalanan FATF. Travel Rule dirancang agar lembaga keuangan mengetahui identitas pengirim dan penerima dana lintas batas.

Bank “sangat menuntut” agar bursa “memblokir semua dompet pribadi yang tidak memiliki sistem KYC mereka sendiri.” Dompet tersebut termasuk MetaMask dan MyEtherWallet, antara lain.

Setiap pertukaran kripto Korea Selatan yang menawarkan pasangan perdagangan Won Korea (KRW) diharuskan memiliki bank mitra domestik yang menerbitkan rekening bank nama asli kepada penggunanya. Bank mitra dapat memiliki dampak yang kuat pada kebijakan pertukaran, seperti halnya dengan Nonghyup hingga Bithumb dan Coinone.

Rekening bank dengan nama asli memastikan bahwa orang yang menerima penarikan fiat dari bursa adalah orang yang sama yang memperdagangkan kripto di platformnya. Kebijakan ini membantu pertukaran agar sesuai dengan Aturan Perjalanan sebelum batas waktu 25 Maret.

Sampai saat ini, bursa Upbit dan Korbit belum mengeluarkan perubahan kebijakan apa pun yang berkaitan dengan dompet kripto pribadi. Bursa akan diminta untuk menetapkan kebijakan tersebut pada tanggal 25 Maret ketika pemerintah Korea menganggap perlu bagi semua bursa untuk mengadopsi kebijakan tersebut.

Terkait: Pertukaran Bithumb Korea untuk meluncurkan pasar NFT

Menurut Statista, Upbit menangani sekitar 76% dari volume perdagangan domestik sementara Bithumb tempat kedua menangani sekitar 13%.

Kegagalan untuk mematuhi Travel Rule dapat mengakibatkan peningkatan anti pencucian uang dan memerangi pendanaan terorisme (AML/CTF) monitoring.