Celsius: perusahaan crypto lain yang bangkrut

Berdasarkan kabar terbaru, ternyata Celsius adalah satu lagi bagian jatuh bebas dari efek domino yang disebabkan oleh baru-baru ini runtuhnya crypto exchange FTX. Faktanya, tampaknya perusahaan pemberi pinjaman cryptocurrency mengajukan kebangkrutan dalam beberapa hari sebelumnya. 

Sedihnya, bukan hanya Celcius yang terkena dampak runtuhnya FTX

BlockFi, perusahaan pembiayaan blockchain lainnya, juga baru-baru ini mengajukan kebangkrutan. Asal tampaknya berikutnya, meskipun perusahaan terus menyangkalnya. 

Apakah FTX dan Celsius terhubung secara finansial?

Baru-baru ini, penyelidikan dilakukan oleh Media Gelembung Kotor, di belakang kepemimpinan Mike Burgersburg, meluncurkan tautan antara FTX dan Celcius. Ikatan ini mungkin menjadi salah satu penyebab kebangkrutan Celsius. 

Menurut penyelidikan, perusahaan Celsius menggunakan platform perdagangan FTX untuk membeli tokennya (CEL) pada tahun 2021. Pembelian tersebut tampaknya sekitar 40 juta cel. 

Selain itu, hal yang sama bertepatan dengan a $ 750 juta putaran penggalangan dana. Nyatanya, setelah pembekuan penarikan, perusahaan Celsius, melalui pertukaran FTX, mampu melikuidasi jutaan dolar aset pelanggan.

Tidak hanya itu, ternyata FTX, perusahaan yang didirikan oleh Sam Bankman Goreng, adalah kreditur Celsius melalui a Pinjaman $ 104 juta.

Inilah yang terjadi pada platform crypto Celcius sebelum dinyatakan bangkrut

Tak pelak lagi, pengajuan kebangkrutan Celsius mengungkap kesulitan serius platform pertukaran setelah runtuhnya FTX. 

Rupanya, situasi Celsius yang semakin memperumit adalah kesaksian dari investor ekuitasnya bahwa prioritas harus diberikan kepada kreditur ketika membagi aset platform yang tersisa. 

Celcius memiliki defisit $ 1.2 miliar, yang sebagian besar terdiri dari simpanan pengguna. Siapa, diasumsikan, tidak akan pernah mendapatkan kembali investasi mereka. Namun, angka yang membingungkan berkisar pada nilai aset. 

Faktanya, nilai aset dalam crypto tampaknya $ 1.75 miliar, meskipun seluruh kapitalisasi pasar dari token cel sekitar saja $ 300 juta. 

Untuk meyakinkan investor tentang situasi tersebut, mantan CEO Celsius, Alex Mashinsky, telah mengatakan bahwa perusahaan akan dapat menjual hasil tambang Bitcoin sehingga akan dapat membayar kembali setidaknya sebagian dari pinjamannya dan memberikan pendapatan masa depan bagi perusahaan. 

Namun, menimbulkan lebih banyak kecurigaan tentang aktivitas teduh Alex Mashinsky dan perusahaannya Celsius adalah penarikan $10 juta, dibuat beberapa hari sebelum pengajuan kebangkrutan.

Fakta bahwa Mashinsky sendiri yang melakukan penarikan ini membuat sebagian besar orang percaya bahwa CEO ayam sudah mengetahui tentang pembekuan dana klien dan pengajuan kebangkrutan, yang sebenarnya terjadi tidak lama kemudian. 

Dalam hal ini, pengacara Mashinksy-lah yang angkat bicara, menyatakan: 

“Dalam sembilan bulan menjelang penarikan itu, Mashinsky secara konsisten mendepositkan cryptocurrency sama dengan jumlah yang dia tarik pada bulan Mei. Mashinsky dan keluarganya masih memiliki $44 juta cryptocurrency yang dibekukan di platform.”

Kesalahan Celsius lainnya: kontrol yang tidak memadai dalam menangani dana klien 

Dalam situasi kebangkrutan ini, semua jalan keluar muncul untuk Celcius. Bahkan, baru-baru ini, melalui audit yang lebih mendalam, pemeriksa independen kasus Celsius menyatakan bahwa platform tersebut memilikinya pengendalian akuntansi dan operasional yang tidak memadai. 

Menurut sumber, per 11 Juni, aset digital Celsius di pelanggannya Dompet Penahanan akun resmi menjadi kekurangan dana. 

Tepatnya, pada 19 November, dalam laporan sementara, pemeriksa Shoba Pilay membuat sejumlah pengamatan yang kuat sebagai bagian dari penyelidikan yang dimandatkan pengadilan ke dalam platform pinjaman yang bangkrut.

Salah satu pengungkapan utama dalam laporan Pillay menyangkut program Custody Celsius, yang menyatakan: 

“Diluncurkan tanpa kontrol akuntansi dan operasional atau infrastruktur teknis yang memadai, sehingga memungkinkan kekurangan dompet Custody untuk didanai dengan kepemilikan lain. Tidak ada upaya yang dilakukan untuk memisahkan atau secara jelas mengidentifikasi aset yang terkait dengan akun Withhold, yang telah digabungkan ke dalam dompet utama.”

Diluncurkan pada 15 April, program Custody Celsius memungkinkan pengguna untuk mentransfer, menukar, dan menggunakan koin sebagai jaminan pinjaman. Itu diperkenalkan mengikuti perintah dari otoritas keamanan New Jersey, yang mengharuskan perusahaan untuk membuat alat yang berbeda dari produk Earn, yang ditandai dengan menerima hadiah.

Menurut Pillay, pencampuran dompet ini menyebabkan situasi di mana tidak jelas aset apa yang menjadi milik pelanggan pada saat pengajuan kebangkrutan, laporan tersebut menyatakan: 

"Akibatnya, klien sekarang dihadapkan pada ketidakpastian mengenai aset mana, jika ada, milik mereka pada saat pengajuan kebangkrutan."

Selain itu, laporan sementara juga menjelaskan apa yang memaksa platform pinjaman untuk menghentikan penarikan pada 12 Juni.