CNBC telah merilis bagian investigasi tentang Binance dengan mengutip tuduhan mengizinkan pelanggan China untuk membatalkan larangan perdagangan mata uang kripto negara itu.
Menurut artikel tersebut, staf dan sukarelawan Binance telah mengajari orang lain cara mengelabui pertukaran untuk mengetahui pelanggan Anda (KYC), tempat tinggal, dan proses verifikasi serta cara mendapatkan kartu debit Binance dengan berbohong tentang tempat tinggal mereka.
Pengungkapan ini meragukan kemanjuran upaya anti-pencucian uang (AML) Binance, dan para ahli telah menyuarakan keprihatinan bahwa lemahnya penegakan pedoman KYC pertukaran mungkin memiliki konsekuensi di luar China.
Pelanggan Cina menggunakan server proxy untuk melewati batasan crypto
Pertukaran telah melihat aliran pelanggan China yang stabil mencari cara untuk menghindari larangan China pada perdagangan cryptocurrency. Menurut penelitian, pelanggan dari China dan negara lain secara rutin mengelak dari peraturan Binance dengan menggunakan server proxy untuk menyamarkan lokasi mereka.
Pesan dari ruang obrolan resmi berbahasa Mandarin Binance menandakan bahwa pekerja dan sukarelawan menjelaskan teknik yang melibatkan pemalsuan dokumen bank atau menawarkan alamat yang salah dan memanipulasi sistem Binance.
Karena pertukaran cryptocurrency telah ilegal di Cina sejak 2017 dan crypto itu sendiri akan ilegal pada tahun 2021, pelanggan Cina Binance menjalankan risiko yang signifikan dengan menggunakan metode ini. Barang-barang yang ingin diakses warga China juga melanggar hukum di bawah hukum China.
Teroris bisa memanfaatkannya
Upaya KYC dan AML Binance dicurigai karena teknik yang dibagikan pelanggan. Untuk bisnis internasional seperti Binance, KYC, dan inisiatif AML sangat penting untuk menjamin pelanggan tidak berpartisipasi dalam aktivitas terlarang seperti terorisme atau penipuan.
Teroris, penjahat, pencuci uang, orang-orang dunia maya di Korea Utara, miliarder Rusia, dll., dapat memanfaatkan ini untuk mengakses infrastruktur ini, menurut Sultan Meghji, seorang profesor di Universitas Duke dan mantan pejabat inovasi teratas di perusahaan asuransi simpanan federal (FDIC ).
Sementara itu, Jim Richards, seorang eksekutif di unit anti-pencucian uang Wells Fargo, mengemukakan kekhawatiran tentang dampak potensial dari metode yang digunakan untuk menghindari kontrol KYC Binance di luar China.
Ketika dimintai tanggapan, juru bicara Binance memberi tahu CNBC bahwa mereka telah mengambil tindakan terhadap pekerja yang mungkin telah melanggar prosedur internalnya, termasuk meminta atau menawarkan saran yang tidak sah atau tidak sesuai dengan standar mereka.
Juru bicara itu juga menambahkan bahwa Binance, yang baru-baru ini membuat langkah berani mengenai sanksi di Rusia, melarang karyawan menyarankan atau mendukung pengguna untuk menghindari undang-undang dan kebijakan peraturan setempat mereka. Mereka akan segera diberhentikan atau diaudit jika terbukti melanggar kebijakan tersebut.
Sebagai kesimpulan, kurangnya penegakan pedoman KYC oleh Binance dan dukungan karyawan dan sukarelawannya bagi pengguna untuk menghindari undang-undang dan kebijakan peraturan setempat menimbulkan kekhawatiran serius tentang kemampuan pertukaran untuk mencegah aktivitas ilegal.
Laporan tersebut juga menekankan pentingnya perusahaan internasional seperti Binance menerapkan langkah-langkah KYC dan AML yang lebih ketat untuk memastikan mereka sepenuhnya mematuhi peraturan lokal.
Sumber: https://crypto.news/cnbc-report-shows-how-chinese-binance-customers-bypass-crypto-bans/