Koalisi perusahaan crypto AS meluncurkan platform kepatuhan aturan perjalanan, TRUST

Koalisi dari beberapa perusahaan kripto terbesar AS meluncurkan solusi untuk meningkatkan standar anti pencucian uang.

Apa yang disebut Travel Rule Universal Solution Technology, atau “TRUST,” memungkinkan perusahaan kripto untuk mengumpulkan dan mengirimkan data pelanggan dengan aman sesuai dengan aturan perjalanan.

Tahun lalu, Gugus Tugas Tindakan Keuangan merekomendasikan agar negara-negara yang berpartisipasi menerapkan aturan perjalanan untuk penyedia layanan aset virtual (VASP) — pada dasarnya entitas yang memfasilitasi transaksi — dalam panduan finalnya. Aturan perjalanan berusaha untuk mengekang pencucian uang dan pendanaan teroris dengan mewajibkan VASP untuk mengumpulkan dan mengirimkan nama, nomor rekening, dan informasi lokasi untuk pengirim dan penerima dalam suatu transaksi. 

Aturan perjalanan telah lama menjadi bagian dari dunia perbankan, tetapi sampai saat ini, crypto tidak memiliki infrastruktur untuk dipatuhi. 

Sekarang, sekelompok pemain crypto terbesar AS telah meluncurkan solusi mereka dalam bentuk KEPERCAYAAN. Anchorage, Avanti, Bitgo, bitFlyer, Bittrex, BlockFi, Circle, Coinbase, Fidelity Digital AssetsSM, Gemini, Kraken, Paxos, Robinhood, Standard Custody & Trust, Symbridge, Tradestation, Zero Hash, dan Zodia Custody merupakan anggota pendiri. 

Coinbase mengepalai koalisi, mengumumkan kertas putih untuk jaringan informasi peer-to-peer yang dioperasikan oleh badan tata kelola peserta. KEPERCAYAAN adalah hasilnya. Meskipun Coinbase memulai upaya tersebut, para anggota memiliki kepentingan dan suara yang sama dalam pengambilan keputusan, menurut kepala kepatuhan Anchorage Jennifer Lee. 

Solusinya

Solusi ini memungkinkan informasi untuk langsung ditransmisikan antara anggota platform melalui saluran terenkripsi ujung ke ujung. Ini memungkinkan bukti kepemilikan alamat, yang memungkinkan lembaga keuangan membuktikan bahwa mereka adalah penerima informasi pelanggan yang dituju sebelum informasi tersebut dikirimkan. 

Mantan kepala kepatuhan Coinbase Jeff Horowitz menjelaskan solusinya sebagai “papan buletin terpusat” ketika dia meluncurkan buku putih pada tahun 2020. VASP akan memposting ke papan buletin untuk melihat siapa yang mungkin memiliki alamat dalam suatu transaksi, dan ketika lembaga lain mengklaim alamat tersebut. alamat sebagai bagian dari transaksi mereka, keduanya dapat terlibat dalam berbagi informasi peer-to-peer. 

Untuk memanfaatkan solusi, VASP harus diterima dalam TRUST, sebuah proses yang akan melibatkan audit kepatuhan pihak ketiga dan semua anggota saat ini secara kolektif menyetujui bahwa suatu entitas harus diterima, menurut Lee. Saat ini, grup tersebut memiliki 18 anggota, tetapi ada rencana untuk berkembang dengan cepat, termasuk di luar AS.

“Bergantung pada timeline masing-masing anggota dalam hal integrasi dengan solusi, kami akan melihat peluncuran bertahap di seluruh anggota kami saat ini, dan kemudian kami sudah memiliki anggota yang berada di luar AS, khususnya di Kanada,” kata Lee.

Saat yurisdiksi lain mengetahui persyaratan aturan perjalanan khusus mereka, solusinya dapat disesuaikan untuk memenuhi standar lokal. Tidak jelas bagaimana tampilannya, mengingat banyak yurisdiksi masih memperketat persyaratan mereka.

Pendekatan terpusat

Saat grup menambah anggota, ia juga harus meningkatkan proses pengambilan keputusannya. Belum jelas seperti apa model tata kelola itu karena masih dalam tahap awal pengintegrasian anggota. 

Solusi aturan perjalanan lainnya mengusulkan pendekatan yang lebih terdesentralisasi, di mana teknologi dapat digunakan oleh semua orang, daripada platform khusus anggota di mana sekelompok perusahaan memutuskan siapa yang dapat bertransaksi dengan patuh. Mereka yang mendukung solusi terdesentralisasi telah menyatakan keprihatinannya bahwa jika solusi terpusat hanya memungkinkan beberapa untuk bertransaksi dengan patuh, beberapa dana dapat menemukan diri mereka tertutup dari ekosistem yang sesuai. Namun, TRUST bertujuan untuk adopsi luas, berencana untuk memberikan “kepatuhan komprehensif di seluruh industri crypto,” menurut pengumumannya.

Lee mengatakan keuntungan dari solusi terpusat adalah peningkatan uji tuntas dan keamanan seputar siapa yang menerima informasi pribadi pengguna.  

"Setiap kali ada transmisi data aturan perjalanan di blockchain, itu akan membuat dirinya pada dasarnya dapat dibaca oleh publik, ”katanya. “Itulah juga mengapa kami perlu memindahkannya ke jaringan ini di antara anggota kami yang telah diperiksa dan yang telah kami lakukan uji tuntas untuk memastikan bahwa informasi tersebut disimpan dan diproses oleh orang-orang yang dapat dipercaya.”

© 2022 The Block Crypto, Inc. Semua Hak Dilindungi Undang-Undang. Artikel ini disediakan hanya untuk tujuan informasi. Itu tidak ditawarkan atau dimaksudkan untuk digunakan sebagai nasihat hukum, pajak, investasi, keuangan, atau lainnya.