Kepatuhan Aset Kripto pada Agenda SEC AS pada tahun 2023

Divisi Pemeriksaan Komisi Sekuritas dan Pertukaran AS (SEC) mengatakan akan fokus pada teknologi baru dan aset kripto dalam rilis 2023.

Grafik divisi akan memeriksa broker-dealer dan Penasihat Investasi Terdaftar (RIA) yang menggunakan fintech dalam kategori ini. Ini termasuk penerapan teknologi baru untuk menangani akun investor.

SEC Menggarisbawahi Standar Perawatan

Rilis tersebut menyatakan, “Pemeriksaan terhadap pendaftar akan fokus pada penawaran, penjualan, rekomendasi, atau saran terkait perdagangan kripto atau aset terkait kripto.”

Divisi agensi bertujuan untuk memastikan bahwa RIA memenuhi dan mematuhi standar perawatan yang digarisbawahi. Oleh karena itu, perusahaan akan berada di bawah radar saat membuat rekomendasi, membuat rujukan, atau memberikan nasihat keuangan. Itu juga akan dipindai jika perusahaan meninjau, memperbarui, dan meningkatkan kepatuhan, pengungkapan, dan kebijakan manajemen risikonya secara berkala.

Daftar terpisah dari kebijakan tertulis penasihat investasi terdaftar (RIA) dan kewajiban fidusia telah dipublikasikan. Regulator bertujuan untuk memastikan kepatuhan terhadap aturan.

Ketua SEC Gary Gensler berkata, "Dalam mengeksekusi terhadap prioritas 2023, Divisi akan membantu memastikan kepatuhan terhadap undang-undang dan aturan sekuritas federal."

Pengawas Sekuritas Menegaskan Kembali Risiko Crypto

Gensler sering menyuarakan keprihatinan tentang investasi dalam aset crypto pribadi. Ketua sering menghindari mengomentari proyek-proyek tertentu tetapi merujuk pada banyak cryptocurrency aset sebagai surat berharga.

Dia baru-baru ini mengklaim bahwa cryptocurrency sangat luar biasa spekulatif dan fluktuatif investasi. Kepala lembaga juga investor memperingatkan untuk mewaspadai pengembalian cryptocurrency "terlalu bagus untuk menjadi kenyataan". Dia menunjuk pada platform pinjaman yang menawarkan pengembalian yang bagus di tengah pelemahan pasar yang meluas.

Divisi tersebut telah menargetkan “finfluencer” sambil berkonsentrasi pada masalah terkait pada tahun 2022. Divisi ini juga mengevaluasi sepanjang tahun apakah operasi dan kontrol saat ini sejalan dengan pengungkapan yang dinyatakan. Mereka juga harus sejalan dengan tingkat perilaku yang diharapkan untuk keamanan investor.

Itu juga memeriksa apakah rekomendasi dan panduan, termasuk yang dibuat oleh algoritme, konsisten dengan aturan. Dalam versi sebelumnya juga, agensi melakukan upaya untuk mempertimbangkan risiko tertentu yang terkait dengan teknologi baru.

Dalam terpisah melepaskan minggu ini, SEC menyatakan bahwa IRA mandiri dapat mengizinkan investasi dalam "aset kripto", seperti "mata uang virtual, koin, dan token". Agensi menegaskan kembali kemungkinan bahwa aset cryptocurrency dapat menjadi sekuritas yang dijual tanpa pendaftaran SEC atau pengecualian yang sah dari pendaftaran.