(Bloomberg) — Bank ramah mata uang kripto Silvergate Capital Corp. sedang mempelajari apakah masih layak dan meninjau kontrol keuangannya, setelah runtuhnya FTX Sam Bankman-Fried. Sahamnya anjlok hingga 25%.
Paling Banyak Dibaca dari Bloomberg
"Perusahaan saat ini sedang menganalisis peraturan tertentu dan pertanyaan serta investigasi lain yang tertunda sehubungan dengan perusahaan," kata Silvergate yang berbasis di La Jolla, California dalam pengajuan Rabu, yang juga mengungkapkan bahwa mereka tidak dapat mengajukan laporan tahunannya tepat waktu. . “Kantor akuntan publik terdaftar independen perusahaan juga meminta informasi terperinci terkait dengan hal-hal tersebut dan perusahaan menanggapi permintaan tersebut.”
Silvergate mengatakan menjual efek hutang tambahan pada bulan Januari dan Februari dan bahwa kerugian yang terkait dengan portofolio sekuritas bersama faktor lain dapat mengganggu kemampuannya untuk beroperasi secara berkelanjutan. Itu juga mengindikasikan sedang diselidiki oleh Departemen Kehakiman AS, membenarkan laporan Bloomberg sebelumnya.
Penjual pendek telah mengirimkan surat kepada auditor perusahaan dan regulator AS yang merinci apa yang mereka pandang sebagai pelanggaran di pihak bank dan kliennya, termasuk tuduhan pencucian uang. Bagian penipuan Departemen Kehakiman sedang menyelidiki Silvergate atas hubungannya dengan FTX dan dana lindung nilai cryptocurrency Bankman-Fried, Alameda Research, Bloomberg News melaporkan bulan lalu, mengutip orang-orang yang mengetahui masalah tersebut.
Saham jatuh serendah $10.15 dalam perpanjangan perdagangan New York menyusul pengumuman tersebut.
Anggota parlemen AS termasuk Senator Elizabeth Warren, sementara itu, telah mengirimkan beberapa pertanyaan kepada bank tentang hubungan FTX-nya, menyebut tanggapan perusahaan sebelumnya mengelak dan tidak lengkap.
Di bawah aturan sekuritas, perusahaan publik seukuran Silvergate diharuskan mengajukan laporan tahunan komprehensif, yang dikenal sebagai 10-K, 60 hari sejak akhir tahun fiskal. Laporan tersebut harus mencakup laporan keuangan yang telah diaudit serta surat yang menyatakan hasil telah disiapkan sesuai dengan standar akuntansi. Chief executive officer dan chief financial officer juga harus membuktikan secara tertulis bahwa laporan tersebut akurat.
Batas waktu Silvergate untuk itu adalah hari Rabu. Dengan mengajukan apa yang disebut NT 10-K, Silvergate harus memberikan alasan penundaan tersebut dan kemudian memiliki waktu 15 hari lagi untuk menyerahkan laporan tersebut. Perusahaan terkadang membutuhkan waktu lebih lama dari itu untuk dipatuhi, terutama jika terjadi pernyataan ulang. Silvergate melaporkan kerugian $1 miliar pada kuartal keempat tahun 2022 karena menjual sekuritas untuk menutupi miliaran dolar penarikan pelanggan.
Auditor Silvergate, Crowe LLP, telah menerima banyak surat dari penjual pendek James Gibson dan Marc Cohodes yang membuat tuduhan tentang penanganan Silvergate atas dana pelanggan dan memberi tahu akuntan bahwa mereka diminta untuk menyelidiki masalah apa pun yang terkait dengan auditnya, menurut komunikasi yang ditinjau oleh Bloomberg.
Seorang juru bicara Crowe menolak berkomentar.
“Kami menulis untuk memperingatkan Anda tentang risiko bahwa pelanggan Silvergate telah menggunakan entitas untuk terlibat dalam pencucian uang yang substansial dan bahwa manajemen Silvergate telah salah mengartikan operasi bisnisnya yang berpotensi melanggar undang-undang dan standar audit,” tulis Gibson dalam 6 Februari. surat.
Penjual pendek, dalam surat itu, mengacu pada tanggapan Silvergate pada bulan Desember kepada Senat yang mengatakan bahwa program anti pencucian uang bank dianalisis setiap tahun oleh auditor independen dan menantang Crowe untuk mengeluarkan pernyataan publik yang mengklarifikasi ruang lingkup auditnya.
Gibson dan Cohodes juga mengirim surat ke Federal Reserve Board dan Departemen Kehakiman mendesak penyelidikan terhadap kontrol anti-pencucian uang bank dan transaksi yang melibatkan klien crypto, menurut dokumen yang dilihat oleh Bloomberg.
Silvergate adalah saham AS yang paling pendek pada hari Selasa, menurut data dari S3 Partners. Sekitar 81% saham yang tersedia untuk diperdagangkan dijual pendek, lebih besar dari persentase perusahaan yang tertekan termasuk Carvana Co. dan Bed Bath & Beyond Inc.
Peran Silvergate dalam menangani transaksi untuk FTX dan Alameda terus terungkap saat jaksa federal di Manhattan menyusun kasus mereka melawan Bankman-Fried. Dalam surat-surat pengadilan yang diajukan minggu lalu dengan menambahkan lebih banyak dakwaan terhadap Bankman-Fried, jaksa menguraikan skema di mana akun Silvergate diduga digunakan oleh Bankman-Fried dan lainnya untuk menyembunyikan dana yang sebenarnya digunakan untuk FTX.
Tanpa menyebut nama bank, jaksa menuduh Bankman-Fried membuka rekening atas nama Dimensi Utara dalam upaya menghindari uji tuntas yang lebih ketat oleh bank. Bank dalam dokumen tersebut disebut sebagai Bank 1, yang menurut dakwaan tersebut berbasis di California. Mosi November yang diajukan oleh FTX Trading dalam kasus kebangkrutan Delaware mengungkap dua akun Dimensi Utara di Silvergate. Seseorang yang mengetahui masalah tersebut juga mengatakan bahwa Bank 1 adalah Silvergate.
Pengajuan tersebut tidak menuduh bank melakukan kesalahan apa pun, dan penyelidikan Departemen Kehakiman terhadap Silvergate dapat berakhir tanpa tuntutan. Silvergate sebelumnya mengatakan itu adalah korban FTX dan Alameda dan bahwa kerja sama penuhnya akan meluruskan.
–Dengan bantuan dari Miles Weiss.
(Pembaruan dengan pembagian, investigasi, kasus FTX, dimulai dari paragraf pertama.)
Paling Banyak Dibaca dari Bloomberg Businessweek
© 2023 Bloomberg LP
Sumber: https://finance.yahoo.com/news/crypto-bank-silvergate-plunges-says-222609394.html