Crypto exchange Kraken menuduh dirinya sendiri

Di bulan Juli tahun ini, pertukaran crypto Kraken sedang diselidiki oleh Departemen Keuangan AS atas dugaan pelanggaran sanksi yang dikenakan pada Iran.

Beberapa hari yang lalu OFAC secara resmi mengumumkan bahwa itu telah mencapai kesepakatan dengan Kraken untuk mengakhiri masalah ini. 

Sanksi Iran

Untuk beberapa waktu sekarang, Departemen Keuangan AS telah memberlakukan sanksi terhadap Iran, termasuk sanksi yang melarang transfer mata uang digital dari AS ke negara Timur Tengah tersebut. 

Secara keseluruhan, ini adalah sanksi ekonomi, perdagangan, ilmiah, dan militer yang diberlakukan terhadap Iran melalui Dewan Keamanan PBB pada tahun 2015, meskipun beberapa di antaranya telah diberlakukan sejak tahun 1979 oleh Amerika Serikat saja. Office of Foreign Assets Control (OFAC) dari Departemen Keuangan AS-lah yang mengawasi kepatuhan terhadap peraturan ini. 

Dalam hal transaksi keuangan yang dilarang, lembaga keuangan Iran dilarang secara langsung mengakses sistem keuangan AS, tetapi pada awalnya diizinkan untuk melakukannya secara tidak langsung melalui bank di negara lain. Namun, pemerintah AS sejak itu bahkan meyakinkan bank dan lembaga keuangan Eropa untuk tidak berurusan dengan Iran. 

Pada 2013, perintah eksekutif baru memperpanjang sanksi kepada siapa pun yang melakukan transaksi ke atau dari Iran dalam jumlah yang signifikan, itulah sebabnya Kraken juga terlibat dalam perselingkuhan tahun ini. 

Tuduhan terhadap crypto exchange Kraken

Kraken dituduh menghindari sanksi tersebut karena telah memungkinkan transfer mata uang digital ke Iran. 

Kraken pada awalnya membantah tuduhan tersebut, tetapi karena mereka sekarang telah dipaksa untuk menyelesaikan OFAC, ada kemungkinan mereka harus mengakui sesuatu. 

OFAC mengungkapkan bahwa perjanjian yang dibuat dengan Payward, perusahaan induk bursa, mencakup pembayaran lebih dari $362,000 untuk:

“menyelesaikan potensi pertanggungjawaban perdata atas pelanggaran sanksi yang nyata terhadap Iran.” 

Selain itu, bursa telah setuju untuk menginvestasikan $100,000 dalam pemeriksaan kepatuhan tambahan untuk peraturan yang mengatur sanksi tersebut. 

OFAC menjelaskan bahwa masalah muncul karena kegagalan pertukaran untuk mengimplementasikan alat geolokasi yang sesuai, seperti sistem pemblokiran alamat IP otomatisnya, secara tepat waktu. Dengan cara ini, Kraken mengizinkan pengguna yang tampaknya berada di Iran untuk beroperasi di platformnya. 

Oleh karena itu, ini bukan kasus keterlibatan secara sadar dan aktif, tetapi hanya kegagalan untuk mengambil tindakan tepat waktu untuk membatasi atau memblokir transaksi kepada pengguna Iran. Di sisi lain, setelah dilakukan, transaksi cryptocurrency tidak lagi dapat dibatalkan atau dikembalikan. 

Memang, pernyataan resmi OFAC secara eksplisit mengatakan bahwa pelanggaran Kraken yang tampak tidak serius, dan diungkapkan secara sukarela. 

Menariknya, bursa itu sendiri yang melaporkan pelanggaran tersebut ke OFAC. 

Pelanggaran Kraken: transfer kripto yang tidak sah

Kraken sebenarnya telah lama memiliki program kepatuhan anti pencucian uang dan sanksi, yang mencakup penyaringan pelanggan. Namun, terlepas dari pemeriksaan ini, antara 14 Oktober 2015 dan 29 Juni 2019 Kraken memproses 826 transaksi atas nama individu yang tampaknya berada di Iran, total lebih dari $ 1.6 juta. 

Dengan demikian, ini bukan pelanggaran tunggal, tetapi serangkaian pelanggaran yang terjadi selama hampir empat tahun. 

Masalahnya adalah Kraken mencegah pengguna Iran membuka akun baru, tetapi belum menerapkan pemblokiran alamat IP pada aktivitas transaksional. Oleh karena itu, pengguna yang telah mendaftar di tempat lain, bagaimanapun, kemudian dapat masuk dari Iran dan beroperasi dari sana. 

Pada saat pengguna tersebut bertransaksi ke atau dari bursa dengan berada di Iran, sanksi telah dilanggar. 

Pertukaran kemudian secara independen mendeteksi 826 pelanggaran dan melaporkannya ke OFAC. Kemudian juga menerapkan pemblokiran otomatis alamat IP dari yurisdiksi yang terkena sanksi pada semua transaksi. Selain itu, OFAC melaporkan bahwa mereka juga mengimplementasikan berbagai alat analisis blockchain untuk memantau pelanggaran lainnya. 

Instansi pemerintah mengatakan bahwa Kraken melaporkan sendiri pelanggaran yang terlihat, dan bahwa pelanggaran yang terlihat ini merupakan kasus yang tidak serius, sehingga denda yang dikenakan hanya setengah dari nilai transaksi yang melanggar aturan. 

Faktor yang memberatkan dan meringankan

Satu-satunya faktor yang memberatkan yang dicatat adalah bahwa Kraken gagal menjalankan kewajiban kepatuhan hukumannya dengan menerapkan pemeriksaan geolokasi hanya pada saat pendaftaran. 

Di antara berbagai hal yang meringankan adalah secara sukarela mengungkapkan pelanggaran kepada OFAC, dan bekerja sama dengan lembaga tersebut. Selain itu, telah memperkenalkan langkah-langkah korektif yang harus menyelesaikan masalah yang terkait dengan kejengkelan. 

Perlu dicatat bahwa Kraken sebenarnya berbasis di AS, jadi lebih diharuskan untuk mematuhi aturan negaranya. 

Fakta bahwa ini adalah pertukaran terpusat berarti tidak dapat lepas dari kontrol semacam ini, yang sama sekali tidak ada pada platform terdesentralisasi seperti DeFi, dan DEX.

Apalagi, Kraken sudah ada sejak lama, karena didirikan sejak tahun 2011, dua tahun setelah Bitcoin lahir. Sejauh ini, ini adalah salah satu pertukaran crypto AS yang paling banyak digunakan dengan sejarah terbanyak di belakangnya. Urusan ini hanya menegaskan kesehatannya, dan terutama kepatuhannya terhadap undang-undang AS.