Binance, pertukaran crypto terbesar berdasarkan volume, menghadapi peningkatan pengawasan atas saluran rahasia yang digunakannya untuk mentransfer dana. Selama beberapa bulan, lebih dari $400 juta dari Binance.US dialihkan antar akun yang dikendalikan oleh CEO Changpeng Zhao.
Industri cryptocurrency sering dikaitkan dengan kerahasiaan dan anonimitas, dan pergerakan uang oleh perusahaan crypto tidak terkecuali.
Sementara lembaga keuangan tradisional harus mengikuti peraturan dan persyaratan pelaporan yang ketat, sifat cryptocurrency yang terdesentralisasi dan kurangnya otoritas pusat membuatnya lebih mudah perusahaan crypto untuk menjaga transaksi keuangan mereka tersembunyi.
Institusi Kripto Terlibat dalam Praktik yang Dipertanyakan
Salah satu alasan utama mengapa perusahaan crypto terlibat dalam pergerakan uang rahasia adalah untuk menghindari regulasi. Karena mata uang kripto tidak diakui sebagai alat pembayaran yang sah di banyak negara dan kerangka peraturan mereka masih dikembangkan, perusahaan seringkali lebih memilih untuk menjauhkan transaksi keuangan mereka dari pengawasan pihak berwenang. Hal ini memungkinkan mereka menghindari biaya dan pembatasan kepatuhan, memberi mereka lebih banyak fleksibilitas untuk beroperasi di industri yang berkembang pesat.
Alasan lain untuk kerahasiaan adalah untuk mencegah pesaing mendapatkan keuntungan. Industri crypto sangat kompetitif, dengan banyak pemain bersaing untuk mendapatkan pangsa pasar. Perusahaan sering menggunakan praktik keuangan buram untuk menyembunyikan strategi dan posisi mereka dari saingan, mencegah mereka mendapatkan pijakan atau menggunakan informasi untuk keuntungan mereka.
Selain itu, perusahaan crypto juga terlibat dalam pergerakan uang rahasia untuk menghindari pengawasan publik. Banyak bisnis mata uang kripto beroperasi di wilayah abu-abu yang legal, dan aktivitas mereka dapat menimbulkan kontroversi. Mereka mungkin terlibat dalam aktivitas yang oleh sebagian orang dianggap tidak etis atau ilegal, seperti pencucian uang atau pendanaan teroris. Dengan merahasiakan transaksi keuangan mereka, perusahaan-perusahaan ini dapat menghindari publisitas negatif dan potensi tindakan hukum.
Gerakan Rahasia
Terlepas dari manfaatnya, pergerakan uang rahasia oleh perusahaan crypto juga memiliki kerugian yang signifikan. Mereka dapat merusak transparansi dan akuntabilitas, sehingga memudahkan regulator dan pemangku kepentingan lainnya Monitor dan menilai risiko yang terkait dengan industri. Selain itu, mereka dapat meningkatkan potensi penipuan dan kegiatan kriminal lainnya, merugikan konsumen dan merusak reputasi industri.
Saat sekarang, dalam masalah pertukaran crypto, Binance menghadapi panas regulasi. Diduga bahwa Binance mentransfer $400 juta dari akun Binance.US ke sebuah perusahaan yang dilaporkan terkait dengan CEO Changpeng Zhao.
Bahkan mantan chief executive officer di Binance.US dibiarkan tidak tahu apa-apa tentang arus keluar yang bersangkutan. Ini telah menyebabkan kekhawatiran dan pengawasan di komunitas cryptocurrency.
Menurut laporan Reuters 16 Februari, investigasi terhadap catatan perbankan Binance dan pesan perusahaan menunjukkan bahwa lebih dari $400 juta dikirim dalam serangkaian transaksi pada tahun 2021 dari akun yang dikendalikan oleh Binance.US ke perusahaan perdagangan Merit Peak.
“Selama tiga bulan pertama tahun 2021, lebih dari $400 juta mengalir dari akun Binance.US di Silvergate Bank yang berbasis di California ke perusahaan perdagangan ini, Merit Peak Ltd, menurut catatan untuk kuartal tersebut, yang ditinjau oleh Reuters.”
Silvergate, bank besar ramah crypto, baru-baru ini datang bawah mata pengatur, mengingat nya link untuk meruntuhkan crypto exchange FTX.
Ketidakpastian dan ketidakpercayaan ini telah berdampak pada harga sahamnya, yang saat ini duduk di posisi terendah jangka panjang di bawah $20 per saham.
Dana George Soros bahkan membeli opsi put (celana pendek) atas 100,000 saham Silvergate, senilai $1.74 juta per 31 Desember, menurut sebuah pengarsipan 13F.
Konsep Transparansi yang Bertentangan
Pada bulan Februari tahun lalu, Komisi Sekuritas dan Bursa Amerika Serikat (SEC) meluncurkan a penyelidikan menjadi koneksi potensial antara Binance.US dan dua perusahaan perdagangan khusus—Sigma dan Merit. Transfer tersebut telah menimbulkan pertanyaan lebih lanjut tentang transparansi dan komitmen Binance untuk mematuhi persyaratan peraturan.
Menariknya, laporan tersebut turun di tengah Binance menerbitkan a posting blog berjudul "Membangun Kepercayaan dalam Ekosistem Crypto," di mana pertukaran mengatakan aset pelanggan "hanya boleh digunakan dengan cara yang telah diizinkan secara eksplisit oleh pelanggan."
BeInCrypto menghubungi tim di Binance untuk mengomentari masalah ini. Namun, tim menjawab dengan menyatakan:
"Kami tidak memiliki komentar tentang itu."
Selanjutnya, 'Ini adalah masalah Binance.US; mereka adalah entitas yang terpisah dan independen dari Binance.com. Anda dapat menyampaikan permintaan komentar/pertanyaan Anda kepada mereka.' juru bicara Binance memberi tahu BeInCrypto.
Setelah ini, tim di cabang AS membagikan tangkapan layar dengan BeInCrypto yang berbunyi sebagai berikut:
Mengingatkan pada Keruntuhan FTX
Narasi pengocokan dana antara entitas dan akun menggemakan kekhawatiran tentang apa yang terjadi dengan FTX. Pertukaran yang sekarang bangkrut adalah terlibat dalam mengalihkan dan mempertukarkan dana di seluruh akun yang dikelola oleh satu entitas.
Ini menimbulkan pertanyaan tentang regulasi dan tindakan keras SEC pada pertukaran crypto. Banyak yang mengkritik SEC karena lambat mengatur industri cryptocurrency, tetapi baru-baru ini SEC meningkatkan tindakan penegakan hukumnya.
Beberapa peraturan ada saat ini untuk mencegah pergerakan uang bawah tanah di industri cryptocurrency. Salah satu yang paling signifikan adalah Undang-Undang Kerahasiaan Bank (BSA), yang mewajibkan lembaga keuangan, termasuk pertukaran mata uang kripto, untuk melaporkan aktivitas mencurigakan ke Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN). Ini termasuk transaksi besar, pola transaksi yang tidak biasa, dan transaksi yang melibatkan individu atau entitas yang diketahui memiliki hubungan kriminal atau teroris.
Selain BSA, SEC baru-baru ini mengambil tindakan terhadap pertukaran cryptocurrency yang melanggar undang-undang sekuritas. Ini termasuk menawarkan sekuritas yang tidak terdaftar atau terlibat dalam aktivitas penipuan. Misalnya, SEC saat ini terlibat dalam gugatan terhadap Ripple, perusahaan di baliknya XRP cryptocurrency, karena diduga menjual sekuritas yang tidak terdaftar. SEC juga menuduh pendiri platform cryptocurrency BitConnect dengan penipuan.
Perlu dicatat bahwa perusahaan cryptocurrency belum tentu melakukan apa pun yang tidak dapat dilakukan oleh perusahaan keuangan tradisional. Namun, sifat transaksi mata uang kripto dan anonimitas para pesertanya dapat memudahkan untuk terlibat dalam aktivitas terlarang. Inilah mengapa peraturan BSA sangat penting dalam mencegah pencucian uang dan aktivitas ilegal lainnya di industri cryptocurrency.
Penolakan tanggung jawab
Semua informasi yang terkandung di situs web kami diterbitkan dengan itikad baik dan hanya untuk tujuan informasi umum. Tindakan apa pun yang dilakukan pembaca atas informasi yang ditemukan di situs web kami sepenuhnya merupakan risiko mereka sendiri.
Sumber: https://beincrypto.com/binance-secret-access-silvergate-bank-account-us-partner-400m-2021/