Dewan Eropa mengeluarkan siaran pers pada tanggal 18 Januari yang menyatakan bahwa Dewan Eropa dan Parlemen telah mencapai kesepakatan sementara mengenai aspek-aspek tertentu dari paket anti pencucian uang baru untuk melindungi warga negara UE dan sistem keuangan UE.
Aturan yang Lebih Ketat Akan Mempengaruhi Sektor Kripto
Perjanjian sementara ini bertujuan untuk meningkatkan organisasi sistem anti pencucian uang nasional di seluruh UE, menutup kemungkinan celah yang dapat dieksploitasi oleh penjahat, sebagaimana dinyatakan dalam siaran pers:
Perjanjian sementara mengenai peraturan anti pencucian uang, untuk pertama kalinya, akan menyelaraskan peraturan secara mendalam di seluruh Uni Eropa, menutup kemungkinan celah yang digunakan oleh penjahat untuk mencuci hasil haram atau membiayai kegiatan teroris melalui sistem keuangan.
Perjanjian tersebut akan memperluas daftar entitas wajib, yang sudah mencakup lembaga keuangan, bank, kasino, dan layanan manajemen aset, untuk memasukkan badan-badan baru seperti pedagang barang mewah, klub dan agen sepak bola profesional, dan penyedia layanan kripto.
Aturan baru “akan mencakup sebagian besar sektor kripto,” seperti yang dijelaskan dalam siaran pers, dan akan memaksa semua penyedia layanan aset kripto (CASP) untuk “melakukan uji tuntas terhadap pelanggan mereka.”
Berdasarkan aturan ini, CASP harus memverifikasi fakta dan informasi pelanggannya serta melaporkan aktivitas mencurigakan apa pun. Konsekuensinya, untuk memitigasi risiko transaksi dari dompet yang dihosting sendiri, CASP perlu menerapkan langkah uji tuntas ketika pelanggan mencoba melakukan transaksi sebesar €1000 (sekitar $1090) atau lebih.
Dewan dan Parlemen juga memperkenalkan langkah-langkah “yang ditingkatkan” mengenai hubungan koresponden lintas batas untuk penyedia layanan aset kripto.
Mengenai negara ketiga yang berisiko tinggi, semua pihak yang diwajibkan harus menerapkan langkah uji tuntas terhadap transaksi dan hubungan bisnis yang melibatkan negara ketiga yang berisiko tinggi “yang kekurangan dalam rezim anti-pencucian uang dan kontra-terorisme nasionalnya menjadikan mereka merupakan ancaman terhadap integritas. pasar internal UE.”
Perlu disebutkan bahwa, berdasarkan seperangkat aturan baru, Unit Intelijen Keuangan (FIU) akan memiliki “akses langsung dan langsung ke informasi keuangan, administratif, dan penegakan hukum,” termasuk informasi tentang transfer dana dan transfer kripto.
Upaya Uni Eropa Melawan AML
Sepanjang tahun, UE telah berupaya untuk mengatur layanan kripto dan menawarkan serangkaian aturan komprehensif untuk mengawasi sektor yang baru lahir ini.
Terutama, peraturan Pasar dalam Aset Kripto (MiCA), yang akan diterapkan sepenuhnya pada bulan Desember 2024, mulai berlaku pada bulan Juni 2023 setelah pemungutan suara Parlemen Eropa pada akhir tahun 2022. Peraturan tersebut dirancang untuk menjaga stabilitas keuangan dan melindungi investor di negara-negara UE.
Jika disetujui, penerapan perjanjian ketentuan AML diharapkan dapat meningkatkan upaya negara-negara UE melawan pencucian uang dan pendanaan organisasi teroris, seperti yang dinyatakan oleh Menteri Keuangan Belgia Vincent Van Peteghem dalam siaran persnya:
Hal ini akan memperbaiki cara sistem nasional melawan pencucian uang dan pendanaan teroris diorganisir dan bekerja sama. Hal ini akan memastikan bahwa penipu, kejahatan terorganisir dan teroris tidak mempunyai ruang lagi untuk melegitimasi pendapatan mereka melalui sistem keuangan.
Bitcoin diperdagangkan pada $42,429.7 pada grafik per jam. Sumber: BTCUSDT di TradingView.com
Gambar fitur dari Unsplash.com, Bagan dari Tradingview.com
Sumber: https://bitcoinist.com/crypto-eu-strikes-deal-to-crackdown-on-the-sector/