Pembatasan pembayaran kripto pada dompet yang dihosting sendiri dalam teks final AML Parlemen UE

Pembuat kebijakan di Parlemen Eropa telah menyepakati teks RUU anti pencucian uang yang dijadwalkan untuk pemungutan suara pada 28 Maret dan industri crypto tampaknya mendapat penangguhan sebagian.

Menyusul kekhawatiran yang diangkat oleh industri aset digital, pembuat kebijakan memutuskan untuk kembali ke bahasa asli dalam proposal tentang pembayaran komersial, menurut draf yang diperoleh The Block dan dikonfirmasi oleh berbagai sumber.

Sebuah artikel yang dimasukkan MEP ke dalam tagihan yang bertujuan untuk membatasi transaksi yang dapat diterima pedagang kecuali pemilik dompet kripto diidentifikasi sepenuhnya. Perubahan sebelumnya diperkenalkan ke dalam draf peraturan mengusulkan bahwa hanya transfer yang dilakukan dari penyedia layanan kripto berlisensi UE yang diizinkan melebihi jumlah yang setara dengan €1,000 ($1,090), bahasa yang menyebabkan penolakan besar dari industri aset digital Eropa.

Kekhawatiran sektor crypto berfokus pada penyimpangan dari jalur peraturan yang telah diuraikan dalam tagihan lain dan persepsi itu mungkin menciptakan hambatan bagi inovasi DeFi.

Batas pembayaran

Dalam versi terbaru dari tagihan, transaksi tunai akan dibatasi hingga €7,000 untuk pembayaran komersial, berbeda dengan batas nilai €1,000 untuk transaksi crypto yang melibatkan dompet pseudonim. Teks tagihan mengizinkan pengecualian untuk ambang batas tunai €7,000 untuk pembayaran antarpribadi, kecuali jika itu untuk real estat, barang mewah, atau deposit ke lembaga keuangan. 

Kembali ke bahasa aslinya berarti batas transaksi berlaku untuk alamat yang dihosting sendiri — “kecuali jika pelanggan atau pemilik manfaat dari alamat yang dihosting sendiri tersebut dapat diidentifikasi,” bunyi draf tersebut.

Parlemen Eropa telah menambahkan mandat bagi Komisi Eropa untuk menilai apakah akan menyesuaikan aturan pembayaran komersial dalam waktu tiga tahun, agar selaras dengan peraturan seperti kerangka identitas digital Uni Eropa serta persyaratan Otoritas Anti Pencucian Uang yang baru diusulkan. 

Teks tersebut diperkirakan akan menerima cap persetujuan dalam pemungutan suara di Komite Parlemen untuk Kebebasan Sipil, Keadilan dan Urusan Dalam Negeri dan Komite Urusan Ekonomi dan Moneter, yang mengawasi negosiasi. Kemudian, perlu melewati pemungutan suara paripurna sebelum memasuki negosiasi antar lembaga. Ini akan menjadi kesempatan untuk membuka kembali perdebatan tentang persyaratan pembayaran crypto komersial.

Pembaruan: cerita diperbarui untuk memberikan detail lebih lanjut tentang kekhawatiran industri crypto. 

© 2023 The Block Crypto, Inc. Semua Hak Dilindungi Undang-Undang. Artikel ini disediakan hanya untuk tujuan informasi. Itu tidak ditawarkan atau dimaksudkan untuk digunakan sebagai nasihat hukum, pajak, investasi, keuangan, atau lainnya.