UE melarang dompet kripto anonim untuk memerangi pencucian uang

UE telah memperkenalkan arahan baru yang melarang transaksi menggunakan dompet kripto anonim yang dikelola secara pribadi untuk nilai transaksi apa pun.

Perwakilan Parlemen Eropa mengungkapkan bahwa arahan tersebut mendapat persetujuan dari mayoritas komite kepemimpinan Parlemen Uni Eropa pada hari Kamis.

Peraturan terbaru ini, yang bertujuan untuk memerangi pencucian uang, menetapkan batasan pada transaksi tunai dan melarang semua transaksi mata uang kripto anonim. Secara khusus, ini membuat transaksi tunai apa pun di atas €10,000 dan transaksi tunai anonim apa pun di atas €3,000 menjadi ilegal.

undang-undang Uni Eropa

Undang-undang tersebut menargetkan transaksi dari dompet kripto pribadi yang tidak terdaftar hingga penyedia layanan teregulasi, yang secara efektif membatasi penggunaannya karena karakteristik jaringan mata uang kripto yang pada dasarnya anonim dan tanpa izin.

Peraturan tersebut mengamanatkan peningkatan pemantauan transfer aset mata uang kripto dan mewajibkan bisnis kripto untuk menerapkan praktik uji tuntas yang ketat untuk mencegah pencucian uang. Cakupan entitas yang diwajibkan untuk mematuhi peraturan ini telah diperluas hingga mencakup sebagian besar industri mata uang kripto, sehingga memerlukan pemeriksaan latar belakang pelanggan secara menyeluruh.

Undang-undang ini juga menekankan perlunya pencatatan rinci mengenai penerima manfaat sebenarnya, yang bertujuan untuk mengungkapkan pemilik sebenarnya atau pengendali badan hukum. Inisiatif ini akan memaksa berbagai entitas, termasuk bank, perusahaan real estat, dan bisnis mata uang kripto, untuk mengintensifkan proses verifikasi pelanggan mereka.

Peraturan UE terbaru secara signifikan mengubah cara kripto ditawarkan, dikelola, dan diperdagangkan di wilayah tersebut. Pekan lalu, bursa terkemuka OKX mengumumkan penghapusan pencatatan pasangan perdagangan USDT di wilayah tersebut, mengikuti aturan yang diberlakukan pada stablecoin oleh peraturan MiCA yang akan datang. 

Ikuti Kami di Google Berita