UE Menetapkan Batas Transaksi Tunai Bersamaan Dengan Pembayaran Kripto

• Pada 6 November, blok tersebut setuju untuk mengizinkan transfer tunai hingga €10,000 ($10,557).
• Semua bentuk pembayaran, tidak hanya uang tunai, akan tunduk pada peraturan baru tersebut.

Negara-negara anggota UE telah mengeluarkan pedoman baru yang dirancang untuk membatasi akses penjahat ke uang tunai dan sistem pembayaran terdesentralisasi lainnya cryptocurrencies. Pada 6 November, blok tersebut setuju untuk mengizinkan transfer tunai hingga €10,000 ($10,557). Namun, masing-masing negara akan memiliki opsi untuk lebih menurunkan batas.

Mengenai jumlah uang yang dapat dibawa secara tunai, Spanyol sekarang memiliki salah satu batasan terendah, yaitu €1,000 ($1,055). Bank Sentral Eropa (ECB) tidak setuju dengan hal ini pada tahun 2018, melabeli kebijakan tersebut sebagai “tidak proporsional” karena dapat mengurangi penggunaan uang tunai sebagai alat pembayaran yang sah.

Klasifikasi Negara sesuai Kepatuhan

Semua bentuk pembayaran, tidak hanya uang tunai, akan tunduk pada peraturan baru tersebut. Organisasi tersebut juga berencana untuk lebih mengawasi industri lain, seperti industri perhiasan dan pandai emas.

Menurut Menteri Keuangan Republik Ceko Zbynek Stanjur:

“Pembayaran tunai lebih dari 10,000 euro tidak mungkin dilakukan. Tetap anonim saat membeli atau menjual aset crypto akan jauh lebih sulit. Bersembunyi di balik beberapa lapisan kepemilikan perusahaan tidak akan berhasil lagi. Akan lebih sulit untuk mencuci uang kotor dengan perhiasan atau kerajinan emas.”

Organisasi juga akan menerapkan metode baru untuk mengklasifikasikan negara menurut tingkat kepatuhan mereka terhadap rekomendasi dari Gugus Tugas Aksi Keuangan (FATF), yang mencakup daftar abu-abu dan hitam.

Seperti yang telah disebutkan Stanjur, cryptocurrency juga akan menjadi komponen dari peraturan ini. Penyedia layanan aset virtual (VASP) di Uni Eropa telah setuju untuk melakukan penyelidikan uji tuntas terhadap transaksi crypto dengan nilai lebih dari €1,000 ($1,055).

Direkomendasikan untukmu:

Hukum Kripto Paraguay Ditahan Setelah Dukungan Berkurang