UE Memperketat Peraturan Mengenai Transaksi Kripto, Mengutip Kekhawatiran AML

Parlemen dan Dewan Uni Eropa baru-baru ini mencapai kesepakatan sementara mengenai daftar undang-undang anti pencucian uang dan anti pendanaan teroris. Meskipun pembahasan lebih lanjut mengenai usulan langkah-langkah lain belum dilakukan, langkah-langkah baru ini akan membantu menyederhanakan upaya badan keuangan nasional negara-negara UE di bidang ini.

Meskipun mata uang kripto bukan fokus utama undang-undang baru ini, industri ini secara eksplisit menjadi sasaran beberapa ketentuan.

Peningkatan Pelaporan Pendapatan Kripto

Dalam beberapa tahun terakhir, beberapa perusahaan terkait kripto telah mengambil langkah untuk memindahkan sebagian atau seluruh aktivitas mereka ke Uni Eropa, dengan alasan kerangka peraturan yang lebih ringkas dibandingkan di AS, di mana SEC melayani banyak tuntutan hukum dan menahan diri untuk tidak mengklarifikasi caranya. untuk menghindarinya.

Karena kerangka kerja ini telah disediakan di UE, para pejabat kini telah memperluas kerangka kerja tersebut untuk mencegah kejahatan keuangan di dalam dan di luar Eropa.

Mungkin ketentuan paling terperinci dalam paket baru ini adalah kewajiban baru perusahaan kripto untuk melakukan uji tuntas untuk setiap transaksi aset digital yang bernilai lebih dari 1,000 EUR.

“Aturan baru ini akan mencakup sebagian besar sektor kripto, memaksa semua penyedia layanan aset kripto (CASP) untuk melakukan uji tuntas terhadap pelanggan mereka. […] Berdasarkan perjanjian, CASP perlu menerapkan langkah uji tuntas pelanggan saat melakukan transaksi senilai €1000 atau lebih. Ini menambahkan langkah-langkah untuk memitigasi risiko sehubungan dengan transaksi dengan dompet yang dihosting sendiri.”

Aturan serupa juga diberlakukan pada pedagang barang mewah dan, seperti yang terjadi di Eropa, pada klub dan agen sepak bola.

Prosedur uji tuntas yang ditingkatkan akan lebih lanjut memilih individu dengan kekayaan bersih tinggi, dan menerapkan verifikasi identitas pada mereka yang melakukan transaksi tunai senilai antara 3k dan 10k EUR.

Selain itu, protokol verifikasi ketat serupa akan diterapkan pada setiap transfer ke dan dari “negara ketiga yang berisiko tinggi” yang peraturan perundang-undangannya mengenai terorisme dan kejahatan keuangan dianggap tidak ada.

Info Dikumpulkan Secara Lokal, Terpusat di Tingkat UE

Ke depan, unit intelijen keuangan di setiap negara UE kini akan memiliki akses “segera dan langsung” terhadap semua informasi – keuangan dan lainnya – yang berkaitan dengan langkah-langkah di atas.

Meskipun keputusan untuk mengambil tindakan terhadap intelijen tersebut akan tetap menjadi wewenang FIU setempat, badan-badan ini akan tetap menyerahkan informasi yang relevan kepada otoritas Eropa, sehingga memungkinkan pencegahan yang lebih baik terhadap kejahatan keuangan di tingkat transnasional.