Makalah Penelitian FDD Menambahkan Kebutuhan akan Regulasi Crypto yang Efektif

• Laporan penelitian menyatakan bahwa kejadian baru-baru ini di pasar crypto meningkatkan kebutuhan akan regulasi crypto yang lebih ketat.
• Kedua penulis telah menyiapkan makalah penelitian yang menyoroti perlunya regulasi kripto.

Foundation for Defense of Democracies (FDD) minggu lalu merilis makalah penelitian berjudul “The Underside of the Coin: Illicit Finance Risks in Virtual Assets.” Makalah penelitian disiapkan oleh penulis Richard Goldberg dan Alex Levitov. 

Apa yang ada di dalam memo itu?

Ini menyatakan bahwa setelah gejolak baru-baru ini di pasar crypto, Washington tampaknya akhirnya menyadari perlunya pengaturan cryptocurrency yang lebih efektif. Bahkan setelah musim dingin crypto baru-baru ini dan banyak penipuan crypto yang heboh di industri ini, sebagian besar institusi masih tertarik dengan pasar crypto. Dan potensi penggunaan crypto juga terus meningkat. Ini mengungkapkan kesenjangan yang mencolok dalam regulasi.

Amerika Serikat bersama dengan negara-negara yang berpikiran sama, telah membangun kerangka peraturan untuk melindungi sistem perbankan tradisional dari keuangan gelap. Masih 'Washington perlu memperbarui kerangka kerja ini untuk era "Web3", di mana alat terdesentralisasi seperti cryptocurrency semakin menonjol."

Makalah penelitian juga mencatat bahwa dakwaan Sam Bankman-Fried, pendiri crypto exchange FTX yang sekarang bangkrut atas tuduhan penipuan sekuritas dan komoditas menekankan perlunya melindungi konsumen sambil mengatur investasi dan perdagangan cryptocurrency.

Saat Washington mengambil tantangan kripto regulasi, seperti yang dicatat oleh makalah penelitian, keamanan nasional juga harus menjadi yang terdepan dan utama. Selain itu, kerangka peraturan untuk sistem perbankan tradisional mencakup tindakan anti pencucian uang yang kuat dan pemberantasan keuangan terorisme (AML/CFT).

Makalah tersebut menambahkan tentang urgensi untuk mengadaptasi kerangka kerja AML/CFT untuk mengatasi penggunaan cryptocurrency dalam kejahatan dunia maya, keuangan teror, perdagangan narkoba, perdagangan manusia, penghilangan sanksi, dan ekstremisme domestik.

Di sisi lain, nama samaran relatif dari transaksi berbasis blockchain tertentu membuat cryptocurrency secara alami menarik bagi mereka yang berusaha menghindari pengawasan dan intervensi pemerintah. Ini termasuk penjahat, teroris, dan negara yang mensponsori mereka.

Sementara itu, keamanan dunia maya yang buruk telah membuat pertukaran crypto dan entitas terkait terbuka untuk diserang, termasuk peretasan yang mengakibatkan pencurian kumulatif miliaran dolar, sebagian besar dilakukan oleh kelompok peretasan yang disponsori negara. Makalah penelitian menyebutkan bahwa “banyak perusahaan di sektor crypto tidak memiliki — atau tidak ingin memiliki — program kepatuhan dan pencegahan yang efektif untuk mengurangi risiko ini.”

Kurangnya tanggapan regulasi atau legislatif yang terkoordinasi dari pemerintah Amerika Serikat merupakan celah yang dapat dieksploitasi oleh “musuh Amerika”. Yang pasti, baik “pemerintah maupun industri kripto perlu menyeimbangkan perlindungan keamanan nasional, privasi, dan kebebasan berbicara dalam regulasi aset digital. Tetapi kerumitan tugas ini seharusnya tidak menjadi dalih untuk penundaan.”

Tahun lalu di bulan Maret, Presiden Joe Biden mengeluarkan perintah eksekutif yang menyerukan strategi keamanan nasional untuk aset digital. Kemudian pada bulan Agustus, “Departemen Keuangan meluncurkan rencana aksi untuk mengatasi risiko pembiayaan ilegal aset digital.”

Nancy J. Allen adalah penggemar crypto dan percaya bahwa cryptocurrency menginspirasi orang untuk menjadi bank mereka sendiri dan menyingkir dari sistem pertukaran moneter tradisional. Dia juga tertarik dengan teknologi blockchain dan fungsinya.

Postingan terbaru oleh Nancy J. Allen (melihat semua)