Dalam opini tentang Hukum Bloomberg, Steven Merriman dan Jim Vivenzio dari Perkins Coie mengemukakan kekhawatiran atas langkah terbaru FinCEN untuk menindak pencampur kripto.
Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) mendorong lembaga keuangan untuk menerapkan langkah-langkah kepatuhan baru dalam rencana pelaporan terbarunya, dengan fokus pada transaksi kripto yang melibatkan “pencampuran mata uang virtual yang dapat dikonversi (CVC).”
Menurut pengacara kepatuhan fintech Steven Merriman dan Jim Vivenzio, proposal terbaru FinCEN memperluas definisi “pencampuran” dan “pencampur”, yang berpotensi menargetkan tidak hanya transaksi yang melibatkan layanan pencampuran tradisional — misalnya. menyetujui Tornado Cash — tetapi juga “transaksi blockchain yang tidak berbahaya,” seperti mengubah satu bentuk kripto ke bentuk kripto lainnya.
“Jumlah pemantauan dan pelaporan yang dipertimbangkan dalam proposal FinCEN dapat mengganggu.”
Steven Merriman dan Jim Vivenzio
Meskipun fokus utama FinCEN adalah pada risiko keuangan gelap yang terkait dengan pencampur kripto, para pengacara berpendapat bahwa pelaporan yang diusulkan lebih dari sekadar operasi ini.
Misalnya, bank mungkin perlu melaporkan transaksi yang melibatkan fitur pencampuran kripto di dalam atau yang melibatkan yurisdiksi di luar AS. Akibatnya, lembaga keuangan harus mencakup berbagai aktivitas seperti pengumpulan, manipulasi algoritmik, pemisahan, penggunaan dompet sekali pakai, pertukaran antara jenis CVC, dan memfasilitasi penundaan.
“Misalnya, FinCEN menyerukan fasilitasi 'pertukaran antar jenis CVC atau aset digital lainnya' sebagai bentuk pencampuran, yang bisa dibilang mencakup layanan apa pun yang memungkinkan pengguna menukar satu bentuk CVC dengan bentuk CVC lain atau aset digital lainnya, termasuk terpusat. pertukaran, pertukaran terdesentralisasi, dan pasar token yang tidak dapat dipertukarkan.”
Steven Merriman dan Jim Vivenzio
Para pengacara berpendapat bahwa menetapkan kelompok transaksi yang luas sebagai “masalah utama pencucian uang” meningkatkan harapan akan uji tuntas oleh regulator dan meningkatkan kemungkinan kriteria tambahan untuk Pelaporan Aktivitas Mencurigakan. Komentar publik terhadap proposal FinCEN diterima hingga 22 Januari.
Pada awal Desember 2023, analis di perusahaan forensik blockchain TRM Labs mengatakan dalam sebuah postingan blog bahwa Departemen Keuangan AS kemungkinan akan menggandakan pendekatannya terhadap sanksi keuangan terdesentralisasi pada tahun 2024, yang secara khusus menargetkan protokol pencampuran.
Analis di TRM Labs berpendapat bahwa upaya Departemen Keuangan mungkin menjadi preseden bagi seluruh industri kripto karena regulator akan mengejar “node atau jaringan blockchain tertentu, daripada mengharuskan mereka menjadi properti atau kepentingan orang yang ditunjuk dalam properti.”
Pada akhir November 2023, crypto.news melaporkan bahwa Departemen Keuangan tampaknya ingin memperluas kekuatan regulasinya dengan memperkenalkan “rezim sanksi sekunder.” Sanksi semacam itu akan mengendalikan perusahaan atau orang dalam sistem keuangan AS karena pasar kripto memungkinkan perusahaan mana pun “melakukan bisnis dengan target yang terkena sanksi,” baru-baru ini kata perwakilan perdagangan luar negeri AS Wally Adeyemo.
Sumber: https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/