Bagaimana Pola Pikir Jangka Panjang Memberi Anda Crypto Edge

Oleh Josh Arnold untuk Dividen Pasti

Investor yang ingin menambah kekayaan mereka umumnya telah diturunkan untuk menggunakan saham unggulan dan ikatan untuk mencapai tujuan ini. Selama ratusan tahun, saham dan instrumen utang adalah satu-satunya instrumen keuangan yang dapat diperoleh dan diperdagangkan dengan cukup mudah. Tentu saja, saat ini ada ribuan saham dan ribuan instrumen utang lainnya yang dapat dipilih, dan akses bagi investor menjadi lebih baik dari sebelumnya.

Dalam twist yang menarik bagi mereka yang ingin menginvestasikan modal mereka, kelas aset baru muncul beberapa tahun yang lalu dan telah menjadi sangat populer: cryptocurrency. Ini adalah "koin" yang diperdagangkan di bursa, mirip dengan saham, tetapi tidak ada bisnis dasar yang mendukungnya. Dengan cara ini, mereka mirip dengan mata uang fiat seperti Dolar AS atau Pound Inggris. Namun, sebagian besar poin dari koin yang lebih besar adalah menjadi pilihan anti-fiat dalam mata uang. Artinya, mereka menggunakan blockchain yang tersedia untuk umum untuk mendaftarkan transaksi, yang tidak tunduk pada peraturan di sebagian besar kasus.

Cryptocurrency telah menjadi kelas aset yang sangat populer sebagian karena alasan itu, tetapi juga karena cerita tentang jutawan kripto (dan bahkan miliarder) muncul dari waktu ke waktu. Pemegang Bitcoin jangka panjang, cryptocurrency terbesar berdasarkan kapitalisasi pasar, kemungkinan telah melakukannya dengan sangat baik, meskipun koinnya lebih dari 50% dari harga tertinggi sepanjang masa. Sementara mata uang kripto memiliki reputasi menarik bagi orang-orang yang “mendapatkan uang cepat”, kami percaya bahwa pemegang koin jangka panjang tertentu dapat menerapkan pelajaran investasi saham ke dunia mata uang kripto sekarang karena kelas aset sedang dalam proses jatuh tempo.

Kasus untuk investasi kripto jangka panjang

Tujuan dari setiap investor adalah untuk menciptakan kekayaan tambahan di atas dan di atas modal yang diinvestasikan. Itu adalah sesuatu yang disetujui semua orang, tetapi metode yang digunakan untuk mencapai tujuan itu sangat bervariasi di seluruh spektrum investor.

Kami tidak percaya ada jalan untuk menjadi kaya dengan cepat. Sebaliknya, kami berfokus pada pembelian aset berkualitas tinggi yang mendistribusikan uang tunai dari waktu ke waktu, yang kami yakini sebagai cara terbaik untuk menambah kekayaan seiring waktu. Mencoba menjadi kaya dengan cepat berarti risiko yang berlebihan harus diambil, dan itu, menurut definisi, berarti investor secara statistik cenderung melihat pengembalian yang buruk.

Ini adalah metode yang dicoba dan terbukti untuk berinvestasi di saham, tetapi di dunia cryptos, kami percaya itu berlaku sama. Cryptos tidak membayar dividen seperti yang dilakukan beberapa saham, tetapi mengingat aksi harga yang sangat fluktuatif yang ditunjukkan banyak dari mereka, investor dapat melakukannya dengan baik menunggu reli besar untuk melihat kekayaan mereka terakumulasi. Dengan kata lain, peluang sukses meningkat pesat jika seseorang memiliki cakrawala yang lebih panjang. Prinsip ini berlaku dalam berinvestasi di saham, seperti halnya berinvestasi di kripto.

Seth Klarman, yang merupakan miliarder mandiri dan manajer dana lindung nilai, mengatakan bahwa "satu-satunya keunggulan terbesar yang dapat dimiliki investor adalah orientasi jangka panjang." Dalam kutipan itu, Klarman pada dasarnya menyatakan bahwa tidak ada skema cepat kaya; itu adalah peracikan metodis kekayaan melalui alokasi modal yang bijaksana yang menang pada akhirnya. Kami percaya sepenuh hati pada prinsip ini dalam investasi dividen, dan kami percaya itu dapat berlaku untuk dunia cryptocurrency juga.

Berinvestasi dalam saham untuk jangka panjang membutuhkan kesabaran, dan berinvestasi dalam mata uang kripto untuk jangka panjang membutuhkan lebih banyak kesabaran. Alasannya adalah karena gejolak volatilitas, yang umumnya berarti penarikan besar, sulit untuk dikelola secara emosional. Melihat potongan besar dari nilai portofolio seseorang terkikis tidak pernah mudah, dan dengan cryptocurrency, penarikan lebih sering, dan mereka cenderung cukup besar besarnya.

Namun, ada beberapa kemanjuran untuk mengatasi badai ini. Warren Buffet pernah berkata bahwa investor hanya boleh membeli saham yang nyaman mereka pegang selama 10 tahun, seolah-olah pasar saham benar-benar tutup. Dengan kata lain, belilah sesuatu yang sudah lama tidak Anda minati untuk dijual. Itu mengharuskan investor untuk sangat selektif, dan hanya memilih yang terbaik dari opsi investasi terbaik.

Di dunia cryptos, sebagian besar koin belum ada hampir 10 tahun, tetapi Bitcoin sudah ada. Dalam sembilan tahun terakhir, misalnya, total pengembalian kepada seseorang yang membeli menjelang akhir tahun 2013 lebih dari 15,000%. Itu juga setelah koin kehilangan lebih dari setengah nilainya sejak puncaknya pada tahun 2021. Jadi meskipun telah – dan kemungkinan akan terus – banyak volatilitas, memegang Bitcoin dalam jangka panjang telah sangat berhasil.

Investasi jangka panjang memiliki manfaat lain dengan kripto, karena banyak kripto hanya tersedia di bursa khusus yang membebankan biaya tinggi untuk transaksi. Terus-menerus berdagang masuk dan keluar bisa sangat mahal karena alasan itu, tetapi membeli dan menahan akan menghindari potensi jebakan itu, menyimpan lebih banyak uang di saku investor. Selain itu, pajak hanya dikenakan atas keuntungan saat investasi dijual, jadi jika seseorang memegang kripto untuk waktu yang lama, kekayaan dapat diakumulasikan tanpa pengurangan pajak yang konstan.

Akhirnya, memegang cryptos untuk jangka panjang dapat membebaskan investor untuk fokus pada hal-hal lain dalam hidup mereka, daripada menekankan tentang harga satu koin atau lainnya hari ini, besok, minggu depan, dll. Volatilitas yang melekat pada cryptocurrency khususnya meminjamkan dirinya ke pola pikir jangka panjang, dan investor menghabiskan waktu luang yang mereka miliki untuk sesuatu selain menonton layar perdagangan.

Final Thoughts

Sementara investasi cryptocurrency dan investasi saham dividen sangat berbeda, kami dapat menerapkan beberapa prinsip yang sama untuk keduanya. Kami menyukai saham dividen dengan sejarah panjang menaikkan dividen mereka, dan kami yakin akan tetap berada di sini bertahun-tahun dari sekarang melakukan hal yang sama. Meskipun koin kripto tidak membayar dividen, dengan menemukan yang terbaik, kita dapat menerapkan prinsip ini dan memilih koin berkualitas tinggi yang memiliki daya tahan.

Cryptocurrency memiliki reputasi sebagai skema cepat kaya, tetapi karena kelas aset telah matang, menjadi jelas bahwa ini akan tetap ada. Itu berarti kita dapat menerapkan prinsip-prinsip investasi tradisional pada apa yang masih merupakan kelas aset yang sangat baru untuk peracikan kekayaan jangka panjang.

Penafian: Artikel ini disediakan untuk tujuan informasional saja. Ini tidak ditawarkan atau dimaksudkan untuk digunakan sebagai nasihat hukum, pajak, investasi, keuangan, atau lainnya.