Bagaimana Regulasi Kripto & KYC Meningkatkan Pasar Kripto

Seiring dengan pertumbuhan pasar kripto yang stabil, diperlukan regulasi dan verifikasi untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme.

KYC (Know Your Customer) adalah proses yang digunakan oleh lembaga keuangan dan bisnis untuk memverifikasi identitas pelanggan. Prosesnya mencakup verifikasi kredensial pelanggan, membuat profil risiko, dan mendeteksi aktivitas mencurigakan.

Alamat Penipuan Tinggi Sepanjang Masa di Crypto

Alamat penipuan dalam kripto memegang rekor $20.6 Miliar pada tahun 2022, bersumber dari penipuan, dana curian, dan transaksi. Sebuah studi menemukan bahwa 56% penyedia layanan aset virtual di seluruh dunia tidak memiliki kepatuhan AML yang memadai. Praktik KYC dapat mencegah penyembunyian dana ilegal dan mengurangi risiko aktivitas kriminal, seperti pencucian uang dan dukungan keuangan untuk teroris di bursa.

Apa Manfaat Kripto KYC

Penerapan KYC di dunia mata uang kripto menciptakan lingkungan yang lebih aman dengan mewajibkan penyerahan informasi pribadi dan dokumen untuk verifikasi, membantu mengendalikan kerusakan reputasi dan mengurangi risiko yang terkait dengan aktivitas keuangan ilegal.

Terlepas dari manfaatnya, wajib KYC menimbulkan masalah privasi pengguna karena mengharuskan pengguna untuk mengungkapkan informasi pribadi. Proses KYC bisa jadi mahal untuk diterapkan dan dipelihara oleh platform.

KYC dapat menyebabkan proses pendaftaran menjadi lebih lama dan menghalangi calon pelanggan. Dalam model KYC yang tidak wajib, platform mengurangi biaya dan menerapkan lebih sedikit proses verifikasi, sehingga proses orientasi menjadi lebih sederhana. Changelly memiliki sistem otomatis untuk mencegah potensi risiko dan hanya memerlukan verifikasi jika suatu transaksi mengaktifkan mekanisme penilaian risiko. Hal ini membuat KYC menjadi sederhana dan mudah diakses, dan Changelly berupaya membuat ruang kripto lebih transparan.

Prosedur KYC yang diperlukan hanya dalam keadaan tertentu memfasilitasi pendaftaran pengguna tanpa mengorbankan keamanan.

Bagaimana Regulasi Kripto Secara Keseluruhan Menguntungkan Komunitas

Kapitalisasi pasar aset kripto telah tumbuh secara signifikan dalam beberapa waktu terakhir, menekankan perlunya upaya untuk mengaturnya. Selain itu, sejak pemerintah menyetujui ETF Bitcoin pada bulan Januari, hubungan ini menjadi semakin rumit.

Negara-Negara Semakin Maju

Afrika Selatan akan segera mewajibkan pertukaran kripto untuk dilisensikan, dengan sekitar 60 bursa diperkirakan akan menerima izin pada akhir bulan ini. Departemen Keuangan Nasional negara tersebut juga telah mengumumkan penyertaan stablecoin dalam definisi aset kripto.

Selain itu, pengaturan aset memberikan wewenang kepada Departemen Pengawasan Keuangan bank sentral. Platform perdagangan aset kripto Afrika Selatan wajib melaporkan transaksi yang melibatkan aset kripto. Persyaratan ini diperlukan untuk kepatuhan. Menurut dailycoin(dot)com dan cryptopolitan(dot)com, telah terjadi pertemuan tertutup dengan anggota DPR dari Partai Demokrat. Di sana, ketua Fed menekankan perlunya mengatur stablecoin.

Persetujuan peraturan tersebut menguntungkan pedagang dan investor dengan memberikan rasa legitimasi dan keamanan. Meskipun beberapa orang mungkin mempertanyakan manfaat kendali pemerintah, hal ini dapat menstabilkan pasar yang bergejolak dan membuatnya lebih mudah diakses oleh investor institusi.

Dengan teratasinya masalah legalitas dan kejahatan keuangan, perusahaan asuransi dan dana pensiun dapat memasukkan mata uang kripto ke dalam strategi investasi mereka, sehingga membawa legitimasi dan stabilitas ke pasar.

Kesimpulan

Penipuan kripto mencapai rekor $20.6 Miliar pada tahun 2022. Penerapan KYC dalam kripto menciptakan lingkungan yang lebih aman dengan memverifikasi informasi dan dokumen pribadi. Peningkatan peraturan menguntungkan pedagang dengan memberikan legitimasi dan keamanan. Keruntuhan baru-baru ini menghasilkan regulasi pasar yang positif.

Penolakan tanggung jawab

Pandangan dan pendapat yang dikemukakan oleh penulis atau siapa pun yang disebutkan dalam artikel ini adalah untuk tujuan informasi saja. Mereka tidak memberikan nasihat keuangan, investasi, atau lainnya. Berinvestasi atau memperdagangkan saham, mata uang kripto, atau indeks terkait lainnya memiliki risiko kerugian moneter.

Andrew adalah pengembang blockchain yang mengembangkan minatnya pada mata uang kripto saat mengejar jurusan pasca sarjana dalam pengembangan blockchain. Dia sangat memperhatikan detail dan berbagi minatnya dalam menulis, serta coding. Pengetahuan backendnya tentang blockchain membantunya memberikan perspektif unik pada keterampilan menulisnya, dan keahlian yang andal dalam menjelaskan konsep-konsep seperti pemrograman blockchain, bahasa, dan pembuatan token. Dia juga sering membagikan rincian teknis dan indikator kinerja ICO dan IDO.