Penipuan investasi terkait kripto meningkat 53% pada tahun 2023, kata FBI 

Kejahatan yang melibatkan penipuan mata uang kripto sedang meningkat, meningkat sebesar 53% dari tahun ke tahun pada tahun 2023, menurut laporan kejahatan internet terbaru dari Biro Investigasi Federal. 

“Penipuan investasi yang mengacu pada mata uang kripto meningkat dari $2.57 miliar pada tahun 2022 menjadi $3.94 miliar pada tahun 2023,” laporan tersebut, yang diterbitkan pada hari Rabu, berbunyi. “Penipuan ini dirancang untuk memikat mereka yang menjadi sasaran dengan janji keuntungan yang menguntungkan atas investasi mereka.” 

Kerugian akibat penipuan online berjumlah lebih dari $12.5 miliar pada tahun 2023, naik 22% dari tahun 2022, menurut data dari Internet Crime Complaint Center (IC3). Penipuan yang melibatkan penyusupan email bisnis – skema yang menargetkan perusahaan dan individu – menyebabkan total kerugian sebesar $2.9 miliar pada tahun 2023, menurut temuan FBI. 

Baca lebih lanjut: Semua penipuan pada akhirnya akan menjadi 'penipuan kripto'. Dan tidak apa-apa.

Laporan tersebut menambahkan, para penipu email beralih ke mata uang kripto untuk memfasilitasi penipuan mereka, dengan semakin banyaknya pelaku ilegal yang menggunakan bursa dan pihak ketiga lainnya untuk mengumpulkan dana dari para korban. 

“Data menunjukkan semakin banyak penipu yang menggunakan rekening kustodian yang disimpan di lembaga keuangan untuk pertukaran mata uang kripto atau pemroses pembayaran pihak ketiga, atau meminta individu yang ditargetkan mengirim dana langsung ke platform ini di mana dana disebarkan dengan cepat,” laporan tersebut mencatat, menambahkan bahwa otentikasi dua faktor adalah lapisan keamanan tambahan yang berguna. 

Peningkatan skema terkait kripto terjadi setahun setelah FBI pertama kali memperingatkan lonjakan penipuan investasi aset digital. Pada bulan Maret 2023, badan tersebut memperingatkan masyarakat bahwa pelaku kejahatan semakin banyak yang menggunakan aplikasi kencan, situs media sosial, platform jejaring, dan layanan pesan untuk mencari korban. 

Namun perusahaan analitik Blockchain Chainalysis berpendapat bahwa meskipun ada temuan FBI, secara global, dana yang dicuri melalui penipuan investasi kripto telah menurun dalam beberapa tahun terakhir. 

Baca lebih lanjut: Potensi rata-rata tarikan permadani kripto menghasilkan keuntungan $2,600: Chainalysis

“Metrik on-chain kami menunjukkan bahwa pendapatan penipuan secara global cenderung menurun sejak tahun 2021,” analis Chainalysis mencatat dalam laporan kejahatan terbaru mereka. “Kami yakin hal ini sejalan dengan tren lama bahwa penipuan paling sukses terjadi ketika pasar sedang naik, kegembiraan sedang tinggi, dan orang-orang merasa kehilangan peluang untuk menjadi kaya dengan cepat.”

Chainalysis, seperti FBI, mengakui bahwa tidak semua kejahatan dilaporkan, dan khususnya skema percintaan kemungkinan besar tidak terdeteksi. Namun, perusahaan tersebut menyatakan bahwa secara umum, penipuan sedang menurun. 

“Dan meskipun peningkatan pelaporan – setidaknya di AS – merupakan pertanda baik, kami masih percaya bahwa wawasan mengenai penipuan percintaan khususnya akan mengalami dampak buruk karena pelaporan yang tidak memadai,” tulis analis Chainalysis. “Kami berhipotesis bahwa dampak sebenarnya dari penipuan lebih besar daripada apa yang dilaporkan ke FBI dan metrik on-chain kami, namun secara keseluruhan, penipuan sudah berkurang, mengingat dinamika pasar yang lebih luas.”

Jangan lewatkan berita besar berikutnya – bergabunglah dengan buletin harian gratis kami.