KYC Untuk Aturan Crypto Dimunculkan Kembali. Apa Artinya Ini Untuk Desentralisasi dan Privasi ZyCrypto

iklan

 

 

• Menteri Keuangan AS menghidupkan kembali KYC untuk aturan transfer Crypto.

• Aturannya mengharuskan semua transaksi kripto dengan 'dompet yang tidak di-hosting' untuk segera dilaporkan. 

• FinCEN pertama kali mengusulkan aturan KYC pada tahun 2020.

Pemerintah AS berencana untuk memberlakukan aturan know-your-customer (KYC) untuk semua transaksi kripto selama beberapa bulan mendatang. Aturan tersebut mengharuskan semua pemilik 'dompet yang tidak dihosting' — yang merupakan dompet tanpa kontrol dari pertukaran terpusat — untuk melaporkan semua transaksi harian yang melebihi $10,000. Abstrak resminya berbunyi:

"FinCEN mengusulkan untuk mengubah peraturan yang menerapkan Bank Secrecy Act (BSA) untuk mewajibkan bank dan bisnis layanan uang (MSB) untuk menyerahkan laporan, menyimpan catatan, dan memverifikasi identitas pelanggan sehubungan dengan transaksi yang melibatkan mata uang virtual yang dapat dikonversi (CVC) atau aset digital dengan status tender legal (aset digital tender legal atau LTDA) yang disimpan di dompet yang tidak dihosting, atau disimpan di dompet yang dihosting dalam yurisdiksi yang diidentifikasi oleh FinCEN.”

Steven Munchin, mantan Menteri Keuangan AS, pertama kali mengusulkan aturan ini pada tahun 2020 setelah melaporkan hampir $ 119 miliar dalam penipuan terkait crypto dan aktivitas mencurigakan lainnya, menekankan perlunya lebih banyak pengawasan identitas untuk mengungkap praktik bawah tanah di sektor ini. Bagian dari Persyaratan KYC Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) mencakup nama, alamat, lisensi, dan informasi pribadi lainnya yang relevan.

Janet Yellen, Sekretaris Departemen Keuangan saat ini, menambahkan Gedung Putih akan mempertimbangkan untuk mengimplementasikan kesepakatan itu, dan telah memberi wewenang kepada departemen tersebut untuk membahas modalitas dalam agenda peraturan setengah tahunannya. 

Pelaporan KYC $10,000 dan $3,000

Selain $10,000 yang diperlukan lembaga keuangan untuk melaporkan setiap dompet yang tidak dihosting, Departemen juga menuntut individu pribadi yang melakukan transaksi harian hingga $3,000 untuk melapor ke FinCEN. Aturan ini masing-masing dikenal sebagai laporan transaksi mata uang (CTR) dan Aturan Pengumpulan Data Counterparty. 

Kembali pada Januari 2021, komisi telah membuka gagasan untuk diskusi publik dengan banyak ahli pro-crypto yang menyebutnya sebagai penghinaan terhadap prinsip desentralisasi seputar crypto, dan upaya untuk panel mengalahkan cryptocurrency ke dalam cetakan peraturan fiat tradisional. FinCEN harus menangani keluhan ini dengan benar sebelum menggambar peta jalan untuk implementasi, yang dikatakan akan jatuh tempo pada bulan Agustus. 

Antara lain, departemen juga akan memperluas definisi uang untuk memasukkan aset digital yang tidak dikeluarkan sebagai alat pembayaran yang sah.