Regulator New York mendesak penjaga crypto untuk memisahkan pelanggan dan aset perusahaan – Cryptopolitan

Departemen Layanan Keuangan New York (NYDFS) mendesak penjaga crypto untuk mengambil tindakan pencegahan ekstra untuk melindungi pelanggan dan aset mereka karena industri crypto terus menyaksikan peningkatan jumlah kebangkrutan. Langkah-langkah ini termasuk memisahkan aset perusahaan dan pelanggan serta langkah pencegahan tambahan lainnya.

Pada hari Senin, Inspektur NYDFS Adrienne Harris mengeluarkan peraturan baru mengamanatkan bahwa penjaga aset digital harus secara akurat memisahkan aset pelanggan dari dana perusahaan baik di rantai maupun di akun buku besar internal mereka.

Pedoman baru untuk penjaga crypto

Arahan baru menetapkan bahwa kustodian crypto hanya boleh menerima aset pelanggan untuk tujuan menyediakan layanan penitipan dan penyimpanan agar tidak menciptakan hubungan debitur-kreditur.

Regulator menyatakan bahwa pedoman yang diusulkan dimaksudkan untuk melindungi pelanggan dari potensi kebangkrutan atau proses serupa lainnya.

Pada bulan November, FTX menyatakan bangkrut karena dugaan salah kelola dana antara perusahaan dagangnya Alameda Research dan dirinya sendiri. Sam Bankman-Fried, pendiri FTX, tuduhan yang ditolak seperti penipuan kawat, pencucian uang, dan pelanggaran undang-undang dana kampanye yang diajukan terhadapnya beberapa minggu lalu.

Peraturan mata uang virtual New York telah mengamanatkan entitas untuk melindungi aset dan memelihara catatan komprehensif dari semua transaksi. Selain itu, badan tersebut telah mewajibkan perusahaan untuk memberikan persyaratan layanan kustodian yang akurat dan melarang praktik penipuan.

Dalam sebuah pernyataan, Harris menyatakan bahwa peraturan mata uang virtual NYDFS telah melindungi penduduk sejak 2015. Selain itu, dia lebih lanjut menyarankan bisnis cryptocurrency yang diatur NYDFS untuk memahami dan mengikuti arahan yang dikeluarkan, memastikan keamanan lengkap untuk aset pelanggan.

Bulan lalu, regulator mengamanatkan agar bank yang diatur oleh negara menerima persetujuan eksplisit sebelum berpartisipasi dalam aktivitas aset digital.

Kasus kebangkrutan di industri kripto

Baru-baru ini, NYDFS mengungkapnya Coinbase telah melanggar undang-undang anti pencucian uang pada tahun 2018 dan 2019. Coinbase setuju untuk membayar denda sebesar $50 juta dan jumlah tambahan sebesar $50 juta untuk memperbaiki pelanggarannya.

Sehari setelahnya, Jaksa Agung New York Letitia James mengajukan gugatan perdata terhadap mantan CEO Celsius Network Alex Mashinsky karena membuat pernyataan yang menipu dan tidak akurat kepada investor yang mendesak mereka untuk menginvestasikan aset digital mereka ke dalam platform.

Pada bulan Juli, Celsius mengajukan kebangkrutan sekaligus menangguhkan penarikan pelanggan karena kondisi pasar yang tidak menguntungkan.

BlockFi, perusahaan fintech yang sedang berjuang, tiba-tiba mengajukan kebangkrutan hanya beberapa hari setelah mitranya, FTX, runtuh. Dokumen menunjukkan bahwa BlockFi berhutang kepada lebih dari 100,000 orang dengan gabungan aset dan kewajiban senilai $1 miliar – $10 miliar.

Minggu lalu, Genesis bergabung dengan barisan perusahaan crypto yang mengajukan kebangkrutan. Mereka secara kontroversial menghentikan penarikan pelanggan pada bulan November setelah memiliki $175 juta aset terkunci di FTX.

Gemini baru-baru ini mengakhiri program Penghasilannya, yang memberi pelanggan yang meminjamkan aset kripto ke Genesis hadiah maksimal 8%. Cameron Winklevoss (salah satu pendiri Gemini) dilaporkan telah menegaskan bahwa Digital Currency Group berhutang $1.675 miliar kepada Genesis, klaim yang dibantah keras oleh Barry Silbert (CEO DCG).

NYDFS akan menjadi wali amanat yang bertanggung jawab atas harta kebangkrutan Gemini. Selain itu, aset yang disimpan dalam cadangan Gemini Dollar (GUSD) akan disimpan secara terpisah dari yang dimiliki oleh Gemini dan tidak akan disertakan dalam kepemilikan propertinya.