Regulator New York Memperingatkan Perusahaan Crypto Terhadap Percampuran Dana Pelanggan

Perusahaan Crypto diberi tahu pada hari Senin ketika regulator New York mengeluarkan a peringatan baru tentang cara menangani aset digital pelanggan mereka dengan benar.

Dalam Surat terbuka ditujukan kepada industri, Departemen Layanan Keuangan New York (NYDFS) menguraikan bagaimana aset pelanggan harus dipisahkan satu sama lain, bagaimana aset tersebut harus digunakan oleh kustodian, dan bagaimana mempertahankan pengungkapan yang tepat yang diperlukan saat menyimpan aset digital untuk klien .

Serangkaian pedoman baru berlaku untuk perusahaan yang beroperasi di negara bagian New York dan memegang BitLicense, izin usaha yang dikeluarkan oleh New York mulai tahun 2015 untuk perusahaan yang terlibat dalam aktivitas aset digital.

Pemberitahuan itu muncul ketika jaksa federal di New York menggali lebih jauh ke dalam keruntuhan FTX di bawah pendiri dan mantan CEO Sam Bankman-Fried, yang dituduh menyalurkan aset pelanggan bernilai miliaran dolar dari bursa untuk mendorong perdagangan di lindung nilai yang sekarang sudah tidak ada. mendanai Penelitian Alameda.

“Sebagai pengurus aset orang lain, entitas mata uang virtual yang bertindak sebagai penjaga […] harus memiliki proses yang kuat, serupa dengan penyedia layanan keuangan tradisional,” kata NYDFS.

Penjaga aset—seperti bank tertua di Amerika, BNY Mellon—memainkan peran penting dalam keuangan untuk mempertahankan aset pelanggan, apakah itu dana atau saham, dengan cara yang terorganisir dan aman. Pedoman baru secara lebih spesifik menguraikan bagaimana aset digital harus ditangani.

Regulator menyarankan kustodian untuk menjaga aset digital milik orang lain terpisah dari milik kustodian itu sendiri, misalnya, baik on-chain maupun dalam pembukuan internal kustodian, sambil mempertahankan catatan yang sesuai.

Ia juga menegaskan bahwa aset di bawah kendali kustodian hanya boleh disimpan untuk tujuan penyimpanan, dan kustodian “dengan demikian tidak akan menjalin hubungan debitur-kreditur dengan pelanggan” saat kepemilikan aset digital dialihkan.

Kustodian juga diharuskan untuk memberikan pengungkapan tertulis kepada pelanggan mereka yang menentukan pengaturan khusus, seperti bagaimana kustodian “memisahkan dan menghitung mata uang virtual yang ditahan, serta kepentingan properti yang dipertahankan pelanggan dalam mata uang virtual.”

Dalam menyusun pedoman baru, agensi tersebut mengatakan telah melakukan "analisis yang kuat dari lanskap peraturan yang ada", memeriksa tren pasar, dan berbicara dengan para pelaku industri serta regulator negara bagian dan federal lainnya.

Meskipun peraturan baru ini sangat mudah, BitLicenses memiliki reputasi kontroversial di antara beberapa anggota komunitas crypto yang pernah mengkritik mereka di masa lalu, seperti CEO Kraken Jesse Powell.

CEO bursa menarik Kraken keluar dari negara bagian pada tahun 2015 sebagai tanggapan terhadap kerangka peraturan di New York. Bertahun-tahun kemudian, dia dibandingkan negara menjadi "mantan yang kasar dan mengontrol yang Anda putus dengannya 3 tahun lalu, tetapi mereka terus menguntit Anda".

Baru-baru ini pada Mei tahun lalu, Powell tetap kritis terhadap BitLicenses, menyebut peraturan tersebut memberatkan industri aset digital.

“Setelah sekian lama, maksud saya, jika kita melihat ke belakang dan melakukan studi tentang kerusakan ekonomi yang dilakukan oleh BitLicense, saya yakin itu akan luar biasa—dalam miliaran dolar,” katanya dalam sebuah episode dari DekripsiPodcast GM.