Tidak, UE Tidak Melarang Dompet Kripto Anonim

Banyak klaim tentang larangan seluruh UE terhadap dompet dan transaksi kripto anonim telah terjadi debunked oleh pakar industri Patrick Hansen. Dalam thread panjang di jaringan media sosial X, Hansen telah menjelaskan apa sebenarnya yang dimaksud dengan Peraturan Anti Pencucian Uang (AMLR) UE bagi industri ini.  

Memahami jangkauan AMLR

AMLR, bertentangan dengan kepercayaan luas, tidak mengkhususkan peraturan mata uang kripto. Sebaliknya, peraturan ini berfungsi sebagai kerangka kerja anti pencucian uang dan pendanaan kontra-terorisme (AML/CFT) yang berlaku untuk berbagai lembaga yang dianggap sebagai “entitas wajib” (OE).

Entitas ini menjangkau sektor keuangan, termasuk penyedia layanan aset kripto (CASP). Kebijakan ini juga mencakup lembaga non-keuangan yang rentan terhadap risiko APU/PPT (seperti klub olahraga dan layanan perjudian).

Yang penting, peraturan tersebut secara eksplisit mengecualikan penyedia dompet non-penahanan dari kewajibannya.

Dampak pada transaksi anonim

Aspek penting dari AMLR adalah penerapannya pada CASP, termasuk bursa dan broker yang diatur berdasarkan kerangka Markets in Crypto-Assets (MiCA). Penyedia ini diharuskan mematuhi prosedur standar KYC/AML, termasuk uji tuntas pelanggan (CDD).

Artinya pelarangan akun dan layanan anonim bagi pengguna bisnis kripto kustodian. Selain itu, CASP dilarang menawarkan akun untuk koin privasi, sebuah praktik yang sudah lumrah dalam lanskap pertukaran kripto global karena aturan AML yang ada.

Tidak ada yang baru?

Terlepas dari kritik Hansen terhadap ketentuan-ketentuan AMLR tertentu, peraturan tersebut, seperti yang ia tunjukkan, sebagian besar menegaskan kembali peraturan APU/PPT yang ada untuk CASP dan OE.

Mereka belum menerapkan pembatasan baru yang radikal pada pembayaran hak asuh mandiri, dompet, atau transfer peer-to-peer.

Menurut Hansen, peraturan tersebut menimbulkan dampak “sangat terbatas” pada sektor kripto di UE.