Pengawas keuangan negara bagian New York telah mengenakan denda $30 juta terhadap divisi cryptocurrency Robinhood karena diduga melanggar undang-undang keamanan siber dan anti pencucian uang. Ini adalah sanksi signifikan terbaru untuk perusahaan pialang crypto.
Selain dipaksa untuk mempertahankan konsultan kepatuhan yang tidak memihak, Robinhood menyetujui penyelesaian dengan Departemen Layanan Keuangan New York.
Setelah ujian pengawasan dan penyelidikan hukum selanjutnya, NYDFS mengungkapkan telah menemukan "kelemahan serius" dalam prosedur kepatuhan Robinhood Crypto, yang memungkinkan pengguna untuk membeli dan memperdagangkan mata uang kripto.
Regulator mengklaim kegagalan tersebut disebabkan oleh kelemahan manajemen perusahaan dan pengawasan terhadap persyaratan kepatuhannya. Menurut pejabat, Robinhood Crypto tidak mengikuti peraturan keamanan siber negara bagian, tidak mengatur bagian kepatuhan anti pencucian uang dengan tepat, dan tidak memantau transaksi secara memadai.
Menurut Ms. Harris dalam sebuah pernyataan, DFS akan terus menyelidiki dan mengambil tindakan yang tepat ketika ada pemegang lisensi yang melanggar hukum atau pedoman Departemen, yang penting untuk melindungi konsumen dan menjamin keamanan dan kesehatan institusi.
Bukan yang Pertama Kali
Otoritas Pengatur Industri Keuangan mendenda korporasi $70 juta pada Juni 2021 dan Securities and Exchange Commission (SEC) $65 juta pada Desember 2020 untuk pelanggaran serupa, sebagian besar melibatkan klien yang menipu.
Audit dan penyelesaian dengan NYDFS pertama kali dipublikasikan oleh Robinhood, yang menyatakan dalam pengajuan triwulanan terbaru bahwa ia memiliki sekitar 15.9 juta pengguna aktif bulanan pada akhir Maret tahun lalu. Informasi tersebut termasuk dalam dokumen yang diserahkan ke Securities and Exchange Commission. Jumlah hukuman finansial yang pertama kali diantisipasi perusahaan—setidaknya $10 juta—akhirnya ditingkatkan menjadi $30 juta.
Sejak puncak kuartal pertama tahun lalu, keanggotaan aktif bulanan Robinhood turun 25%, sementara pendapatannya turun 47%. Perusahaan memberhentikan 9% tenaga kerjanya awal tahun ini karena mengalihkan penekanannya dari pertumbuhan cepat ke pemotongan biaya.
Rencana Robinhood untuk Memperkuat Kepatuhan
Transisi dari bisnis teknologi yang menciptakan hal-hal yang sangat hebat ke lembaga keuangan yang teregulasi merupakan tantangan, menurut Alma Angotti, mitra di perusahaan konsultan Guidehouse. Dia mengklaim bahwa sementara organisasi fokus pada inovasi, terkadang penanganan mendasar kepatuhan hilang dalam prosesnya.
Menurut Cheryl Crumpton, Associate General Counsel of Litigation and Regulatory Enforcement Robinhood, perusahaan senang bahwa hukuman itu diselesaikan. Dia menambahkan bahwa mereka senang untuk terus membangun hubungan dan struktur mereka secara bertanggung jawab dengan barang dan jasa modern yang diinginkan klien mereka.” Perusahaan berjanji untuk menawarkan platform yang lebih mudah diakses dan terjangkau untuk membeli dan memperdagangkan cryptocurrency.”
Penyelesaian dengan Robinhood menandai tindakan pengadilan pertama oleh NYDFS— mengikuti status New York sebagai pusat keuangan, yang memiliki dampak signifikan pada regulasi dan penegakan—terhadap sektor kripto. Itu juga terjadi ketika Adrienne A. Harris, pengawas baru, berusaha untuk memperkuat staf mata uang virtual organisasi pengatur dan menawarkan lebih banyak arahan ke bisnis kripto.
Sumber: https://crypto.news/ny-state-financial-regulator-in-slaps-robinhoods-crypto-division-with-a-30m-fine/