Mempersiapkan bull-run 2024: cara membangun portofolio kripto

Pelajari cara membangun portofolio kripto yang baik dan bagaimana diversifikasi membantu mengimbangi kerugian dan menjaga stabilitas.

Mengingat naik turunnya pasar kripto yang liar, formula kesuksesan jangka panjang terletak pada penyusunan portofolio aset kripto yang terdiversifikasi dengan baik.

Diversifikasi bukan hanya tentang mengumpulkan sejumlah koin secara acak. Hal ini memerlukan penyebaran investasi Anda secara hati-hati ke berbagai aset digital, masing-masing memiliki tujuan unik dan diposisikan dalam sektor pasar kripto yang berbeda.

Ide di balik hal ini sederhana namun mendalam: mata uang kripto terkenal dengan perubahan harga yang liar. Ambil Bitcoin (BTC), misalnya. Nilainya dapat melonjak ke tingkat yang belum pernah terjadi sebelumnya pada suatu saat dan merosot dengan cepat pada saat berikutnya.

Dengan melakukan diversifikasi, Anda dapat memitigasi risiko ini. Daripada menyimpan segalanya pada satu aset yang mudah berubah, Anda mengalokasikan dana Anda ke berbagai aset dengan perilaku pasar berbeda.

Ketika satu aset mengalami penurunan, aset lainnya mungkin mengalami kenaikan, sehingga membantu mengimbangi kerugian dan menjaga stabilitas di seluruh portofolio mata uang kripto Anda.

Namun, meskipun diversifikasi mengurangi risiko, hal ini juga dapat mengurangi potensi keuntungan, terutama dari aset-aset berkinerja tinggi. 

Ini berarti Anda harus menemukan keseimbangan antara manajemen risiko dan potensi keuntungan, menyelaraskan portofolio kripto Anda dengan tujuan investasi dan toleransi risiko.

Mari kita selidiki lebih dalam dan temukan seluk beluk portofolio mata uang kripto dan cara membangun portofolio yang terdiversifikasi.

Apa itu portofolio kripto?

Portofolio kripto adalah kumpulan aset digital yang dimiliki oleh investor. Ini berfungsi untuk mengelola dan mengoptimalkan investasi di pasar kripto yang bergejolak. 

Tidak seperti portofolio tradisional, portofolio kripto terutama terdiri dari berbagai mata uang kripto, token, NFT, dan aset digital lainnya. 

Aset ini dapat mencakup mata uang kripto terkenal seperti Bitcoin dan Ethereum (ETH), serta koin alternatif (altcoin) dan token yang mewakili proyek atau platform tertentu.

Kunci untuk membangun portofolio kripto terletak pada diversifikasi. Namun apa arti diversifikasi dalam konteks investasi mata uang kripto? Mari kita uraikan.

Strategi praktis tentang cara mendiversifikasi portofolio kripto

Mari pelajari strategi praktis untuk membantu Anda mendiversifikasi kepemilikan Anda secara efektif.

Alokasikan ke berbagai kategori mata uang kripto yang berbeda

Selain berinvestasi di Bitcoin atau Ethereum (ETH), pertimbangkan untuk mendiversifikasi portofolio kripto Anda melalui berbagai kategori mata uang kripto. Kategori ini mungkin termasuk:

• Koin berkapitalisasi besar: Ini adalah mata uang kripto mapan dengan kapitalisasi pasar yang besar. Contohnya termasuk Solana (SOL), Binance Coin (BNB).
• Koin berkapitalisasi menengah: Ini adalah mata uang kripto dengan kapitalisasi pasar moderat, yang menawarkan potensi pertumbuhan. Contohnya adalah Render (RNDR) dan Maker (MKR).
• Koin berkapitalisasi kecil: Ini adalah mata uang kripto yang relatif baru atau kurang dikenal dengan kapitalisasi pasar yang lebih kecil, sering kali dikaitkan dengan risiko yang lebih tinggi tetapi juga potensi keuntungan yang lebih tinggi. Beberapa contohnya adalah Worldcoin (WLD) dan Ronin (RON).
• Koin yang muncul: Koin yang muncul biasanya mewakili teknologi atau konsep baru dalam ruang blockchain, namun koin tersebut juga membawa risiko tertinggi dari semua kategori yang disebutkan di atas.

Dengan mendiversifikasi portofolio mata uang kripto Anda ke dalam kategori ini, Anda menyebarkan risiko dan memanfaatkan berbagai segmen pasar kripto.

Pertimbangkan kasus penggunaan dan industri yang berbeda

Cryptocurrency memiliki beragam tujuan lebih dari sekedar sebagai penyimpan nilai atau media pertukaran. Beberapa fokus pada keuangan terdesentralisasi (defi), sementara yang lain menargetkan industri tertentu seperti game atau manajemen rantai pasokan. Contohnya:

• def: Defi telah muncul sebagai salah satu sektor kripto dengan pertumbuhan tercepat, menawarkan alternatif terdesentralisasi dibandingkan layanan keuangan tradisional. Contohnya termasuk pertukaran terdesentralisasi (DEX) seperti Uniswap (UNI) dan protokol pertanian hasil seperti Yearn.Finance (YFI).
• Platform kontrak pintar (L1): Platform kontrak pintar memungkinkan pengembang untuk membangun aplikasi terdesentralisasi (dapps) dan melaksanakan kontrak yang dijalankan sendiri. Ethereum memelopori konsep ini, namun platform lain telah muncul untuk menawarkan fitur skalabilitas dan interoperabilitas. Contoh: Cardano (ADA), Binance Smart Chain, Solana, dll.
• Aset game dan virtual: Dengan munculnya blockchain, kepemilikan game dan aset virtual menjadi semakin populer. NFT mewakili aset digital unik, termasuk seni digital, barang koleksi, dan item dalam game. Contoh: Axie Infinity (AXS), Decentraland (MANA), Enjin Coin (ENJ), dll.
• Rantai pasokan dan logistik: Blockchain juga telah memperluas dirinya ke bidang manajemen rantai pasokan dengan meningkatkan transparansi, ketertelusuran, dan efisiensi. Cryptocurrency yang berfokus pada solusi rantai pasokan bertujuan untuk menyederhanakan proses dan mengurangi penipuan. Salah satu contohnya adalah VeChain (VET).
• Kecerdasan buatan (AI) dan pembelajaran mesin (ML): Teknologi Cryptocurrency dan blockchain semakin bersinggungan dengan aplikasi AI dan ML. Proyek dalam kategori ini memanfaatkan jaringan terdesentralisasi untuk meningkatkan privasi data, memfasilitasi berbagi data, dan memberi insentif pada pelatihan model AI. Beberapa contohnya adalah SingularityNET (AGIX) dan Fetch.ai (FET).
• Lapisan 2 (L2) solusi penskalaan: Skalabilitas tetap menjadi tantangan utama bagi jaringan blockchain dalam hal hasil transaksi dan efisiensi biaya. Solusi penskalaan lapisan 2 bertujuan untuk mengatasi masalah ini dengan membangun protokol yang beroperasi di atas blockchain yang ada, meningkatkan kinerja tanpa mengorbankan keamanan. Contohnya termasuk Poligon (MATIC), Optimisme (OP), dan Arbitrum (ARB).

Ingat, ruang blockchain dan kripto sangat luas, dengan banyak sektor dan industri di luar apa yang telah kita bahas di sini. 

Penting untuk melakukan analisis dan penelitian menyeluruh untuk mengidentifikasi sektor dan proyek yang paling sesuai dengan tujuan dan pemahaman investasi Anda untuk dimasukkan ke dalam portofolio mata uang kripto Anda.

Keanekaragaman geografis

Pertimbangkan untuk mendiversifikasi portofolio kripto Anda secara geografis dengan berinvestasi pada mata uang kripto dari berbagai wilayah. Setiap wilayah mungkin memiliki lingkungan peraturan, dinamika pasar, dan tingkat adopsi masing-masing. Misalnya:

• Proyek Amerika Utara: Solana, Riak (XRP), dll.
• Proyek Asia: Contohnya termasuk Binance Coin dan Tron (TRX).
• Proyek Eropa: Polkadot (DOT), Tezos (XTZ), dll.

Dengan melakukan diversifikasi secara geografis, Anda memitigasi risiko yang terkait dengan perubahan peraturan atau peristiwa geopolitik yang berdampak pada wilayah tertentu.

Stablecoin, lindung nilai, dan penyeimbangan ulang reguler

Menyertakan stablecoin seperti Tether (USDT) atau USD Coin (USDC) dalam portofolio mata uang kripto Anda dapat memberikan stabilitas selama masa volatilitas pasar. 

Selain itu, strategi lindung nilai seperti penggunaan derivatif atau opsi dapat membantu memitigasi risiko penurunan sambil tetap memungkinkan potensi keuntungan naik. Namun perlu diingat bahwa perdagangan opsi sangat berisiko tinggi dan Anda harus memiliki pendekatan yang jelas sebelum memperdagangkannya.

Tinjau dan seimbangkan kembali portofolio kripto Anda secara berkala untuk mempertahankan alokasi yang Anda inginkan di berbagai aset. 

Karena aset tertentu mungkin berkinerja lebih baik atau lebih buruk dari waktu ke waktu, penyeimbangan ulang memastikan portofolio mata uang kripto Anda tetap selaras dengan tujuan investasi Anda.

Apa portofolio kripto yang bagus?

Sebelum mendalami secara spesifik apa yang dimaksud dengan portofolio kripto yang baik, penting untuk dipahami bahwa tidak ada solusi yang bisa diterapkan untuk semua orang. 

Komposisi portofolio mata uang kripto Anda harus selaras dengan tujuan investasi, toleransi risiko, dan situasi keuangan Anda. Mari kita telusuri karakteristik portofolio risiko tinggi, risiko sedang, dan risiko rendah.

Portofolio berisiko tinggi

Portofolio berisiko tinggi biasanya terdiri dari proporsi koin emerging dan low-cap yang lebih tinggi, yang memiliki potensi keuntungan signifikan namun juga membawa volatilitas besar. 

Portofolio ini cocok bagi investor dengan toleransi risiko tinggi dan cakrawala investasi jangka panjang. 

Contoh aset yang mungkin ditampilkan dalam portofolio berisiko tinggi termasuk token yang baru diluncurkan atau proyek blockchain inovatif dengan teknologi menjanjikan tetapi rekam jejaknya belum terbukti.

Berikut ini gambaran portofolio berisiko tinggi:

Portofolio dengan risiko sedang

Portofolio dengan risiko moderat memberikan keseimbangan antara risiko dan stabilitas. Biasanya terdiri dari campuran koin berkapitalisasi besar, berkapitalisasi sedang, dan beberapa koin berkapitalisasi rendah, dengan alokasi yang lebih rendah untuk koin-koin yang sedang berkembang. 

Portofolio ini cocok bagi investor yang mencari potensi pertumbuhan moderat dengan volatilitas yang relatif lebih rendah. 

Aset seperti BTC dan ETH adalah aset penting dalam portofolio berisiko sedang karena kehadiran pasarnya yang mapan dan volatilitas yang relatif lebih rendah dibandingkan dengan altcoin yang lebih kecil.

Berikut ini gambaran portofolio risiko menengah:

Portofolio berisiko rendah

Portofolio berisiko rendah mengutamakan stabilitas dan pelestarian modal dibandingkan keuntungan tinggi. Ini sebagian besar terdiri dari koin-koin berkapitalisasi besar, dengan paparan minimal terhadap koin-koin berkapitalisasi menengah, berkapitalisasi rendah, atau koin-koin yang sedang berkembang. 

Portofolio ini ideal bagi investor konservatif atau mereka yang mendekati masa pensiun yang memprioritaskan pengamanan investasi mereka. 

Contoh aset dalam portofolio berisiko rendah mencakup eksposur tinggi terhadap BTC, ETH, dan mata uang kripto mapan lainnya dengan rekam jejak yang kuat dan adopsi yang luas.

Berikut ini gambaran portofolio berisiko rendah:

Kesimpulan

Di dunia mata uang kripto yang bergejolak, menciptakan portofolio kripto yang tangguh bergantung pada diversifikasi strategis. Baik Anda suka mengambil risiko atau bermain aman, pastikan investasi Anda sesuai dengan besarnya risiko yang Anda rasa nyaman dan apa yang ingin Anda capai. Ikuti terus berita terkini, sebarkan investasi Anda, dan tetap tangguh. Dan selalu ingat aturan yang paling penting: hanya investasikan uang yang mampu Anda tanggung kerugiannya.

Ikuti Kami di Google Berita