Pemerintah Rusia telah mengajukan peta jalan untuk mengatur industri cryptocurrency di negara itu, alih-alih memberlakukan larangan total, menurut kantor berita Rusia, R.B.K..
Peta jalan, yang telah ditandatangani oleh Wakil Ketua pemerintah Dmitry Chernyshenko, berusaha untuk mengakhiri anonimitas dari industri kripto dengan mengamanatkan
kenali pelanggan Anda (KYC
Kenali Pelanggan Anda (KYC)
Know Your Customer (KYC) adalah proses di mana broker memverifikasi identitas sebenarnya dari kliennya untuk mematuhi berbagai peraturan. KYC digunakan untuk menilai kesesuaian pelanggan dalam hal peraturan anti pencucian uang, semua jenis penipuan keuangan, dan menentukan apakah mereka berpotensi berisiko bagi pialang. Secara khusus, pedoman KYC dalam layanan keuangan mengamanatkan bahwa individu melakukan upaya kohesif untuk memverifikasi identitas, kesesuaian, dan risiko yang terkait dengan pemeliharaan hubungan bisnis. Proses KYC juga digunakan oleh perusahaan untuk tujuan memastikan pelanggan, agen, konsultan, atau distributor yang mereka usulkan mematuhi kebijakan anti-penyuapan. Di zaman pencurian identitas dan peretasan segudang, KYC telah menjadi penekanan utama oleh regulator. Karena itu, bank, perusahaan asuransi, kreditur ekspor, dan lembaga keuangan lainnya semakin menuntut agar pelanggan memberikan informasi uji tuntas yang terperinci. Peraturan ini pada awalnya hanya dikenakan pada lembaga keuangan, kini meluas ke industri non-keuangan, tekfin, dealer aset virtual, dan banyak organisasi nirlaba. Regulator Tidak Mau Mengambil Peluang dengan Identitas Pialang teregulasi di industri ritel sangat ketat ketika menerapkan verifikasi KYC yang sesuai setelah pengawas keuangan di seluruh dunia menjadi lebih ketat dalam memantau kepatuhan mereka terhadap prosedur dalam beberapa tahun terakhir. Tidak hanya broker yang menggunakan KYC, prosedur ini juga banyak digunakan oleh bank, dan perusahaan keuangan mana pun yang menyediakan asuransi atau kredit dan memerlukan uji tuntas yang sesuai. Sebagian besar yurisdiksi utama di ruang keuangan mengamanatkan persyaratan KYC serta semua broker yang diatur. Sebagian besar negara-negara ini telah mengadopsi standar KYC sebagai wajib hanya selama dua dekade terakhir. Ini telah membantu mengekang perilaku terlarang dan telah menjadi perlengkapan industri.
Know Your Customer (KYC) adalah proses di mana broker memverifikasi identitas sebenarnya dari kliennya untuk mematuhi berbagai peraturan. KYC digunakan untuk menilai kesesuaian pelanggan dalam hal peraturan anti pencucian uang, semua jenis penipuan keuangan, dan menentukan apakah mereka berpotensi berisiko bagi pialang. Secara khusus, pedoman KYC dalam layanan keuangan mengamanatkan bahwa individu melakukan upaya kohesif untuk memverifikasi identitas, kesesuaian, dan risiko yang terkait dengan pemeliharaan hubungan bisnis. Proses KYC juga digunakan oleh perusahaan untuk tujuan memastikan pelanggan, agen, konsultan, atau distributor yang mereka usulkan mematuhi kebijakan anti-penyuapan. Di zaman pencurian identitas dan peretasan segudang, KYC telah menjadi penekanan utama oleh regulator. Karena itu, bank, perusahaan asuransi, kreditur ekspor, dan lembaga keuangan lainnya semakin menuntut agar pelanggan memberikan informasi uji tuntas yang terperinci. Peraturan ini pada awalnya hanya dikenakan pada lembaga keuangan, kini meluas ke industri non-keuangan, tekfin, dealer aset virtual, dan banyak organisasi nirlaba. Regulator Tidak Mau Mengambil Peluang dengan Identitas Pialang teregulasi di industri ritel sangat ketat ketika menerapkan verifikasi KYC yang sesuai setelah pengawas keuangan di seluruh dunia menjadi lebih ketat dalam memantau kepatuhan mereka terhadap prosedur dalam beberapa tahun terakhir. Tidak hanya broker yang menggunakan KYC, prosedur ini juga banyak digunakan oleh bank, dan perusahaan keuangan mana pun yang menyediakan asuransi atau kredit dan memerlukan uji tuntas yang sesuai. Sebagian besar yurisdiksi utama di ruang keuangan mengamanatkan persyaratan KYC serta semua broker yang diatur. Sebagian besar negara-negara ini telah mengadopsi standar KYC sebagai wajib hanya selama dua dekade terakhir. Ini telah membantu mengekang perilaku terlarang dan telah menjadi perlengkapan industri.
Baca Istilah ini) dan membuat perusahaan crypto bertanggung jawab atas segala penyimpangan.
Peraturan Berat, tapi Bukan Larangan
Menurut jadwal yang diusulkan, Kementerian Keuangan Rusia harus merancang platform kontrol kepatuhan untuk platform peer-to-peer pada bulan Mei, dan industri kripto harus mengadopsi Gugus Tugas Aksi Keuangan global yang direkomendasikan.
anti pencucian uang (AML
Anti Pencucian Uang (AML)
Anti-pencucian uang (AML) adalah istilah yang menggambarkan undang-undang, proses, dan peraturan yang dimaksudkan untuk mencegah dana yang diperoleh secara ilegal dari penyamaran sebagai pendapatan yang diperoleh melalui cara yang sah. Tujuan mendasar dari undang-undang AML adalah untuk membantu melindungi, mendeteksi, dan melaporkan aktivitas mencurigakan termasuk tindak pidana asal pencucian uang dan pendanaan teroris, seperti penipuan sekuritas dan manipulasi pasar. Sebagian besar bursa memiliki tindakan AML yang mencakup verifikasi identitas (Know-Your -Pemeriksaan pelanggan) dan bot yang memantau aktivitas perdagangan yang mencurigakan.Hukum AML di Tempat Kerja Undang-undang AML secara eksplisit ditujukan pada korupsi, penghindaran pajak, manipulasi pasar, dan perdagangan barang ilegal. Sebagian besar penekanan mereka juga terlihat untuk mengungkap upaya yang digunakan individu atau entitas untuk menyembunyikan kejahatan ini. Pada dasarnya, prosedur AML dimaksudkan untuk mempersulit penjahat untuk “menyembunyikan jarahan.” Seringkali, pencuci uang berusaha untuk menyamarkan dana yang diperoleh secara tidak sah dengan menyalurkannya melalui bisnis tunai yang sah, seperti pertukaran mata uang kripto yang diatur. Oleh karena itu, terserah pada bisnis untuk memastikan bahwa mereka tidak mau menjadi bagian dari skema pencucian uang. Salah satu masalah yang paling umum untuk memerangi adalah pencucian, yang melibatkan menjalankan uang melalui bisnis berbasis uang tunai yang sah yang dimiliki oleh penjahat. organisasi atau rekan-rekannya. Sebuah bisnis yang dianggap sah kemudian dapat menyetor uang, yang kemudian dapat ditarik oleh para penjahat. Pencuci juga dapat menargetkan rekening asing untuk menyetornya, menyetorkan uang tunai di bawah beberapa ambang batas peraturan yang gagal menimbulkan kecurigaan. Di AS misalnya, banyak transfer atau pembayaran tunai di bawah $10,000 tidak mungkin menarik perhatian otoritas pengatur. Selain itu, para pencuci uang dapat memindahkan uang tunai ke pialang yang tidak jujur yang bersedia mengabaikan peraturan yang ada dengan imbalan komisi besar.
Anti-pencucian uang (AML) adalah istilah yang menggambarkan undang-undang, proses, dan peraturan yang dimaksudkan untuk mencegah dana yang diperoleh secara ilegal dari penyamaran sebagai pendapatan yang diperoleh melalui cara yang sah. Tujuan mendasar dari undang-undang AML adalah untuk membantu melindungi, mendeteksi, dan melaporkan aktivitas mencurigakan termasuk tindak pidana asal pencucian uang dan pendanaan teroris, seperti penipuan sekuritas dan manipulasi pasar. Sebagian besar bursa memiliki tindakan AML yang mencakup verifikasi identitas (Know-Your -Pemeriksaan pelanggan) dan bot yang memantau aktivitas perdagangan yang mencurigakan.Hukum AML di Tempat Kerja Undang-undang AML secara eksplisit ditujukan pada korupsi, penghindaran pajak, manipulasi pasar, dan perdagangan barang ilegal. Sebagian besar penekanan mereka juga terlihat untuk mengungkap upaya yang digunakan individu atau entitas untuk menyembunyikan kejahatan ini. Pada dasarnya, prosedur AML dimaksudkan untuk mempersulit penjahat untuk “menyembunyikan jarahan.” Seringkali, pencuci uang berusaha untuk menyamarkan dana yang diperoleh secara tidak sah dengan menyalurkannya melalui bisnis tunai yang sah, seperti pertukaran mata uang kripto yang diatur. Oleh karena itu, terserah pada bisnis untuk memastikan bahwa mereka tidak mau menjadi bagian dari skema pencucian uang. Salah satu masalah yang paling umum untuk memerangi adalah pencucian, yang melibatkan menjalankan uang melalui bisnis berbasis uang tunai yang sah yang dimiliki oleh penjahat. organisasi atau rekan-rekannya. Sebuah bisnis yang dianggap sah kemudian dapat menyetor uang, yang kemudian dapat ditarik oleh para penjahat. Pencuci juga dapat menargetkan rekening asing untuk menyetornya, menyetorkan uang tunai di bawah beberapa ambang batas peraturan yang gagal menimbulkan kecurigaan. Di AS misalnya, banyak transfer atau pembayaran tunai di bawah $10,000 tidak mungkin menarik perhatian otoritas pengatur. Selain itu, para pencuci uang dapat memindahkan uang tunai ke pialang yang tidak jujur yang bersedia mengabaikan peraturan yang ada dengan imbalan komisi besar.
Baca Istilah ini) pedoman pada bulan November. Selanjutnya, aturan untuk pendaftaran dan pelaporan oleh platform kripto harus disiapkan pada akhir tahun.
Selain itu, dokumen tersebut merekomendasikan hukuman administratif dan pidana untuk setiap kegagalan dalam mendeklarasikan transaksi cryptocurrency.
Selain itu, ia mengeksplorasi gagasan untuk membawa undang-undang yang mengamanatkan deklarasi kepemilikan crypto oleh semua orang Rusia tetapi belum menetapkan batas waktu untuk itu.
Draf untuk rencana regulasi kripto disiapkan oleh kelompok kerja dengan anggota dari beberapa kementerian dan lembaga Rusia. Selanjutnya, itu terjadi hanya seminggu setelah Bank Rusia mengungkapkan niatnya untuk sepenuhnya melarang peredaran mata uang kripto di negara tersebut.
Rekomendasi dari rancangan tersebut menantang proposal bank sentral terhadap crypto, tetapi regulator mempertahankan penurunannya untuk peraturan, menurut sumber anonim dari publikasi Rusia.
Sebelumnya, Rusia melegalkan cryptocurrency dengan menyebutnya sebagai properti, tetapi melarang penggunaannya untuk pembayaran. Namun, undang-undang seputar cryptocurrency di negara ini masih rumit.
Pemerintah Rusia telah mengajukan peta jalan untuk mengatur industri cryptocurrency di negara itu, alih-alih memberlakukan larangan total, menurut kantor berita Rusia, R.B.K..
Peta jalan, yang telah ditandatangani oleh Wakil Ketua pemerintah Dmitry Chernyshenko, berusaha untuk mengakhiri anonimitas dari industri kripto dengan mengamanatkan
kenali pelanggan Anda (KYC
Kenali Pelanggan Anda (KYC)
Know Your Customer (KYC) adalah proses di mana broker memverifikasi identitas sebenarnya dari kliennya untuk mematuhi berbagai peraturan. KYC digunakan untuk menilai kesesuaian pelanggan dalam hal peraturan anti pencucian uang, semua jenis penipuan keuangan, dan menentukan apakah mereka berpotensi berisiko bagi pialang. Secara khusus, pedoman KYC dalam layanan keuangan mengamanatkan bahwa individu melakukan upaya kohesif untuk memverifikasi identitas, kesesuaian, dan risiko yang terkait dengan pemeliharaan hubungan bisnis. Proses KYC juga digunakan oleh perusahaan untuk tujuan memastikan pelanggan, agen, konsultan, atau distributor yang mereka usulkan mematuhi kebijakan anti-penyuapan. Di zaman pencurian identitas dan peretasan segudang, KYC telah menjadi penekanan utama oleh regulator. Karena itu, bank, perusahaan asuransi, kreditur ekspor, dan lembaga keuangan lainnya semakin menuntut agar pelanggan memberikan informasi uji tuntas yang terperinci. Peraturan ini pada awalnya hanya dikenakan pada lembaga keuangan, kini meluas ke industri non-keuangan, tekfin, dealer aset virtual, dan banyak organisasi nirlaba. Regulator Tidak Mau Mengambil Peluang dengan Identitas Pialang teregulasi di industri ritel sangat ketat ketika menerapkan verifikasi KYC yang sesuai setelah pengawas keuangan di seluruh dunia menjadi lebih ketat dalam memantau kepatuhan mereka terhadap prosedur dalam beberapa tahun terakhir. Tidak hanya broker yang menggunakan KYC, prosedur ini juga banyak digunakan oleh bank, dan perusahaan keuangan mana pun yang menyediakan asuransi atau kredit dan memerlukan uji tuntas yang sesuai. Sebagian besar yurisdiksi utama di ruang keuangan mengamanatkan persyaratan KYC serta semua broker yang diatur. Sebagian besar negara-negara ini telah mengadopsi standar KYC sebagai wajib hanya selama dua dekade terakhir. Ini telah membantu mengekang perilaku terlarang dan telah menjadi perlengkapan industri.
Know Your Customer (KYC) adalah proses di mana broker memverifikasi identitas sebenarnya dari kliennya untuk mematuhi berbagai peraturan. KYC digunakan untuk menilai kesesuaian pelanggan dalam hal peraturan anti pencucian uang, semua jenis penipuan keuangan, dan menentukan apakah mereka berpotensi berisiko bagi pialang. Secara khusus, pedoman KYC dalam layanan keuangan mengamanatkan bahwa individu melakukan upaya kohesif untuk memverifikasi identitas, kesesuaian, dan risiko yang terkait dengan pemeliharaan hubungan bisnis. Proses KYC juga digunakan oleh perusahaan untuk tujuan memastikan pelanggan, agen, konsultan, atau distributor yang mereka usulkan mematuhi kebijakan anti-penyuapan. Di zaman pencurian identitas dan peretasan segudang, KYC telah menjadi penekanan utama oleh regulator. Karena itu, bank, perusahaan asuransi, kreditur ekspor, dan lembaga keuangan lainnya semakin menuntut agar pelanggan memberikan informasi uji tuntas yang terperinci. Peraturan ini pada awalnya hanya dikenakan pada lembaga keuangan, kini meluas ke industri non-keuangan, tekfin, dealer aset virtual, dan banyak organisasi nirlaba. Regulator Tidak Mau Mengambil Peluang dengan Identitas Pialang teregulasi di industri ritel sangat ketat ketika menerapkan verifikasi KYC yang sesuai setelah pengawas keuangan di seluruh dunia menjadi lebih ketat dalam memantau kepatuhan mereka terhadap prosedur dalam beberapa tahun terakhir. Tidak hanya broker yang menggunakan KYC, prosedur ini juga banyak digunakan oleh bank, dan perusahaan keuangan mana pun yang menyediakan asuransi atau kredit dan memerlukan uji tuntas yang sesuai. Sebagian besar yurisdiksi utama di ruang keuangan mengamanatkan persyaratan KYC serta semua broker yang diatur. Sebagian besar negara-negara ini telah mengadopsi standar KYC sebagai wajib hanya selama dua dekade terakhir. Ini telah membantu mengekang perilaku terlarang dan telah menjadi perlengkapan industri.
Baca Istilah ini) dan membuat perusahaan crypto bertanggung jawab atas segala penyimpangan.
Peraturan Berat, tapi Bukan Larangan
Menurut jadwal yang diusulkan, Kementerian Keuangan Rusia harus merancang platform kontrol kepatuhan untuk platform peer-to-peer pada bulan Mei, dan industri kripto harus mengadopsi Gugus Tugas Aksi Keuangan global yang direkomendasikan.
anti pencucian uang (AML
Anti Pencucian Uang (AML)
Anti-pencucian uang (AML) adalah istilah yang menggambarkan undang-undang, proses, dan peraturan yang dimaksudkan untuk mencegah dana yang diperoleh secara ilegal dari penyamaran sebagai pendapatan yang diperoleh melalui cara yang sah. Tujuan mendasar dari undang-undang AML adalah untuk membantu melindungi, mendeteksi, dan melaporkan aktivitas mencurigakan termasuk tindak pidana asal pencucian uang dan pendanaan teroris, seperti penipuan sekuritas dan manipulasi pasar. Sebagian besar bursa memiliki tindakan AML yang mencakup verifikasi identitas (Know-Your -Pemeriksaan pelanggan) dan bot yang memantau aktivitas perdagangan yang mencurigakan.Hukum AML di Tempat Kerja Undang-undang AML secara eksplisit ditujukan pada korupsi, penghindaran pajak, manipulasi pasar, dan perdagangan barang ilegal. Sebagian besar penekanan mereka juga terlihat untuk mengungkap upaya yang digunakan individu atau entitas untuk menyembunyikan kejahatan ini. Pada dasarnya, prosedur AML dimaksudkan untuk mempersulit penjahat untuk “menyembunyikan jarahan.” Seringkali, pencuci uang berusaha untuk menyamarkan dana yang diperoleh secara tidak sah dengan menyalurkannya melalui bisnis tunai yang sah, seperti pertukaran mata uang kripto yang diatur. Oleh karena itu, terserah pada bisnis untuk memastikan bahwa mereka tidak mau menjadi bagian dari skema pencucian uang. Salah satu masalah yang paling umum untuk memerangi adalah pencucian, yang melibatkan menjalankan uang melalui bisnis berbasis uang tunai yang sah yang dimiliki oleh penjahat. organisasi atau rekan-rekannya. Sebuah bisnis yang dianggap sah kemudian dapat menyetor uang, yang kemudian dapat ditarik oleh para penjahat. Pencuci juga dapat menargetkan rekening asing untuk menyetornya, menyetorkan uang tunai di bawah beberapa ambang batas peraturan yang gagal menimbulkan kecurigaan. Di AS misalnya, banyak transfer atau pembayaran tunai di bawah $10,000 tidak mungkin menarik perhatian otoritas pengatur. Selain itu, para pencuci uang dapat memindahkan uang tunai ke pialang yang tidak jujur yang bersedia mengabaikan peraturan yang ada dengan imbalan komisi besar.
Anti-pencucian uang (AML) adalah istilah yang menggambarkan undang-undang, proses, dan peraturan yang dimaksudkan untuk mencegah dana yang diperoleh secara ilegal dari penyamaran sebagai pendapatan yang diperoleh melalui cara yang sah. Tujuan mendasar dari undang-undang AML adalah untuk membantu melindungi, mendeteksi, dan melaporkan aktivitas mencurigakan termasuk tindak pidana asal pencucian uang dan pendanaan teroris, seperti penipuan sekuritas dan manipulasi pasar. Sebagian besar bursa memiliki tindakan AML yang mencakup verifikasi identitas (Know-Your -Pemeriksaan pelanggan) dan bot yang memantau aktivitas perdagangan yang mencurigakan.Hukum AML di Tempat Kerja Undang-undang AML secara eksplisit ditujukan pada korupsi, penghindaran pajak, manipulasi pasar, dan perdagangan barang ilegal. Sebagian besar penekanan mereka juga terlihat untuk mengungkap upaya yang digunakan individu atau entitas untuk menyembunyikan kejahatan ini. Pada dasarnya, prosedur AML dimaksudkan untuk mempersulit penjahat untuk “menyembunyikan jarahan.” Seringkali, pencuci uang berusaha untuk menyamarkan dana yang diperoleh secara tidak sah dengan menyalurkannya melalui bisnis tunai yang sah, seperti pertukaran mata uang kripto yang diatur. Oleh karena itu, terserah pada bisnis untuk memastikan bahwa mereka tidak mau menjadi bagian dari skema pencucian uang. Salah satu masalah yang paling umum untuk memerangi adalah pencucian, yang melibatkan menjalankan uang melalui bisnis berbasis uang tunai yang sah yang dimiliki oleh penjahat. organisasi atau rekan-rekannya. Sebuah bisnis yang dianggap sah kemudian dapat menyetor uang, yang kemudian dapat ditarik oleh para penjahat. Pencuci juga dapat menargetkan rekening asing untuk menyetornya, menyetorkan uang tunai di bawah beberapa ambang batas peraturan yang gagal menimbulkan kecurigaan. Di AS misalnya, banyak transfer atau pembayaran tunai di bawah $10,000 tidak mungkin menarik perhatian otoritas pengatur. Selain itu, para pencuci uang dapat memindahkan uang tunai ke pialang yang tidak jujur yang bersedia mengabaikan peraturan yang ada dengan imbalan komisi besar.
Baca Istilah ini) pedoman pada bulan November. Selanjutnya, aturan untuk pendaftaran dan pelaporan oleh platform kripto harus disiapkan pada akhir tahun.
Selain itu, dokumen tersebut merekomendasikan hukuman administratif dan pidana untuk setiap kegagalan dalam mendeklarasikan transaksi cryptocurrency.
Selain itu, ia mengeksplorasi gagasan untuk membawa undang-undang yang mengamanatkan deklarasi kepemilikan crypto oleh semua orang Rusia tetapi belum menetapkan batas waktu untuk itu.
Draf untuk rencana regulasi kripto disiapkan oleh kelompok kerja dengan anggota dari beberapa kementerian dan lembaga Rusia. Selanjutnya, itu terjadi hanya seminggu setelah Bank Rusia mengungkapkan niatnya untuk sepenuhnya melarang peredaran mata uang kripto di negara tersebut.
Rekomendasi dari rancangan tersebut menantang proposal bank sentral terhadap crypto, tetapi regulator mempertahankan penurunannya untuk peraturan, menurut sumber anonim dari publikasi Rusia.
Sebelumnya, Rusia melegalkan cryptocurrency dengan menyebutnya sebagai properti, tetapi melarang penggunaannya untuk pembayaran. Namun, undang-undang seputar cryptocurrency di negara ini masih rumit.
Sumber: https://www.financemagnates.com/cryptocurrency/regulation/russia-prepares-roadmap-to-regulate-crypto-by-2022-end/