Pertukaran Rusia terungkap dalam skandal crypto-for-cash

Investigasi atas transfer tanpa pertanyaan antara Moskow dan London menemukan beberapa bursa crypto Rusia bersedia mengakomodasi perdagangan tunai.

Investigasi dilakukan oleh organisasi nirlaba Transparency International (TI,) yang berupaya “mengakhiri ketidakadilan korupsi dengan mempromosikan transparansi, akuntabilitas, dan integritas.”

Merilis laporan yang ironisnya berjudul, “DARI MOSCOW-CITY DENGAN CRYPTO: Panduan Langkah demi Langkah untuk Menerima Uang Tunai dari Rusia Secara anonim di London,” penyelidik merinci upaya mereka untuk membeli USDT di Rusia dan menukarnya menjadi uang tunai saat hadir secara fisik di ibu kota Inggris.

"tujuan utama kami adalah untuk memahami berapa banyak dari mereka menerima uang tunai, menukar stablecoin, dan menawarkan kemungkinan untuk menjual kembali stablecoin dengan uang tunai di luar negeri. Di dalam khususnya, kami mencari kemungkinan mendapatkan uang tunai di London dengan imbalan stablecoin USDT.”

Kripto untuk uang tunai

TI menyatakan bahwa crypto menawarkan Rusia “cara untuk mentransfer uang mereka dengan amany” ke luar negeri. Metode ini menguntungkan karena pemeriksaan yang tidak memadai pada sumber pendapatan pembeli crypto dan dalam menghindari batas uang tunai $10,000 yang ditempatkan di bandara, kata organisasi nirlaba itu.

Karena Bitcoin dan altcoin tunduk pada risiko volatilitas, TI menyatakan bahwa USDT, sebagai stablecoin terbesar berdasarkan pangsa pasar, menawarkan kualitas "safe haven" untuk transfer tanpa pertanyaan.

“USDT adalah tempat yang aman bagi mereka yang menginginkan anonimitas dalam mentransfer uang mereka di luar negeri dari Rusia dan tidak ingin mengambil risiko terkait nilai tukar fluktuasi yang terkait dengan BTC dan altcoin.”

Penyelidik menyebutkan USDC secara sepintas tetapi tetap menggunakan USDT dalam penyelidikan untuk meminimalkan interaksi operator obrolan dan menghindari timbulnya kecurigaan.

Terlepas dari kecurigaan TI terhadap crypto untuk transaksi tunai, perlu diingatkan bahwa, uang tunai adalah bentuk akhir dari transaksi pribadi, dan keinginan untuk privasi tidak secara inheren bersifat kriminal.

Hasil

TI mengidentifikasi 21 pertukaran crypto yang berlokasi di distrik Kota Moskow di ibu kota Rusia. Penelitian lebih lanjut mencatat bahwa 14 dari 21 bursa menawarkan layanan Over-the-Counter (OTC) untuk menukarkan rubel secara tunai dengan USDT.

Meskipun layanan penukaran uang tunai tidak diiklankan secara terbuka, TI menemukan 8 dari 21 bursa bersedia memfasilitasi leg kedua perdagangan dengan menukar USDT dengan uang tunai di London. Transaksi diatur melalui Telegram atau live chat situs web masing-masing bursa. Delapan pertukaran itu adalah:

• Kebanggaan
• Bitokk
• Alfa.pertukaran
• Baikx24
• Perubahanku
• 24ExPay
• suex
• Pertukaran kepercayaan

Ketika pertukaran crypto dihubungi untuk dimintai komentar, Alfa.exchange, Pridechange, Trust-exchange, Mychange, dan Suex tidak merespon.

24ExPay dan Finex24 mengatakan mereka tidak memiliki mitra atau kantor di Inggris, dan membantah telah menerima instruksi untuk menukar dana di London.

Bitokk menanggapi dengan mengatakan akan meninjau temuan penelitian tetapi menyatakan bahwa perusahaan mematuhi prosedur pencucian uang, seperti yang direkomendasikan oleh Gugus Tugas Aksi Federal (FATF).

Untuk melawan penyalahgunaan kriminal dan teroris, FATF memperbarui standar Aturan Perjalanannya pada Juni 2022 untuk merekomendasikan pertukaran (atau Penyedia Layanan Aset Virtual) berbagi informasi asal dan penerima yang relevan bersama dengan transaksi aset virtual.

TI didirikan pada Mei 1993 oleh mantan karyawan Bank Dunia, termasuk Peter Elgan, yang menjabat sebagai Direktur Regional.