Bank Sentral Afrika Selatan Merilis Catatan Penilaian Risiko Kripto

Bank Cadangan Afrika Selatan telah merilis pedoman bagi bank lokal untuk melakukan bisnis dengan cryptocurrency dan perusahaan cryptocurrency.

Dokumen tersebut, yang dirilis oleh Otoritas Kehati-hatian Bank Cadangan, menyarankan bank untuk menggunakan pendanaan anti pencucian uang dan kontraterorisme untuk semua transaksi kripto.

Tahun lalu, pengawas keuangan Afrika Selatan, Financial Sector Conduct Authority, mengumumkan berencana untuk merilis kerangka peraturan pada tahun 2022 dalam kemitraan dengan Otoritas Kehati-hatian dan Dewan Pengawas Keuangan untuk mengatur bagaimana perdagangan di Ethereum, XRP, dan Litecoin harus dilanjutkan.

Pada saat itu, FSCA komisaris Unathi Kamlana mengatakan tujuannya adalah untuk memungkinkan kekuasaan diskresioner FSCA untuk campur tangan jika konsumen ditawari produk yang membawa risiko yang signifikan.

Penilaian risiko, bukan penghindaran

Pedoman Otoritas Kehati-hatian diambil dari panduan yang dikeluarkan oleh Gugus Tugas Aksi Keuangan mengenai perlunya bank untuk mengevaluasi kerentanannya terhadap pencucian uang, pendanaan terorisme, dan pembiayaan proliferasi.

Misalkan PA berpendapat bahwa proses bank untuk menangani risiko tidak mencukupi. Dalam hal ini, Bank dapat mengintervensi dan meminta bank untuk memperkuat kebijakan, prosedur, proses, atau pengendalian internalnya.

Beberapa bank Afrika Selatan telah memutuskan hubungan perbankan dengan apa yang disebut PA sebagai Penyedia Layanan Aset Crypto (CASP) karena ketidakmampuan untuk mengukur risiko yang ditimbulkan atau kurangnya kerangka peraturan untuk penyedia layanan. Bank menganggap CASP memiliki profil risiko yang lebih tinggi.

Namun, PA memperingatkan bank agar tidak menghindari risiko daripada melakukan penilaian risiko yang tepat. Pendekatan ini membuka pintu bagi anonimitas kriminal yang lebih besar dan menghalangi penanganan kekurangan APU/TPPU dengan tepat.

Penilaian risiko yang tepat mencakup pemahaman apa yang mendorong risiko dalam aset kripto atau penyedia layanan, termasuk silsilah klien CASP, aktivitas transaksional mereka, dan aliran dana lintas batas. Kontrol internal harus fleksibel cukup untuk beradaptasi dengan teknologi baru, kata PA.

Bank harus melaporkan aktivitas mencurigakan ke Pusat Intelijen Keuangan.

CBDC bertahun-tahun lagi, kata wakil gubernur

Pada Juli 2022, Wakil Gubernur SARB, Kuben Naidoo, tersebut bahwa bank sentral akan melihat cryptocurrency sebagai aset daripada alat pembayaran.

Dia mengatakan bank sudah dapat mempertimbangkan untuk melisensikan beberapa pertukaran crypto, meskipun peraturan bisa memakan waktu antara 12 dan 18 bulan.

Selain itu, Naidoo mencatat bahwa bank sentral dapat menawarkan versi digital dari mata uang fiat, Rand Afrika Selatan (ZAR). Bank telah melakukan dua proyek percontohan, termasuk percobaan kotak pasir dengan CBDC baru. Namun, pengenalannya bisa memakan waktu bertahun-tahun, menurut Naidoo.

Untuk Be[In]Crypto terbaru Bitcoin  (BTC) analisis, klik disini.

Penolakan tanggung jawab

Semua informasi yang terkandung di situs web kami diterbitkan dengan itikad baik dan hanya untuk tujuan informasi umum. Tindakan apa pun yang dilakukan pembaca atas informasi yang ditemukan di situs web kami sepenuhnya merupakan risiko mereka sendiri.