Departemen Keuangan AS meminta komentar publik tentang pembatasan kejahatan terkait kripto

Departemen Keuangan AS telah meminta publik untuk memberikan umpan balik tentang peran aset digital dalam memfasilitasi keuangan gelap dan bagaimana regulator dapat mengurangi risiko terkait.

Pada tanggal 19 September Departemen Keuangan mengumumkan umpan balik publik akan memandu perspektifnya dalam menyusun undang-undang peraturan seperti yang diminta oleh Perintah Eksekutif Biden tentang kripto.

Pada 9 Maret 2022, Presiden Joe Biden merilis sebuah perintah eksekutif yang mengarahkan semua lembaga federal untuk merancang peraturan cryptocurrency yang membahas enam masalah utama, termasuk perlindungan konsumen, mengurangi keuangan gelap, dan mempromosikan kepemimpinan AS dalam sistem keuangan global.

Perintah eksekutif tersebut mencatat bahwa penggunaan aset digital telah memberi aktor jahat pengaruh untuk dengan mudah terlibat dalam kejahatan keuangan terkait dengan skema pencucian uang, terorisme, penipuan, dan pencurian.

Departemen Keuangan mengatakan telah bekerja dengan beberapa lembaga pemerintah untuk mengembangkan rencana aksi yang berupaya mengurangi kegiatan terlarang. Namun, regulator terbuka untuk berkolaborasi dengan publik untuk mengembangkan rencana aksi yang terkoordinasi.

Melalui request for comment (RFC), Departemen Keuangan meminta masukan dari publik untuk memahami pandangannya tentang risiko yang muncul dan tindakan apa yang harus diambil oleh Pemerintah AS dan Departemen Keuangan untuk memitigasinya.

Anggota masyarakat yang tertarik diminta untuk mengomentari pertanyaan yang berkaitan dengan

• Bagaimana kripto dapat digunakan dalam keuangan gelap dan risiko yang ditimbulkannya.
• Bagaimana pemerintah AS dapat mencegah penjahat menyalahgunakan aset kripto.
• Bagaimana Departemen Keuangan dapat bermitra dengan sektor swasta untuk memerangi keuangan gelap.

Departemen Keuangan juga bertanya untuk mengetahui bagaimana alat analitik blockchain dapat membantu meningkatkan proses kepatuhan AML/CFT dan bagaimana hal itu dapat mengurangi risiko terlarang jika CBDC AS diluncurkan.

AS bergerak untuk mengatur crypto

Badan-badan Federal AS, termasuk Departemen Keuangan, bersiap untuk menyediakan rencana aksi terkoordinasi untuk mengatur industri kripto.

Pada 17 September, Gedung Putih merilis kerangka untuk mengatasi regulasi kripto, penipuan kripto, dan kelayakan pengembangan Dolar Digital.

Diskusi yang sedang berlangsung di Kongres AS mengisyaratkan rencana untuk mengizinkan Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi (CFTC) untuk Mengatur cryptocurrency, terutama Bitcoin  dan Etereum

Ketua SEC Gary Gensler didukung mosi tersebut, menambahkan bahwa dia akan memberi CFTC kontrol yang lebih besar atas pasar crypto “selama itu tidak mengambil alih kekuasaan dari SEC.”