UEA Memperkuat Regulasi Kripto dengan Pembaruan AML Terbaru

• Otoritas Regulasi Jasa Keuangan (FSRA) di UEA memperbarui Aturan Anti Pencucian Uang (AML) dan Sanksi.
• Buku Peraturan AML bertujuan untuk memperkuat langkah-langkah melawan pencucian uang, pendanaan terorisme, dan pendanaan proliferasi.
• Penyesuaian penting menekankan kepatuhan terhadap 'Aturan Perjalanan' FATF untuk aset virtual.

Otoritas Regulasi Jasa Keuangan (FSRA) di Uni Emirat Arab telah menerbitkan pembaruan terhadap Peraturan dan Panduan Anti Pencucian Uang (AML) dan Sanksi, yang disebut sebagai Buku Peraturan AML.

Buku Peraturan AML yang diperbarui akan membantu memperkuat langkah-langkah regulasi terhadap pencucian uang, pendanaan terorisme, dan pendanaan proliferasi. Modifikasi ini akan didasarkan pada pedoman UEA yang sudah ada.

Salah satu penyesuaian penting melibatkan penyempurnaan ketentuan terkait transfer kawat, yang secara eksplisit menekankan kepatuhan terhadap 'Aturan Perjalanan' Satuan Tugas Aksi Keuangan (FATF) mengenai aset virtual.

Revisi yang diuraikan dalam Buku Peraturan AML berlaku untuk spektrum entitas yang termasuk dalam lingkupnya. Hal ini mencakup entitas yang disetujui dalam sektor jasa keuangan dan bisnis serta profesi non-keuangan yang ditunjuk.

Revisi tersebut tidak hanya meningkatkan kejelasan peraturan untuk entitas-entitas ini tetapi juga berdampak signifikan pada operasi mereka, terutama dalam hal kepatuhan terhadap 'Aturan Perjalanan' untuk aset virtual.

Menurut Ali Jamal, CEO Cryptos Consultancy, sebuah perusahaan konsultan kripto yang berbasis di Dubai, revisi ini berfungsi untuk memperkuat langkah-langkah kepatuhan dengan menyempurnakan ketentuan dan memastikan kepatuhan yang ketat terhadap sanksi keuangan yang ditargetkan.

Pembaruan penting mencakup penyempurnaan ketentuan terkait transfer kawat untuk secara eksplisit menegakkan “Peraturan Perjalanan” FATF pada aset virtual, yang secara signifikan berdampak pada perusahaan-perusahaan di bawah lingkup Buku Peraturan AML.

Pada Desember 2023, PricewaterhouseCoopers melaporkan bahwa UEA menonjol sebagai salah satu negara yang membuat kemajuan signifikan dalam mengadopsi peraturan mata uang kripto. Analisis PwC mengungkapkan bahwa pemerintah UEA telah menerapkan kerangka peraturan untuk mata uang kripto.