UK FCA memperketat kontrol pada ATM crypto yang tidak terdaftar

Otoritas Perilaku Keuangan Inggris (FCA) menindak ATM crypto di negara tersebut dan pindah ke wilayah London timur dengan penyelidikan, lapor Reuters.

FCA telah kerja dengan kepolisian dari West Yorkshire untuk menangani instalasi ATM yang tidak terdaftar di kota Leeds. FCA mengatakan pihaknya mengumpulkan bukti dari "sejumlah situs" di wilayah tersebut untuk penyelidikan lebih lanjut dan mungkin akan mengambil tindakan hukum. menurut kepada Reuters.

Pengawas keuangan sekarang bekerja dengan Polisi Metropolitan untuk fokus pada operasi ATM crypto ilegal di London timur. Operasi dilakukan di bawah peraturan anti pencucian uang (AML), yang memungkinkan polisi memasuki tempat tanpa surat perintah, mengamati prosedur dan meminta informasi atau dokumen.

FCA pada ATM Kripto

ATM Crypto mendapatkan popularitas di 2020 dan 2021 dalam skala global. Inggris sangat tidak ramah terhadap ATM ini bahkan sebelum mereka mendapatkan popularitas.

Pada 2019, Inggris merilis a melihat dan mengirimkan semua ATM crypto dan pertukaran di bawah persyaratan AML yang ada. Persyaratan AML ini meminta untuk menyampaikan proses know-your-customer (KYC) menyeluruh dan mengumpulkan nama pengguna, ID resmi, tanggal lahir, dan alamat tempat tinggal, yang gagal dipatuhi oleh ATM crypto.

Dengan pemberitahuan tersebut, FCA meminta semua ATM kripto dan pertukaran untuk memenuhi persyaratan AML dan mendaftar ke FCA. Pada tahun 2022, tidak ada ATM crypto yang terdaftar di FCA ketika pengawas menerbitkan yang kedua peringatan. Peringatan tersebut mengingatkan persyaratan AML dan pendaftaran dan menyatakan:

“Kami prihatin dengan mesin ATM kripto yang beroperasi di Inggris dan karena itu akan menghubungi operator yang menginstruksikan agar mesin dimatikan atau menghadapi tindakan lebih lanjut.”

ATM Crypto di Inggris

Menurut Reuters, saat ini ada 19 ATM crypto di negara tersebut, dan tidak ada yang terdaftar di FCA. Jumlah ini adalah 270 pada tahun 2020, tak lama setelah FCA menerbitkan surat perintah pertama.

Mengomentari penurunan signifikan dalam jumlah ATM, seorang analis di broker crypto Globalblock mengatakan kepada Reuters:

“Sangat mungkin bahwa mereka berada di bawah radar. Tapi pasti ada juga unsur ketakutan dan ketidakpastian tentang apa yang akan dilakukan FCA selanjutnya.”

Beberapa layanan ATM crypto telah mencoba mendaftar ke FCA sejak 2019. Salah satu contohnya adalah Gidiplus, yang terapan untuk pendaftaran pada Juni 2022.

Meskipun Gidiplus memenuhi semua persyaratan KYC dan AML, FCA menolak permintaan pendaftaran perusahaan tersebut dengan menyatakan bahwa terdapat:

“kurangnya bukti tentang bagaimana Gidiplus menjalankan bisnisnya dengan cara yang sesuai secara luas…Risiko bahwa bisnis pemohon dapat digunakan untuk pencucian uang atau pendanaan teroris.”