FCA Inggris mengisyaratkan mengapa hanya diberikan 15% dari perusahaan crypto anggukan peraturan

Terlepas dari rencana untuk mengubah wilayah tersebut menjadi pusat crypto yang ramai, pengawas keuangan Inggris mengatakan telah memberikan izin hanya kepada 41 dari 300 aplikasi perusahaan crypto yang mencari persetujuan peraturan hingga saat ini.

Otoritas Perilaku Keuangan Inggris (FCA) menerapkan peraturan baru yang berfokus pada mata uang kripto pada 10 Januari 2020, untuk mengawasi bisnis yang beroperasi di sektor tersebut dan untuk memastikan bahwa mereka tunduk pada Anti-Money Laundering (AML) dan Counter- Regulasi Pembiayaan Teroris (CTF) sebagai perusahaan di pasar keuangan tradisional.

A pernyataan dari FCA telah mengungkapkan bahwa dari 265 aplikasi yang "ditentukan", hanya 15% dari aplikasi ini yang disetujui dan didaftarkan, sementara 74% perusahaan menolak atau menarik aplikasi mereka, dan 11% ditolak. 35 aplikasi lainnya belum ditentukan.

Meskipun FCA tidak secara tegas menyatakan penyebab aplikasi yang ditolak atau ditarik, FCA memberikan masukan tentang aplikasi yang “berkualitas baik dan buruk”.

Di antara aplikasi yang lebih lengkap termasuk penjelasan rinci tentang model bisnis perusahaan, peran dan tanggung jawab mitra bisnis dan penyedia layanan, sumber likuiditas, bagan aliran dana dan garis besar kebijakan dan sistem yang ditetapkan untuk mengelola risiko. , kata laporan itu.

Aplikasi yang tidak lengkap lebih terlihat di mana perusahaan menggunakan aplikasi untuk mempromosikan produk dan layanan mereka, terutama jika proses aplikasi masih berlangsung:

“Situs web dan materi pemasaran pelamar tidak boleh menyertakan bahasa yang memberi kesan bahwa mengajukan permohonan pendaftaran adalah bentuk dukungan atau rekomendasi dari FCA.”

Laporan tersebut menunjukkan bahwa beberapa perusahaan mungkin telah menghapus aplikasi mereka jika mereka tidak dapat menunjukkan bahwa mereka memiliki sumber daya kepatuhan blockchain yang memadai untuk memantau transaksi on-chain.

FCA juga menggandakan sikap anti pencucian uangnya, menuntut agar semua perusahaan menunjuk petugas pelaporan pencucian uang yang "terlibat penuh" dalam proses aplikasi.

FCA juga menekankan bahwa bahkan untuk perusahaan yang pendaftarannya disetujui, persetujuan tersebut tidak berarti bahwa mereka tidak lagi bebas dari kewajiban:

“Pelamar harus menyadari bahwa pendaftaran bukanlah formalitas satu kali atau latihan kotak centang tanpa kewajiban atau interaksi lebih lanjut dengan FCA.”

“Umpan balik ini akan membantu pelamar ketika mereka mempersiapkan aplikasi mereka untuk pendaftaran dan membantu membuat prosesnya sesederhana dan seefisien mungkin,” kata catatan itu.

Diantara perusahaan aset digital telah terdaftar di bawah FCA sejauh ini termasuk Crypto.com, Revolut, CEX.IO, eToro, Wintermute Trading, DRW Global Markets, Tembaga, Globalblock, Moneybrain, dan Zodia Markets.

Terkait: Otoritas Inggris berpisah karena melarang penjualan produk investasi crypto

Mengingat banyak perusahaan menyediakan layanan internasional, FCA Inggris juga menegaskan bahwa sekarang bekerja sama dengan lembaga negara lainnya di seluruh dunia — terutama dengan regulator sekuritas AS dan regulator komoditas AS — untuk memperkuat regulasi jika diperlukan.

FCA telah menekankan pada beberapa kesempatan bahwa kegagalan untuk mendaftar sebelum menjalankan bisnis dapat mengakibatkan tuntutan pidana.