Sekilas Memahami Pajak Crypto

Apakah Anda berjuang untuk memahami apa implikasi pajak dari perdagangan crypto?

Dalam panduan singkat yang dibuat oleh pakar pajak kripto di Ledgible ini, kita akan membahas hal-hal dasar yang perlu Anda ketahui tentang pajak kripto secara global. Tidak perlu membaca ribuan kata tentang pajak kripto, kami telah menjawab semua pertanyaan Anda di sini sesederhana mungkin.

Bagaimana cryptocurrency dikenai pajak?

Di AS, crypto dikenai pajak sebagai properti, artinya pajak capital gain reguler berlaku untuk mata uang. Di negara lain, situasinya sangat bervariasi. Negara-negara berikut dipandang sebagai surga pajak kripto, artinya mereka tidak memiliki pajak atas mata uang kripto:

• Singapura
• Malaysia
• Portugal
• Malta
• El Salvador
• Kepulauan Cayman
• Jerman
• Swiss
• Puerto Rico

Tetapi tidak semua negara ramah terhadap pajak kripto. Belgia mengenakan pajak atas keuntungan kripto dengan tarif tetap 33%, Filipina sebesar 35%, dan Islandia hingga 46%! Semua ini berarti bahwa jika Anda ingin mematuhi kode pajak lokal saat berdagang, Anda harus mencari pedoman pajak kripto negara Anda masing-masing, yang telah diterbitkan oleh sebagian besar ekonomi mapan.

Bagaimana IRS memperlakukan/mengklasifikasikan kripto di AS?

Sebagai Properti. Dalam Pemberitahuan 2014-21, IRS mengklasifikasikan crypto sebagai properti, yang berarti bahwa kita wajib pajak harus membayar keuntungan modal standar pada transaksi. Undang-undang perpajakan ini sebenarnya menguntungkan jangka panjang HODLER, sebagai jangka panjang tingkat keuntungan modal secara signifikan lebih rendah daripada tingkat keuntungan modal jangka pendek.

Anda akan membayar pajak untuk crypto dengan cara yang sama batas waktu pajak sebagai pajak biasa, umumnya pada formulir seperti 8949, melalui pengajuan 1099-B atau 1099-DA, semua dikategorikan pada pengembalian 1040 Anda.

Transaksi mana yang kena pajak?

Di crypto, jika Anda salah melihatnya, itu mungkin acara kena pajak kripto. Sementara pernyataan itu dikatakan sedikit bercanda, itu sebagian besar benar. Pada dasarnya setiap kali crypto dipertukarkan, dikonversi, dijual, atau diperdagangkan, kemungkinan itu merupakan peristiwa kena pajak. 

Inilah sebabnya mengapa kalkulator pajak kripto otomatis dan aman ada, untuk mengumpulkan semua data ini secara otomatis dan memastikan Anda tidak menggunakan spreadsheet raksasa untuk menghitungnya sendiri pada musim pajak.

Bagaimana saya bisa menentukan keuntungan dan kerugian untuk crypto saya?

Karena pajak kripto berbeda-beda di setiap negara dan jenis perdagangan, jika Anda melakukan lebih dari beberapa perdagangan tahun lalu – dan itu termasuk pertukaran, penjualan, atau transfer kripto – maka taruhan terbaik Anda adalah menggunakan alat pajak kripto otomatis.

Jika Anda bekerja dengan CPA atau profesional pajak, Legible adalah solusi pilihan, memungkinkan profesional pajak untuk mengakses perdagangan melalui portal read-only yang aman yang memungkinkan mereka untuk lebih meminimalkan beban pajak Anda. 

Namun, Legible juga berfungsi untuk Pelapor pajak kripto DIY mencari alat yang kuat dan terjangkau untuk diri mereka sendiri. Karena Ledgible digunakan oleh beberapa lembaga keuangan terbesar di dunia, konsumen yang menggunakan alat tersebut mendapatkan akses ke alat akuntansi dan pajak kripto aman terkemuka, semuanya dengan harga terdepan di industri.

Apa itu HIFO/FIFO/LIFO?

Istilah-istilah ini adalah semua cara untuk menghitung pajak kripto. Inilah yang mereka maksud:

HIFO: Masuk tertinggi, keluar pertama

LIFO: Terakhir masuk, keluar pertama

FIFO: Pertama masuk pertama keluar

Ini pada dasarnya berlaku untuk bagaimana Anda mencocokkan transaksi kripto untuk menghitung keuntungan dan kerugian. Sebagian besar perangkat lunak pajak crypto memungkinkan Anda untuk beralih di antara ketiganya untuk mencari tahu mana yang paling mungkin meminimalkan pajak Anda, tetapi secara umum, jika perbedaan antara masing-masing jenis tinggi, Anda akan ingin bekerja dengan profesional pajak untuk memastikan semuanya baik-baik saja. diajukan dengan benar.

Formulir pajak apa yang saya perlukan untuk pajak kripto?

Secara umum, Anda perlu mengkompilasi perdagangan crypto Anda di Formulir 8949, yang Ledgible dapat menangani untuk Anda. Anda juga mungkin menerima 1099-B or 1099-DA, ini hanyalah formulir yang mengkompilasi semua perdagangan crypto Anda untuk setiap platform. Anda akan ingin bekerja dengan perangkat lunak pajak kripto atau akuntan kripto untuk memastikan ini diajukan dengan benar.

Apakah ada cara untuk menghemat pajak kripto?

Ya! Dengan merencanakan perdagangan kripto Anda dengan benar untuk mengatasi tingkat keuntungan modal jangka panjang dan jangka pendek, serta menggunakan strategi pemanenan kerugian pajak, ada cara untuk tidak hanya menghemat pajak kripto tetapi bahkan memanfaatkan kripto untuk menghemat pajak reguler Anda juga. 

Apa yang terjadi jika saya tidak membayar pajak kripto?

Dengan IRS meningkatkan penegakan di AS, dan negara-negara lain menindak pembayar pajak kripto, jika Anda tidak membayar pajak kripto, Anda berisiko diaudit… atau lebih buruk lagi. Meskipun tidak membayar pajak kripto cukup standar di awal industri, peraturan saat ini secara global meminta pembayar pajak untuk mulai membayar.

Apa perangkat lunak pajak kripto terbaik?

Dapat dibaca baru-baru ini menduduki peringkat perangkat lunak pajak kripto terbaik oleh banyak merek teknologi dan perangkat lunak terkemuka. Dengan industri terkemuka keamanan, pemanenan kerugian pajak bawaan, pelacakan transaksi otomatis, dan integrasi dengan semua perangkat lunak pajak dan akuntansi, kemungkinan tidak ada pilihan yang lebih baik daripada Ledgible untuk pelapor DIY dan profesional pajak.

Penolakan tanggung jawab

Semua informasi yang terkandung di situs web kami diterbitkan dengan itikad baik dan hanya untuk tujuan informasi umum. Tindakan apa pun yang dilakukan pembaca atas informasi yang ditemukan di situs web kami sepenuhnya merupakan risiko mereka sendiri.