Akun konsumen yang terhubung dengan perdagangan cryptocurrency, terutama yang terhubung dengan aktivitas transaksi peer-to-peer (P2P), telah menarik perhatian bank-bank Venezuela.
Bank swasta Venezuela telah membekukan lebih dari 75 akun untuk memungkinkan transaksi crypto-to-fiat dan fiat-to-crypto sejak akhir 2021, klaim Legalrocks, praktik hukum yang berfokus pada crypto dan blockchain di Venezuela.
Bank-bank di Venezuela lebih memperhatikan rekening yang sering terlibat bitcoin transaksi. Lebih dari 75 kasus dana yang telah dihentikan atau sedang diselidiki telah didaftarkan sejak akhir tahun 2021, menurut postingan blog oleh Legalrocks, sebuah praktik hukum Venezuela yang berspesialisasi dalam cryptocurrency dan blockchain.
Ana Ojeda: Penutupan akun-akun ini tidak dapat dibenarkan
Menurut Ana Ojeda, CEO Legalrocks, menutup akun ini untuk mengumpulkan uang fiat dengan imbalan cryptocurrency tidak dapat dibenarkan. Namun demikian, ia menambahkan bahwa jika ada indikasi yang meyakinkan bahwa uang yang dibelanjakan dalam transaksi ini terkait dengan kegiatan yang melanggar hukum atau kriminal, maka situasinya akan berubah.
Demikian pula, Ojeda menambahkan bahwa otoritas keuangan dapat menganggap transaksi yang dilakukan melalui pertukaran mata uang kripto yang tidak disetujui oleh Sunacrip (pengawas nasional untuk aset mata uang kripto) mencurigakan.
Ojeda mencatat bahwa karena krisis ekonomi dan devaluasi parah mata uang fiat negara itu (bolivar Venezuela) tahun ini, stablecoin transaksi melalui pasar P2P tersebar luas. Ini menyiratkan bahwa stablecoin digunakan sebagai penyimpan nilai oleh individu, yang membelinya sambil menerima uang fiat sebagai pembayaran dan kemudian menukarnya dengan lebih banyak uang fiat untuk melakukan pembelian dan membayar layanan.
Venezuela memuncaki tangga lagu kripto
Venezuela menempati urutan ketiga tertinggi di antara negara-negara yang telah mengadopsi cryptocurrency, per laporan dari PBB yang dikeluarkan pada bulan Juli.
“Sebagai negara Latam yang paling banyak menggunakan cryptocurrency untuk mempertahankan diri dari inflasi dan penurunan kapasitas tabungan, Venezuela telah mendominasi wilayah tersebut selama beberapa tahun.”
Ana Ojeda, CEO Legalrocks
Di Venezuela, pasar P2P berbasis stablecoin telah tumbuh begitu luas dan disukai sehingga beberapa pengamat berpikir hal itu dapat berdampak signifikan terhadap fluktuasi nilai tukar dolar-bolivar.
Asdrubal Oliveros, seorang ekonom, menyarankan agar FTX runtuh, ketakutan menyimpan aset di bursa kustodian, interaksi pasar crypto dengan ekonomi yang lebih besar, dan penurunan 40% bolivar versus dolar AS pada bulan November sebagai penyebab potensial peningkatan penggunaan crypto dan stablecoin.
Sumber: https://crypto.news/venezuela-banks-block-more-than-75-crypto-related-accounts/