Karena semakin banyak tentakel dari Alameda, FTX, dan Sam Bankman-Fried terekspos dalam sistem keuangan, regulator terus dihadapkan pada pertanyaan sulit setelah kehancuran.
Moonstone Bank, sebelumnya dikenal sebagai Farmington State Bank, semakin sering berada di bawah pengawasan media yang intens karena dua alasan utama.
Pertama, Moonstone menerima investasi $11.5 juta dolar dari Alameda Research pada Maret 2022. Investasi tersebut, untuk kepemilikan 10%, menghargai bank sebesar $115 juta — jumlah yang besar dibandingkan dengan $10 juta pelanggan deposito pada saat itu dan menarik mengingat simpanan nasabah meningkat tajam sesudahnya.
Kedua, Jean Chalopin, yang menggunakan entitas bernama FBH untuk membeli Moonstone, juga merupakan ketua Deltec Bank & Trust – sebuah bank yang terkenal di seluruh dunia. Makalah Bahama dan dikenal sebagai bank pilihan untuk FTX dan penerbit stablecoin yang kontroversial, Tether. Grup Deltac juga memiliki Delchain, pembuat Tether teratas. FTX dan Alameda memiliki setidaknya 17 akun bank dengan Deltek.
Di sebuah diskusi sebelumnya dengan Protos, Federal Reserve mengakui, "Hal-hal buruk bisa terjadi, bahkan ketika Anda berpikir semuanya sudah beres."
Baru-baru ini, kami menghubungi Departemen Lembaga Keuangan Negara Bagian Washington (DFI), yang memiliki perspektif yang jauh berbeda tentang keadaan urusan peraturan saat ini.
Roberta Hollinshead, Direktur Bank untuk DFI Negara Bagian Washington - yang mengawasi Moonstone sebelum transisinya menjadi bank Anggota Federal Reserve - mengatakan ada banyak "salah pelaporan seputar investasi [di Moonstone Bank] dari Alameda."
“Tidak diperlukan persetujuan dari DFI” untuk menerima investasi karena itu adalah kepemilikan saham minoritas, katanya.
Hollinshead meyakinkan publik bahwa Jean Chalopin, kepala FBH (pemilik Moonstone) dan Ketua Deltec Bank & Trust, telah "menindaklanjuti semua peraturan undang-undang... pemeriksaan latar belakang internasional", dan pengawasan dari "DFI Washington dan Diberi makan.”
Dia juga mengakui bahwa dari semua bank yang disewa negara yang terkait dengan ganja dan aset digital, "Moonstone adalah satu-satunya yang merupakan anggota Fed," meskipun "beberapa bank lain memiliki perusahaan induk yang diatur oleh Federal Reserve."
“Bank mana pun yang berada dalam mode pertumbuhan signifikan, kami adalah sangat aktif dalam peran pengaturan dan pengawasan, ”dia bersikeras.
Kejutan sebenarnya, kata Hollinshead, adalah jatuhnya FTX. "Ini mencengangkan," katanya, "ini mengungkap kelemahan dalam pengawasan peraturan perusahaan-perusahaan ini."
“Saya berharap SBF dimintai pertanggungjawaban secara pidana dan perdata, ”kata Hollinshead.
Baca lebih lanjut: BlockFi menyalahkan FTX atas kebangkrutan tetapi membiarkan utang penambangan bitcoin meluncur
"Kami terbatas pada apa yang bisa kami lakukan sekarang," katanya. "Saya harap Sam Bankman-Fried dimintai pertanggungjawaban secara pidana dan perdata."
"Saya tidak bisa berbuat apa-apa tentang seseorang yang duduk di rumah memimpikan kejahatan yang akan dilakukan," kata Fazio. “Hukum di Washington kuat, Saya tidak membutuhkan hukum baru untuk menangkap orang jahat. "
Tetapi ketika Protos menghubungi mantan pengacara pengatur untuk memberikan komentar, mereka memberikan pandangan yang kontras. “Satu-satunya hal yang [pengatur] harus lakukan adalah duduk-duduk dan memikirkan bagaimana orang melakukan kejahatan. Itu adalah tugas utama regulator jasa keuangan.”
Pengacara, yang meminta untuk tidak disebutkan namanya tetapi berbicara dengan Protos tentang latar belakang, melanjutkan: “Jika Anda melihat entitas asing besar membeli bank kecil, itu akan segera menaikkan bendera merah.”
“Ini memicu tanggung jawab untuk meninjaunya dengan pengawasan terdekat. Tugas lain yang dimiliki regulator tidak hanya untuk menemukan siapa yang melakukan kejahatan, tetapi juga untuk mendapatkan dokumentasi yang cukup sehingga regulator dapat bertindak cepat dan efisien ketika jelas telah terjadi kejahatan.”
Informasi yang salah dan pembuat undang-undang
Fazio, mirip dengan Hollinshead, menyalahkan anggapan bahwa ada kegagalan peraturan sistemik pada "informasi yang kurang informasi di luar sana".
Fazio juga berkata, “Kongres dan legislator negara bagian menerapkan undang-undang. Jika Anda mengatakan ada kegagalan sistemik, bukan regulator yang harus disalahkan.”
“Kami telah mengajukan tuntutan dalam beberapa kasus ini,” kata Fazio. “Ketika kami memiliki kesempatan untuk melarang perusahaan tertentu, maka kami akan melakukannya.”
Berbeda sekali dengan kata-kata yang digaungkan dari DFI Negara Bagian Washington, mantan pengacara pengatur itu mengatakan, secara sederhana, "SEC, CFTC, dan FinCEN telah diperingatkan berkali-kali tentang risiko Deltec."
Untuk berita lebih lanjut, ikuti kami di Twitter dan berita Google atau dengarkan podcast investigasi kami Inovasi: Kota Blockchain.
Sumber: https://protos.com/washington-regulator-doesnt-need-new-laws-to-stop-bad-guys-in-crypto/