Mengapa Pasar Crypto Membutuhkan KYC dan Bagaimana Tetap Anonim tanpa Melanggar Hukum

Anonimitas menjadi penghalang, menghalangi adopsi massal cryptocurrency oleh pasar keuangan tradisional. Pada saat yang sama, mengabaikan kerahasiaan bertentangan dengan konsep inti aset digital. Untuk memenuhi kepentingan pengguna cryptocurrency dan regulator, diperlukan pertukaran. Solusinya sudah dibuat. Mari selami lebih dalam dan pelajari bagaimana tetap anonim di pasar kripto tanpa melanggar satu hukum pun.

Apa itu KYC dan apa hubungannya dengan cryptocurrency?

Singkatan KYC adalah singkatan dari Know Your Customer. Definisi ini sering digunakan dalam konteks pasar keuangan. KYC mengacu pada serangkaian proses yang bertujuan untuk memastikan identitas orang yang berencana melakukan transaksi keuangan.

Cryptocurrency adalah instrumen keuangan yang, berdasarkan perjanjian pendiri Bitcoin Satoshi Nakamoto, harus anonim. Dari sudut pandang regulator, transaksi yang sepenuhnya rahasia membawa risiko yang terkait dengan pencucian uang, pendanaan teroris, dan aktivitas ilegal lainnya. Itulah sebabnya otoritas yang mengatur perlu menyalurkan pengguna cryptocurrency melalui prosedur KYC.

Pelaku pasar Crypto juga tertarik untuk mendapatkan kemudahan bagi semua pihak — pengguna dan regulator — terkait norma untuk identifikasi orang. Faktanya, pemerintah tidak dapat membiarkan penyebaran instrumen keuangan anonim yang tidak dapat mereka kendalikan karena kerahasiaannya.

Bertransaksi dengan cryptocurrency dengan mengikuti prosedur KYC dapat dilihat sebagai jalan dua arah: anggota komunitas crypto dapat melanjutkan transaksi dengan aset digital, sementara regulator akan menerima alat untuk mengontrol transaksi dengan koin tersebut. Karena itu, pengguna harus mengesampingkan anonimitas dalam kasus itu.

Apa yang salah dengan KYC di industri kripto dan pasar tradisional?

Proyek Crypto, termasuk pertukaran besar, bercita-cita untuk berjalan di ranah hukum. Untuk itu, mereka perlu menjadi “teman” regulator. Cara terbaik untuk mendapatkan kepercayaan dari badan pengatur dalam hal cryptocurrency adalah dengan beroperasi sesuai dengan persyaratan KYC.

Prosedur verifikasi identitas standar dalam industri kripto memerlukan beberapa langkah, termasuk yang berikut:

• Memberikan data pribadi pihak ketiga (platform tempat pendaftaran berlangsung), termasuk nama keluarga, nama, tempat tinggal;
• Menyediakan dokumen untuk mengkonfirmasi identitas pengguna.

Selain itu, platform sering meminta pengguna untuk berfoto selfie dengan dokumen pendukung di tangan.

Menarik! Banyak proyek kripto memotivasi pengguna untuk menjalani prosedur KYC dengan menerapkan batasan. Misalnya, beberapa platform perdagangan menurunkan batas operasional untuk pengguna yang belum menyelesaikan prosedur verifikasi.

Perwakilan proyek Crypto membuat basis data KYC yang mungkin menyertakan pemindaian dokumen pendukung identitas atau magnet lain untuk penipu. Akibatnya, platform cryptocurrency menjadi target bagi pelaku kejahatan.

Praktik tersebut telah menunjukkan bahwa bahkan pemain besar pun tidak dapat dengan aman menjaga data KYC klien mereka. Misalnya, pada tahun 2019 dokumen verifikasi pengguna Binance bocor ke internet. Pada awalnya, perwakilan platform perdagangan menyangkal kebocoran tetapi mereka harus mengakuinya setelah foto-foto klien diposting.

Tanggapan “maaf” dari tim Binance adalah untuk menawarkan korban keanggotaan VIP seumur hidup. Banyak pelaku pasar berpendapat bahwa itu bukan respons yang adil terhadap orang-orang yang berisiko karena kerentanan platform perdagangan. Faktanya, penipu dapat menggunakan data dan foto KYC untuk pencurian dan aktivitas ilegal lainnya.

Insiden-insiden semacam itu sangat merugikan niat baik perusahaan. Untungnya, organisasi modern dapat menghindari kegagalan seperti itu.

Bagaimana mengatasi masalah KYC

Tampaknya komunitas crypto tidak dapat mengabaikan KYC, jika tidak, cryptocurrency tidak akan terintegrasi dengan pasar keuangan tradisional. Pada saat yang sama, seperti yang ditunjukkan oleh pengalaman pasar, mungkin berbahaya untuk memberikan data verifikasi dan foto dokumen kepada pihak ketiga. Solusi untuk masalah ini ditawarkan oleh perusahaan Ceko Hashbon. Tim inilah yang pertama kali mengembangkan konsep paspor digital Hashbon Pass (NFT Passport). Berikut adalah cara kerjanya:

• Seorang pengguna yang berusaha untuk mendapatkan Paspor NFT mentransfer data pribadi ke sekelompok verifikator berlisensi yang disetujui dan disaring.
• Pemeriksa melakukan pemeriksaan dan, jika tidak ada tanda bahaya, menerbitkan Paspor NFT digital. Sebagai pengingat, format token yang tidak dapat dipertukarkan memastikan bahwa informasi tersebut diperbaiki dalam aset digital di blockchain. Teknologi ini melindungi register dari pemalsuan apa pun, oleh karena itu data dari paspor NFT Hashbon Pass tidak mungkin dipalsukan. Dengan demikian, menjamin keaslian arsip verifikasi.
• Pemilik paspor digital Hashbon Pass dapat menunjukkan dokumen untuk verifikasi pada platform yang mengikuti aturan KYC. Dalam hal ini, pihak ketiga tidak akan memiliki akses ke data rahasia pengguna, dan NFT Passport tidak memiliki informasi pribadi apa pun dari dokumen yang dikirimkan. Sebagai gantinya, layanan akan disajikan dengan Paspor NFT yang memverifikasi identitas.

Dengan cara itu, Hashbon Pass memastikan penggunaan platform kripto secara anonim, termasuk proyek di segmen keuangan terdesentralisasi (DeFi). Selain itu, Paspor NFT dapat digunakan untuk verifikasi identitas rahasia saat bekerja dengan platform di segmen keuangan tradisional seperti, misalnya, bank. Kasus penggunaan lain untuk Hashbon Pass termasuk konfirmasi usia yang sah secara anonim dan untuk melewati CAPTCHA.

Penerbitan Paspor NFT dan Kasus Penggunaan

Menarik! Jika diperlukan, misalnya, dalam hal pemeriksaan peraturan, lembaga pemerintah dapat meminta data KYC dari verifikator.

Berikut adalah daftar masalah yang dipecahkan oleh paspor NFT Hashbon Pass:

• Perlindungan terhadap kebocoran data pribadi pihak ketiga;
• Penghemat waktu: alih-alih mengisi formulir pendaftaran, pemegang Hashbon Pass cukup menunjukkan Paspor NFT mereka.

Peluang Hashbon Pass

Tampaknya Hashbon Pass menawarkan verifikasi identitas KYC anonim dan sepenuhnya aman. Tidak hanya di pasar keuangan yang terdesentralisasi, tetapi juga di industri keuangan tradisional. Untuk perusahaan, kemitraan dengan Hashbon Pass memungkinkan prosedur verifikasi yang lebih sederhana dan melindungi klien dari kebocoran data. Semua faktor ini meningkatkan daya tarik mereka.

Peluncuran Hashbon Pass direncanakan pada akhir Juni 2022. Menjadi mitra proyek untuk menjadi yang pertama menawarkan kepada klien cara yang mudah dan aman untuk verifikasi KYC anonim. Ikuti pembaruan dan minta demo di halaman web resmi Hashbon.